Рабочая программа по дополнительному образованию
рабочая программа

Бюджетное учреждение  профессионального образования                                          Ханты-Мансийского автономного округа – Югры                                       «Нижневартовский  социально-гуманитарный колледж»

ДОПОЛНИТЕЛЬНОЕ ОБРАЗОВАНИЕ

ДОПОЛНИТЕЛЬНОЕ ОБРАЗОВАНИЕ ДЕТЕЙ И ВЗРОСЛЫХ

Дополнительная общеобразовательная программа

г. Нижневартовск

1. Пояснительная записка

1.1.        Направленность программы:

В современных условиях специалист, предоставляющий финансовые услуги, способен работать в сфере страховой, банковской и инвестиционной деятельности. Дополнительная образовательная программа направлена на профессиональную ориентацию обучающихся; создания и обеспечение необходимых условий для личностного развития, профессионального самоопределения и творческого труда обучающихся.

Основными задачами курса является: формирование у обучающихся третьего курса по специальности 38.02.07 Банковское дело знаний в области современных технологий продаж страховых продуктов в банковском бизнесе; повышение финансовой грамотности и приобретение студентами опыта в проведении консультаций для клиентов по страхованию и оформлению страховой документации.

Таким образом, данный курс предназначен для:

- формирования общих компетенций и профессиональных компетенций: ОК1Понимать сущность и экономическое значение страхования.ОК2Использовать коммуникационные технологии в общении с потенциальными клиентами, выявлять потребности и осуществлять подбор страховойзащиты,ОК4Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития, ОК5Использовать принципы эффективной презентации страховых продуктов., ПК 1.3. Реализовывать технологии  продаж страховых продуктов.

- ознакомления с современными страховыми продуктами;

- изучение основных понятий и терминов в страховании;

- приобретения обучающимися первоначальных навыков документального и информационного сопровождения страховых операций.

1.2. Автор программы: Козинская Евгения Сергеевна, преподаватель.

1.3. Актуальность программы:

Практикум «Техника продаж страховых продукты» разработан для обучающихся третьего курса по специальности 38.02.07 Банковское дело. В процессе проведения занятий по темам практикума обучающийся знакомится с основными видами современных  продуктов страхования и приобретает необходимые навыки выполнения страховых услуг.

Знания и умения, сформированные в рамках практикума, позволяют подготовить обучающихся к дальнейшей профессиональной деятельности в составе Финансовой группы.

Практикум включает теоретический блок, перечень занятий и практических заданий для выполнения.

В процессе выполнения практикума предусмотрена самостоятельная работа. Формой аттестации является зачёт.

1.4. Цель и задачи программы:

Цель практикума: сформировать первоначальные профессиональные навыки и умения по продаже современных страховых продуктов.

Задачи практикума:

• ознакомление с основами страхования, терминами;
• ознакомление с актуальными в банковской сфере страховыми продуктами.
• формирование знаний и умений в области продаж страховых продуктов;
• приобретение навыков в технологии подбора страховой защиты;
• приобретение первоначальных навыков по оформлению страховой документации.

1.5. Возраст и количество слушателей. В группе занимаются студенты 3 курса, максимальный возраст не ограничен. Количество слушателей в группе от 12 и более слушателей.

1.6. Формы и режим занятий, используемые образовательные технологии.        

Занятия проводятся в форме деловой игры, чередуемой лекционными вопросами. Используются компетентностный подход в проведении занятий, имитационные технологии, технологии проблемного обучения, процессуально - ориентированные технологии (алгоритмы деятельности, инструктивные карточки и т.д.), технологии коллективной деятельности (работа в малых группах, работа с различными информационными источниками на уроке и дома.

2. Календарный учебный график:

Год освоения  2020 г.

3. Планируемые результаты освоения программы:

знать:

• законодательные основы страховой деятельности;
• особенности развития современных технологий продаж в страховом бизнесе;
• современные страховые продукты и услуги.

уметь:

- применять понятийно-категориальный аппарат, основные законы экономической науки в профессиональной деятельности;

- применять методы и средства познания для интеллектуального развития, повышения культурного уровня, профессиональной компетенции;

- собирать исходные данные для расчётов;

- систематизировать и представлять информацию в наглядном виде (в виде таблиц и графиков);

- ориентироваться на рынке страховых услуг;

- разбираться в страховом законодательстве;

- ставить перед собой профессиональные цели;

- организовывать и контролировать свою деятельность;

- оценивать уровень своей профессиональной подготовки.

