Рабочая программа учебной дисциплины «Финансовая грамотность» для специальностей: 13.02.11 Техническая эксплуатация и обслуживание электрического и электромеханического оборудования (по отраслям) и 13.02.01 Тепловые электрические станции
рабочая программа

1. Паспорт рабочей программы дисциплины…………..........................

4

2. Структура и содержание дисциплины ………………………………..

6

3. Условия реализации программы дисциплины………………………..

17

4. Контроль и оценка результатов освоения дисциплины………………

 20

Виды учебной работы

Объем часов

Обязательная аудиторная учебная нагрузка (всего)

51

в том числе:

• лекционные занятия

35

• практические занятия

 9

• итоговая аттестация в форме зачета

 2

Аудиторная самостоятельная работа обучающегося (всего)

 5

в том числе:

• тестирование

• решение задач

• составление конспекта по заданной теме с опорой на контрольные вопросы

Наименование разделов и тем

Содержание учебного материала, практической работы, самостоятельная работа обучающихся

Объем часов

Уровень освоения

1

2

3

4

Введение

Содержание учебного материала

1

Предмет, структура, особенности и задачи курса дисциплины.

Актуальность изучения основ финансовой грамотности.

Финансовое мышление: особенности.

2

Тема 1

Личное

финансовое

планирование

Содержание учебного материала

1

Человеческий капитал: четыре сектора деятельности человека.

Деньги и финансы. Финансовые цели и финансовое планирование: горизонт планирования.

Активы и пассивы, доходы (номинальные, реальные) и расходы. Личный и семейный бюджеты: структура.

SWOT- анализ как один из способов принятия решений.

6

3

Практическое занятие 1

Составление личного финансового плана и бюджета

2

Аудиторная самостоятельная работа обучающихся.

Проработка лекционного материала. Подготовить ответы на контрольные вопросы.

Проведение  SWOT- анализа привлекательности определенной профессии.

Тема 2

Банки и банковские

операции

Содержание учебного материала

1

Банковская система: структура. Центральный банк РФ и коммерческие банки: функции.

Банковский вклад и депозит: виды.  Вкладчик, процентная ставка по депозиту. Накопления и инфляция: управление рисками по вкладам.

Система страхования вкладов (ССВ) в РФ. Агентство по страхованию вкладов  (АСВ): функции.

Кредит. Банковский кредит: сущность и виды кредита по целевому назначению. Принципы кредитования: платность, срочность, возвратность.

Кредитный договор физического лица (заемщика) с банком: виды, основные условия. Кредитная история клиента. Кредитная репутация. Номинальная процентная ставка по кредиту. Полная стоимость кредита (ПСК). Схемы погашения кредитов: дифференцированные и аннуитетные платежи.

Потребительское кредитование. Ипотечное кредитование жилищного строительства.

Финансовые риски заемщика. Защита прав заемщика. Коллекторские службы. Обеспечение по кредитам. Реструктуризация задолженности перед банком и ее условия.

Расчетно - кассовые операции. Банковские операции для физических лиц: хранение, обмен и перевод денег. Банковский счет: договор, взаимные права, обязательства и ответственность сторон.

Банковская ячейка. Денежные переводы.  Валютно - обменные операции. Виды платежных средств. Банковские карты: дебетовые, кредитные, дебетовые с овердрафтом.

Формы и риски дистанционного банковского обслуживания: интернет-

банкинг, электронные деньги. Правила безопасности при пользовании банкоматом.

МФО. Небанковские микро - финансовые организации (МФО): типология, основные виды услуг, специфика деятельности МФО и  

виды рисков при обращении в МФО. Типичные ошибки потребителя финансовых услуг. Взаимосвязь МФО и коллекторских агентств.

8

3

Практическое занятие 2

Методика расчета стоимости покупки при приобретении ее в кредит

2

Практическое занятие 3

Дифференцированное  и аннуитетное начисление суммы процентов по кредиту.

2

Аудиторная самостоятельная работа обучающихся.

Решение задач.

Работа и обсуждение в мини – группах по темам: «Кредитный договор»,

«Кредитная история заемщика: основные составляющие» и «Платежные системы в России и в мире: специфика и независимость»

Тема 3

Инвестиции и ценные

бумаги

Содержание учебного материала

1

Инвестиции: сущность, способы инвестирования.  Финансовые активы: доходность, ликвидность, риски.

Фондовый рынок: функции и инструменты.  Ценные бумаги: акции, облигации, вексель и прочие. Инвестиционный портфель. 

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)

Диверсификация активов как способ снижения рисков.

Недвижимость как инструмент сбережений и инвестирования.

6

3

Практическое занятие 4

Методика расчета доходности финансовых инструментов с учетом инфляции

2

Аудиторная самостоятельная работа обучающихся.

