Рабочая программа курса внеурочной деятельности «Финансовая грамотность: от А до Я»
рабочая программа по экономике (8, 9 класс) на тему

№ п/п

Наименование раздела

Основное содержание раздела

Количество часов

Формы контроля

1

Проблемы экономики и семья.

Понятие экономической ситуации в мире, в стране, в регионе. Связь экономической ситуации в стране с экономическим положением семьи.

 2

Входной тест.

2

Семейное хозяйство жителей Кубани

Особенности ведения семейных хозяйств на Кубани. Современные тенденции хозяйствования. Влияние места проживания на ведение домашнего хозяйства.

1

Дискуссия

3

Доходы и расходы семьи.

 Финансовое планирование и бюджет

Понятие доходов и расходов. Источники доходов семьи (заработная плата, социальные пособия и т.п.). Основные статьи затрат семьи. Структура семейного бюджета. Принципы составления семейного бюджета. Потребности и возможности, их соотношение и учёт при планировании бюджета. Прогнозирование расходов семейного бюджета. Контроль расходов семейного бюджета, и его методы.   Способы оптимизации расходов.  

8

Практическая работа «Бюджет семьи»

4

Личные сбережения.

Личный финансовый план. Личные финансовые цели и стратегия их достижения. Финансовые инструменты достижения личных целей.

5

Выполнение творческих и практических заданий с обсуждением.

5

Что кладут в потребительскую корзину?

Понятие "потребительская корзина". Изменение состава потребительской корзины. Необходимый набор товаров и услуг. Стоимость потребительской корзины.

4

Деловая игра "Формирование потребительской корзины"

6

Рациональный потребитель (или думающий покупатель)

Современный ассортимент товаров и услуг.

Роль рекламы в современной жизни. «Рыночный портрет» товара: маркировка, штриховой код. Проблема качества товаров и услуг. Защита потребителя.

8

Деловая игра "Рекламный агент"

Практикум "Выбираем товар"

7

Роль денег в нашей жизни

История денег. Функции денег. Влияние денег на человеческие отношения. Инфляция. Как сберечь и приумножить свой капитал. Финансовые аферы: как не попасть в ловушку.

6

Проект "Деньги"

Итого: 34 часа.

9 класс

№ п/п

Наименование раздела

Основное содержание раздела

Количество часов

Формы контроля

1.

Личные сбережения.

Личный финансовый план. Личные финансовые цели и стратегия их достижения. Финансовые инструменты достижения личных целей.

5

Выполнение творческих и практических заданий с обсуждением.

2

В чём польза  банков

Банк как финансовый институт экономики. Функции и роль банков в обществе. Основные виды банковских услуг: кредитование, расчётно-кассовые операции.

5

Деловая игра "В банке"

3

Кредитование.

Понятие кредита. Банковский кредит и его основные виды. Основные характеристики кредита (срочность, платность и возвратность). Ипотечный кредит, его специфика. Автокредит. Условия кредитования. Стоимость кредита. Процентная ставка по кредиту. Типичные ошибки при использовании кредита.

6

Проект "Кредит: за и против".

4

Страхование: что и как надо страховать?

Сущность страхования. Виды страхования. Страховой продукт. Страховой случай. Личное страхование. Страхование имущества. Страхование ответственности. Критические риски страхования. Типичные ошибки при страховании

5

Тест «Виды страховых  продуктов»

5

Налоги: почему их надо платить?

Понятие и виды налогов. Зачем платят налоги. Налог на доходы физических лиц: размер и порядок уплаты. Идентификационный номер налогоплательщика: для чего он нужен и в каких случаях используется. Налоговый вычет: условия предоставления. Имущественный налог.

6

Проект "Куда идут наши налоги"

6

Защита прав потребителей финансовых услуг

Права потребителя финансовых услуг. Как ЦБ РФ защищает права потребителей финансовых услуг.

3

Презентация «Закон «О защите прав потребителей»»

7

Финансовые махинации

2

8

Каков уровень моей финансовой грамотности

2

Написание эссе на тему "Каков уровень моей финансовой грамотности"

Основные разделы курса

Компетенции финансовой грамотности

Доходы и расходы семьи.