Аттестация по итогам освоения программы

Решение заданий в тестовой форме и практической задачи

4. Учебный план программы

5. Содержание программы

Раздел 1. Сущность и экономическое значение страхования. Классификация видов.

Тема 1.1 Теоретические и законодательные основы страхования.

Понятие страхование, его сущность и  роль в экономике. Юридические основы страховых отношений. Понятия и термины, характеризующие общие условия страхования.

Требования к знаниям и умениям:

• приобретение обучающимися теоретических знаний в области определения сущности, и законодательных основ страховой деятельности;
• приобретение обучающимися теоретических знаний в области  правовой основы страхования;
• изучение основных страховых терминов.

Содержание

1. Понятие страховой защиты, история развития.
2. Экономическая сущность и роль страхования.
3. Законы, регламентирующие страховую деятельность .

Тема 1.2. Функции страхования и классификация видов страхования.

Современные страховые продукты: имущественные (их подвиды –страхование залоговых транспортных средств, страхование залогового имущества, строений); личные их подвиды-страхование жизни и здоровья заемщика, страхование от несчастного случая); комплексное (ипотечное страхование)

Требования к знаниям и умениям:

• приобретение обучающимися теоретических знаний в области современных страховых продуктов;
• приобретение знаний о классификации страховых продуктов, признаках деления на подвиды.

Содержание

1. Понятие и виды современных страховых продуктов.

2.Имущественные виды страхования: объекты страхования, риски.

3.Личные виды страхования : объекты страхования, риски

Тема 1.3  Техники взаимодействия с клиентами.

Современные техники установления и удержания психологического контакта с клиентом. Выявление потребностей клиента и презентация продукта. Подбор страховой защиты.

Требования к знаниям и умениям:

• приобретение обучающимися теоретических знаний в области вербального и невербального общения.
• приобретение обучающимися теоретических знаний по работе с возражениями.
• приобретение обучающимися теоретических знаний по проведению презентации.
• приобретение обучающимися теоретических знаний по формированию потребности в страховой защите
• приобретение обучающимися теоретических знаний по составлению скриптов продаж.

В результате освоения темы студент должен знать:  основы клиентоориентированности и делового общения.

Содержание

1.Основы делового общения.

2.Принципы клиентоориентированности .

3.Проведение успешной презентации.

4. Формирование лояльности клиентов.

.

Тема 1.4 КАСКО–основные понятия. Оформление договора страхования.

Изучение основ продукта. Выполнение сотрудниками банка функции посредников страховой услуги. Проведение презентации продукта, определение страховой стоимости и страховой премии, подбор страховой защиты.

Требования к знаниям и умениям:

• приобретение обучающимися теоретических знаний в области выполнения посреднической функции по оформлению договора страхования;
• приобретение обучающимися теоретических знаний в области страхования транспортных средств.
• приобретение обучающимися теоретических знаний по организации электронного документооборота при оформлении страховой услуги.

В результате освоения темы студент должен знать:  основы имущественного страхования и  организацию обслуживания клиентов.

Содержание

1.Основы страхования транспортных средств, его разновидности .

2. Варианты страхования, риски.

3. Определение страховой стоимости, страховой суммы и премии.

4. Заполнение страховой документации.

Тема 1.5 Ипотечное страхование–основные понятия. Оформление договора страхования.

Изучение основ продукта. Выполнение сотрудниками банка функции посредников страховой услуги. Проведение презентации продукта, определение страховой стоимости и страховой премии, подбор страховой защиты.

Требования к знаниям и умениям:

• приобретение обучающимися теоретических знаний в области выполнения посреднической функции по оформлению договора страхования;
• приобретение обучающимися теоретических знаний в области ипотечного страхования.
• приобретение обучающимися теоретических знаний по организации электронного документооборота при оформлении страховой услуги.

В результате освоения темы студент должен знать:  основы имущественного страхования и  организацию обслуживания клиентов.