Решение задач.

Работа и обсуждение в мини – группах по темам: «Инвестиции в человеческий капитал на различных этапах жизни человека»;

«Обзор основных форм жилищного инвестирования: ипотека, долевое строительство и прочие»

Тема 4

Страхование

физических лиц

Содержание учебного материала

1

Виды страхования для физических лиц в России: страхование жизни, страхование от несчастных случаев, медицинское страхование,

страхование имущества, страхование гражданской ответственности. Страховые компании: страховщик, выгодоприобретатель, страховой агент, страховой брокер. Принципы отбора страховой компании для заключения договора. Договор страхования. Страховой случай, страховой полис.

Страховые продукты: страховая премия, страховой  взнос.

4

3

Практическое занятие 5

Расчет суммы страхового взноса в зависимости от вида страхования.

2

Тема 5

Пенсионное обеспечение

Содержание учебного материала

1

Государственная пенсионная система в РФ: функции.

Пенсионный фонд РФ и негосударственные пенсионные фонды: функции.  

Структура пенсии: накопительная и страховая части.

Трудовая, социальная пенсия и корпоративная пенсии:

инструменты для увеличения размера пенсионных накоплений.

Место пенсионных накоплений в личном бюджете и личном финансовом плане.

4

3

Тема 6

Налогообложение

Содержание учебного материала

3

3

1

Налогообложение: сущность, цели, виды налогов для физических лиц, субъект и объект налогообложения, ставка налога и сумма налога.  Система налогообложения в РФ: пропорциональная, прогрессивная, регрессивная.

Налоговые льготы, порядок уплаты налога, налоговая декларация. Налоговые вычеты как инструмент сокращения затрат на приобретение имущества, образование, лечение и прочие.

Налог на доходы физических лиц (НДФЛ): элементы и налогоплательщики НДФЛ.

Объект налогообложения: доходы налоговых резидентов и нерезидентов. Налоговые риски. Санкции, применяемые к налогоплательщикам.

Практическое занятие 6

Методика расчета суммы налогов  для физических лиц

2

Аудиторная самостоятельная работа обучающихся.

Решение задач.

Тема 7

Основы финансовой безопасности

Содержание учебного материала

1

Договор – основной документ на рынке финансовых услуг.

Финансовые пирамиды: основные признаки.

Личная финансовая безопасность: правила. Виды финансового мошенничества: в кредитных организациях, в интернете, по телефону, при операциях с наличными.

2

3

Практическое занятие 7

«Личная финансовая безопасность: отличительные признаки мошеннических схем»

2

Аудиторная самостоятельная работа обучающихся.

Составление конспекта по заданной теме с опорой на контрольные вопросы.

Зачет

2

Итого:

51

Результаты обучения:

общие и профессиональные компетенции

Формы и методы контроля и оценки результатов обучения

ОК 01. Выбирать способы решения задач профессиональной деятель-ности применительно к различным контекстам

• устный контроль: групповой опрос;
• письменный контроль: решение тестовых заданий и задач;

ОК  02. Осуществлять поиск, анализ и интерпретацию информации, необходимой для выполнения задач профессиональной деятельности

• устный контроль: групповой и индивидуальный  опросы;
• письменный контроль: решение тестовых заданий;

ОК 03. Планировать и реализовы-вать собственное профессиональное и личностное развитие

• устный контроль: групповой опрос;
• письменный контроль: решение тестовых заданий и задач;

ОК 04. Работать в коллективе и команде, эффективно взаимо-действовать с коллегами, руко-водством, клиентами

• устный контроль: индивидуаль-ный  и групповой опросы;
• письменный контроль: решение тестовых заданий и задач;

ОК 05. Осуществлять устную и письменную коммуникацию на государственном языке Российской Федерации с учетом особенностей социального и культурного контек-ста

• устный контроль: фронтальный опрос;
• письменный контроль: решение тестовых заданий, выполнение тренинг – упражнений, анализ расчетного результата;

ОК 06. Проявлять  гражданско – правовую позицию, демонстриро-вать осознанное поведение на основе традиционных общечеловеческих ценностей

• устный контроль: групповой и индивидуальный  опросы;

• письменный контроль:

решение задач

ОК 07. Содействовать сохранению окружаю-щей среды, ресурсо-сбережению, эффективно действо-вать в чрезвычайных ситуациях

• устный контроль: фронтальный опрос; собеседование;
• письменный контроль: решение тестовых заданий; выполнение тренинг – упражнений;

ОК 11. Использовать знания по финансовой грамотности, плани-ровать предпринимательскую дея-тельность в профессиональной сфере

• устный контроль: фронтальный опрос; собеседование;
• письменный контроль: решение тестовых заданий и задач