Финансовое планирование и бюджет

• понимать, что такое личный доход, доход семьи, их источники и  пути их повышения;
• понимать, что такое личные расходы, знать общие принципы управления личными расходами;
• понимать различие между расходами на товары и услуги первой необходимости и расходами на дополнительные нужды;
• понимать влияние образования на последующую карьеру– какая связь с финансовой грамотностью?;
• знать, какими налогами облагаются доходы (подоходный налог, отчисления на пенсии т.п.);
• знать, что такое заработная плата, её виды;
• понимать возможные последствия безработицы;

• уметь различать регулярные и нерегулярные источники дохода;
• уметь различать зарплату до уплаты подоходного налога и зарплату после уплаты подоходного налога;

• знать способы контроля  спонтанных покупок;
• уметь давать финансовую оценку расходам на удовлетворение различных  потребностей и желаний;
• уметь оценивать свои ежемесячные расходы;
• уметь выбирать товар или услугу в соответствии с реальными финансовыми возможностями;
• осознавать важность образования, которое обеспечит доходы;
• понимать разницу между базовыми потребностями и желаниями;
• принимать на себя ответственность за финансовые решения и осознавать последствия этих решений.

Личные сбережения и чем могут быть полезны  банки в нашей в жизни

• понимать необходимость аккумулирования сбережений для будущих трат;
• понимать принципы хранения денег на банковском счете;
• осознавать инвестиционный характер сбережений;
• понимать необходимость пенсионных сбережений;
• осознавать риски, связанные с хранением сбережений в наличной форме;
• знать принципы работы  государственной системы страхования вкладов;
• иметь общее представление о различных способах сбережений;
• уметь откладывать деньги на определенные цели;
• знать отличия депозита (срочный вклад) и текущего счета;
• уметь различать товары и услуги, которые не могут быть приобретены на регулярный доход;
• уметь анализировать выписку из банковского счёта;
• уметь пользоваться сберегательной книжкой или дебетовой картой, пользоваться договором банковского обслуживания по вкладу;
• осознавать важность сбережений;
• формулировать  финансовые цели и пути их достижения;
• осознавать влияние сбережений на финансовую безопасность и стабильность.

Кредитование

и инвестирова-ние

• понимать сущность кредита, его основные свойства (срочность, платность и возвратность), принципы кредитования, а также условия его предоставления;
• понимать различия между дебетовой и кредитной картой;
• знать  виды кредитов и понимать различия в процентной ставке;
• знать выгоды и риски разных видов кредитования;
• знать способы расчёта  полной стоимости кредита;
• знать особенности ипотечного кредитования;
• знать, что такое кредитная история и как она может повлиять на решения банка о выдаче кредита;
• уметь определять положительные и отрицательные стороны использования кредита;
• владеть методами оценки финансовых  возможностей возврата кредита;
• формулировать  цели получения кредита;
• осознавать ответственность за выплату кредита.

Страхование: что и как надо страховать чтобы не попасть в беду?

• знать и понимать задачи и принципы страхования;
• знать типологию страховых продуктов;
• знать условия страховых выплат в случае наступления страхового случая;
• знать виды страховых продуктов для различных жизненных ситуаций;
• осознавать необходимость использования страховых продуктов и добровольного страхования.

Налоги: почему их надо платить и чем грозит неуплата?

• организовывать свои отношения с государством в налоговой сфере;
• получать актуальную информацию по задолженности или другим вопросам на сайте налоговой службы;
• понимание необходимости уплаты налогов;
• знать свои права и обязанности в сфере налогообложения;
• понимать отличия  налогов, пошлин и сборов.

Защита прав потребителей

• знать основные права потребителя финансовых услуг;
• знать порядок обращения  с жалобой на нарушение прав потребителей;
• уметь находить информацию о финансовом продукте;
• уметь составить жалобу на нарушение прав потребителей;
• уметь разбираться в счетах и платежных документах.