Содержание

1.Основы ипотечного страхования, его разновидности .

2. Варианты страхования, риски.

3. Определение страховой стоимости, страховой суммы и премии.

4. Заполнение страховой документации.

Тема 1.6 Страхование жизни и здоровья –основные понятия. Оформление договора страхования.

Изучение основ продукта. Выполнение сотрудниками банка функции посредников страховой услуги. Проведение презентации продукта, определение страховой стоимости и страховой премии, подбор страховой защиты.

Требования к знаниям и умениям:

• приобретение обучающимися теоретических знаний в области выполнения посреднической функции по оформлению договора страхования;
• приобретение обучающимися теоретических знаний в области личного страхования.
• приобретение обучающимися теоретических знаний по организации электронного документооборота при оформлении страховой услуги.

В результате освоения темы студент должен знать:  основы личного страхования и  организацию обслуживания клиентов.

Содержание

1.Основы личного страхования, его разновидности .

2. Варианты страхования, риски.

3. Определение страховой стоимости, страховой суммы и премии.

4. Заполнение страховой документации

.

6. Комплект оценочных материалов

Контрольные вопросы:

1.Принципы и функции страхования

2. Значение терминов : страховщик, страхователь, страховая сумма, страховая    

премия, объект страхования полис.

3.Основные виды страхования

4. Главное отличие добровольного от обязательного страхования.

5. Что является объектом  в имущественных видах страхования.

6. Что является объектом  в  личных видах страхования.

7. Основные принципы построения беседы с клиентом.

8. Что такое клиентоориентированность.

9. Способы формирования лояльности клиентов.

10.  Основные риски по страхованию КАСКО.

11. Отличие страховой стоимости от страховой суммы.

12. Объекты страхования при ипотечном кредитовании.

13. Основные риски при ипотечном страховании.

14. Объекты страхования при страховании жизни и здоровья заемщика.

15. Основные риски при страховании жизни и здоровья заемщика.

7. Условия реализация программы

7.1. Материально-техническое обеспечение курса:

Оборудование учебного кабинета:

•  рабочее место обучающегося;
• рабочее место преподавателя;
• методические материалы на электронных носителях

Технические средства обучения:

• компьютерное оборудование
•  аудио и видео аппаратура и мультимедиа проектор.

7.2. Информационное обеспечение

Перечень рекомендуемых учебных изданий, Интернет-ресурсов, дополнительной литературы.

Перечень рекомендуемых учебных изданий, Интернет-ресурсов, дополнительной литературы.

Бюджетное учреждение  профессионального образования                                          Ханты-Мансийского автономного округа – Югры                                       «Нижневартовский  социально-гуманитарный колледж»

ДОПОЛНИТЕЛЬНОЕ ОБРАЗОВАНИЕ

ДОПОЛНИТЕЛЬНОЕ ОБРАЗОВАНИЕ ДЕТЕЙ И ВЗРОСЛЫХ

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА

г. Нижневартовск

 технической, естественнонаучной, физкультурно-спортивной, художественной, туристско-краеведческой, социально-педагогической

I. Пояснительная записка

1.1.        Направленность программы:

В современных условиях специалист, предоставляющий финансовые услуги, способен работать в сфере страховой, банковской и инвестиционной деятельности. Дополнительная образовательная программа направлена на профессиональную ориентацию обучающихся; создания и обеспечение необходимых условий для личностного развития, профессионального самоопределения и творческого труда обучающихся.

Основными задачами курса является: формирование у обучающихся третьего курса по специальности 38.02.07 Банковское дело знаний в области современных технологий продаж страховых продуктов в банковском бизнесе; повышение финансовой грамотности и приобретение студентами опыта в проведении консультаций для клиентов по страхованию и оформлению страховой документации.

Таким образом, данный курс предназначен для:

- формирования общих компетенций и профессиональных компетенций: ОК1Понимать сущность и экономическое значение страхования.ОК2Использовать коммуникационные технологии в общении с потенциальными клиентами, выявлять потребности и осуществлять подбор страховойзащиты,ОК4Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития, ОК5Использовать принципы эффективной презентации страховых продуктов., ПК 1.3. Реализовывать технологии  продаж страховых продуктов.

- ознакомления с современными страховыми продуктами;

- изучение основных понятий и терминов в страховании;

- приобретения обучающимися первоначальных навыков документального и информационного сопровождения страховых операций.

1.2. Автор программы Козинская Евгения Сергеевна, преподаватель.

1.3. Актуальность программы:

Практикум «Техника продаж страховых продукты» разработан для обучающихся третьего курса по специальности 38.02.07 Банковское дело. В процессе проведения занятий по темам практикума обучающийся знакомится с основными видами современных  продуктов страхования и приобретает необходимые навыки выполнения страховых услуг.

1.4. Педагогическая целесообразность программы

Знания и умения, сформированные в рамках практикума, позволяют подготовить обучающихся к дальнейшей профессиональной деятельности в составе Финансовой группы.

Практикум включает теоретический блок, перечень занятий и практических заданий для выполнения.

В процессе выполнения практикума предусмотрена самостоятельная работа. Формой аттестации является зачёт.

1.5. Цель и задачи программы:

Цель практикума: сформировать первоначальные профессиональные навыки и умения по продаже современных страховых продуктов.

Задачи практикума:

• ознакомление с основами страхования, терминами;
• ознакомление с актуальными в банковской сфере страховыми продуктами.
• формирование знаний и умений в области продаж страховых продуктов;
• приобретение навыков в технологии подбора страховой защиты;
• приобретение первоначальных навыков по оформлению страховой документации.

1.6. Возраст и количество слушателей. В группе занимаются студенты 3 курса, максимальный возраст не ограничен. Количество слушателей в группе от 12 и более слушателей.

1.7. Сроки реализации программы с 01.04.2020 по 20.05.2020

1.8. Распределение часов

1.9. Формы и режим занятий, используемые образовательные технологии.        

Занятия проводятся в форме деловой игры, чередуемой лекционными вопросами. Используются компетентностный подход в проведении занятий, имитационные технологии, технологии проблемного обучения, процессуально - ориентированные технологии (алгоритмы деятельности, инструктивные карточки и т.д.), технологии коллективной деятельности (работа в малых группах, работа с различными информационными источниками на уроке и дома.

1.10. Ожидаемые результаты освоения программы

знать:

• законодательные основы страховой деятельности;
• особенности развития современных технологий продаж в страховом бизнесе;
• современные страховые продукты и услуги.

уметь:

- применять понятийно-категориальный аппарат, основные законы экономической науки в профессиональной деятельности;

- применять методы и средства познания для интеллектуального развития, повышения культурного уровня, профессиональной компетенции;

- собирать исходные данные для расчётов;

- систематизировать и представлять информацию в наглядном виде (в виде таблиц и графиков);

- ориентироваться на рынке страховых услуг;

- разбираться в страховом законодательстве;

- ставить перед собой профессиональные цели;

- организовывать и контролировать свою деятельность;

- оценивать уровень своей профессиональной подготовки.

- оценивать уровень своей профессиональной подготовки.

1.11 Аттестация по итогам освоения программы

Зачет. Ответы на контрольные  вопросы.

II. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРОГРАММЫ

2.1 Учебный план программы

2.2. Содержание программы:

Раздел 1. Сущность и экономическое значение страхования. Классификация видов.

Тема 1.1 Теоретические и законодательные основы страхования.

Понятие страхование, его сущность и  роль в экономике. Юридические основы страховых отношений. Понятия и термины, характеризующие общие условия страхования.

Требования к знаниям и умениям:

• приобретение обучающимися теоретических знаний в области определения сущности, и законодательных основ страховой деятельности;
• приобретение обучающимися теоретических знаний в области  правовой основы страхования;
• изучение основных страховых терминов.

Содержание

1. Понятие страховой защиты, история развития.
2. Экономическая сущность и роль страхования.
3. Законы, регламентирующие страховую деятельность .

Тема 1.2. Функции страхования и классификация видов страхования.

Современные страховые продукты: имущественные (их подвиды –страхование залоговых транспортных средств, страхование залогового имущества, строений); личные их подвиды-страхование жизни и здоровья заемщика, страхование от несчастного случая); комплексное (ипотечное страхование)

Требования к знаниям и умениям:

• приобретение обучающимися теоретических знаний в области современных страховых продуктов;
• приобретение знаний о классификации страховых продуктов, признаках деления на подвиды.

Содержание

1. Понятие и виды современных страховых продуктов.

2.Имущественные виды страхования: объекты страхования, риски.

3.Личные виды страхования : объекты страхования, риски

Тема 1.3  Техники взаимодействия с клиентами.

Современные техники установления и удержания психологического контакта с клиентом. Выявление потребностей клиента и презентация продукта. Подбор страховой защиты.

Требования к знаниям и умениям:

• приобретение обучающимися теоретических знаний в области вербального и невербального общения.
• приобретение обучающимися теоретических знаний по работе с возражениями.
• приобретение обучающимися теоретических знаний по проведению презентации.
• приобретение обучающимися теоретических знаний по формированию потребности в страховой защите
• приобретение обучающимися теоретических знаний по составлению скриптов продаж.

В результате освоения темы студент должен знать:  основы клиентоориентированности и делового общения.

Содержание

1.Основы делового общения.

2.Принципы клиентоориентированности .

3.Проведение успешной презентации.

4. Формирование лояльности клиентов.

.

Тема 1.4 КАСКО–основные понятия. Оформление договора страхования.

Изучение основ продукта. Выполнение сотрудниками банка функции посредников страховой услуги. Проведение презентации продукта, определение страховой стоимости и страховой премии, подбор страховой защиты.

Требования к знаниям и умениям:

• приобретение обучающимися теоретических знаний в области выполнения посреднической функции по оформлению договора страхования;
• приобретение обучающимися теоретических знаний в области страхования транспортных средств.
• приобретение обучающимися теоретических знаний по организации электронного документооборота при оформлении страховой услуги.

В результате освоения темы студент должен знать:  основы имущественного страхования и  организацию обслуживания клиентов.

Содержание

1.Основы страхования транспортных средств, его разновидности .

2. Варианты страхования, риски.

3. Определение страховой стоимости, страховой суммы и премии.

4. Заполнение страховой документации.

Тема 1.5 Ипотечное страхование–основные понятия. Оформление договора страхования.

Изучение основ продукта. Выполнение сотрудниками банка функции посредников страховой услуги. Проведение презентации продукта, определение страховой стоимости и страховой премии, подбор страховой защиты.

Требования к знаниям и умениям:

• приобретение обучающимися теоретических знаний в области выполнения посреднической функции по оформлению договора страхования;
• приобретение обучающимися теоретических знаний в области ипотечного страхования.
• приобретение обучающимися теоретических знаний по организации электронного документооборота при оформлении страховой услуги.

В результате освоения темы студент должен знать:  основы имущественного страхования и  организацию обслуживания клиентов.

Содержание

1.Основы ипотечного страхования , его разновидности .

2. Варианты страхования, риски.

3. Определение страховой стоимости, страховой суммы и премии.

4. Заполнение страховой документации.

Тема 1.6 Страхование жизни и здоровья –основные понятия. Оформление договора страхования.

Изучение основ продукта. Выполнение сотрудниками банка функции посредников страховой услуги. Проведение презентации продукта, определение страховой стоимости и страховой премии, подбор страховой защиты.

Требования к знаниям и умениям:

• приобретение обучающимися теоретических знаний в области выполнения посреднической функции по оформлению договора страхования;
• приобретение обучающимися теоретических знаний в области личного страхования.
• приобретение обучающимися теоретических знаний по организации электронного документооборота при оформлении страховой услуги.

В результате освоения темы студент должен знать:  основы личного страхования и  организацию обслуживания клиентов.

Содержание

1.Основы личного страхования , его разновидности .

2. Варианты страхования, риски.

3. Определение страховой стоимости, страховой суммы и премии.

4. Заполнение страховой документации

III. УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ

3.1. Материально-техническое обеспечение курса:

Оборудование учебного кабинета:

•  рабочее место обучающегося;
• рабочее место преподавателя;
• методические материалы на электронных носителях

Технические средства обучения:

• компьютерное оборудование
•  аудио и видео аппаратура и мультимедиа проектор.

3.2. Информационное обеспечение

Перечень рекомендуемых учебных изданий, Интернет-ресурсов, дополнительной литературы.