Идентификация личности клиента. Действительность и подлинность паспорта гражданина РФ.
презентация к уроку на тему

Слайд 1

Слайд 2

Идентификация клиента - действия, осуществляемые сотрудником Банка, для проверки правоспособности и/или дееспособности клиента и его представителей.

Слайд 3

ДОКУМЕНТЫ, УДОСТОВЕРЯЮЩИЕ ЛИЧНОСТЬ: 1. Документы, удостоверяющие личность, имеющие универсальный характер 2. Документы, удостоверяющие личность в отдельных случаях

Слайд 4

Документы, удостоверяющие личность, имеющие универсальный характер (в зависимости от гражданской принадлежности) Для граждан РФ -Удостоверение личности гражданина РФ на территории РФ (в пределах РФ) -Удостоверение личности гражданина РФ за пределами РФ -Загранпаспорт гражданина РФ, в том числе содержащий электронные носители информации и содержащий на электронном носителе информации дополнительные биометрические персональные данные его владельца; - дипломатический паспорт, в том числе содержащий электронные носители информации; - служебный паспорт, в том числе содержащий электронные носители информации; - загранпаспорт гражданина бывшего СССР(действителен до истечения срока его действия) -Удостоверение личности военнослужащего РФ -Удостоверение личности военнослужащего РФ; военный билет солдата, матроса, сержанта, старшины, прапорщика, мичмана и офицера запаса -Удостоверение личности гражданина РФ на срок оформления паспорта гражданина РФ - Временное удостоверение личности гражданина РФ (форма N 2П) -Удостоверение личности советского гражданина -паспорт СССР (до 1июля 2004), военнослужащего СССР, Удостоверение личности прибывших на временное жительство в СССР советских граждан, постоянно проживающих за границей (общегражданские заграничные паспорта

Слайд 5

Для иностранных граждан и лиц без гражданства - Удостоверение личности иностранного гражданина в РФ - Паспорт иностранного гражданина; -иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина - Удостоверение личности лица без гражданства в РФ -Документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства; -разрешение на временное проживание; -вид на жительство; -иные документы, предусмотренные федеральным законом или признаваемые в соответствии с международным договором РФ в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства -Удостоверение личности отдельных категорий лиц, находящихся на территории РФ, подавших заявление о признании гражданами РФ или о приеме в гражданство РФ, -Удостоверение личности лица, признанного беженцем , -Удостоверение личности лица , ходатайствующего о признании беженцем на территории РФ, -Удостоверение личности лица, получившего временное убежище на территории РФ

Слайд 6

Документы, удостоверяющие личность в отдельных случаях (в зависимости от целей и места их предоставления) Удостоверение личности при государственной регистрации Удостоверение личности налогоплательщиков, плательщиков страховых взносов и застрахованных лиц Удостоверение личности организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом, клиентов и выгодоприобретателей . Удостоверение личности получателя почтовых отправлений и денежных сумм по переводам Удостоверение личности при осуществлении выезда из РФ и въезда в РФ Удостоверение личности при взаимных поездках граждан РФ и граждан другого государства Удостоверение личности пассажира, члена экипажа Удостоверение личности для реализации избирательных прав и права на участие в референдуме Удостоверение личности покупателя табачной продукции Удостоверение личности кандидата в водители Удостоверение личности для установления социальных выплат и компенсаций, предоставления социальных льгот и оказания социальных услуг Удостоверение личности для оформления медицинской документации Удостоверение личности при ношении оружия Удостоверение личности при производстве по делу и при исполнении наказаний Удостоверение личности при сдаче государственных экзаменов Удостоверение личности работника Удостоверение личности в иных случаях

Слайд 7

Паспорт гражданина РФ Внимание! Данные в банковские документы вносятся в соответствие с указанием в основном документе.

Слайд 8

Изучение паспорта должно осуществляться в три этапа: - Проверка действительности документа - Установление его принадлежности предъявителю - Выявление признаков подделки документа

Слайд 9

- Проверка действительности документа (На первом этапе устанавливаются юридическая сила документа и соответствие бланка паспорта утвержденной и действующей форме. Затем проверяются все реквизиты (обязательные сведения, содержащиеся в документе), наличие печатей и штампов, их содержание.) - Необходимо проверить срок действия паспорта и подписи должностных лиц. При отсутствии одного из обязательных реквизитов документ теряет юридическую силу. - При логическом изучении содержания паспорта необходимо обращать внимание на соответствие даты рождения датам выдачи документа и выпуска образца паспорта. В поддельных документах эти даты могут противоречить друг другу. Дата выдачи паспорта должна соответствовать возрасту его владельца. - Необходимо проверить соответствие записи о регионе, в котором производилась выдача паспорта, штампу о регистрации гражданина по месту жительства, на тот момент. - Примерный возраст изображенного на фотокарточке лица должен соответствовать указанному в документе. - При возникновении сомнений в подлинности представленного документа целесообразно сверить записи в паспорте с данными в свидетельстве о рождении, военном билете либо ином документе .

Слайд 10

- Установление его принадлежности предъявителю На втором этапе проводится проверка принадлежности документа предъявителю путем сравнения изображения на фотографической карточке с внешностью гражданина. Предпочтительно сопоставлять фотографические карточки, фамилию, имя, отчество и другие сведения в разных документах. - Выявление признаков подделки документа На третьем этапе проводится тщательное изучение паспорта с целью выявления признаков, которые могли бы свидетельствовать о его возможной подделке.

Слайд 12

Этапы проверки подлинности паспорта гражданина РФ: Визуальный осмотр 1. Попросить клиента предоставить документ без обложки (общей на паспорт и/или обложек индивидуальных страниц) - зачастую подчистки, вздутия под ламинацией мошенники пытаются скрыть с помощью применения обложек и пр 2. осмотр паспорта: - нить, которой прошит паспорт не должна быть видна с наружной стороны, на внешней стороне не должно быть наклеенных фрагментов, в т.ч. И в цвет обложки паспорта - стр.1 «паспорт гражданина РФ», данная надпись выполнена металлографическим способом печати (если Вы проведете рукой, то почувствуете рельефность надписи) 3. на каждой страницы видны цветные волокна, водяной знак на просвет (в проходящем свете) 4. серия и номер на каждой странице паспорта совпадают, причем с 5 страницы серия и номер выполнены с помощью микроперфорации внизу страницы

Слайд 13

ВИЗУАЛЬНЫЙ ОСМОТР стр.2-3

Слайд 14

- Единый шрифт и на 2, и на 3 страницах - Код подразделения на 2 странице и на печати органа, выдавшего документ, должны совпадать, -Рамка по краю фотографии должна размещаться как на самой фотографии, так и на странице (без смещений в рисунке) - Голографические элементы «РФ» и двуглавый орел должны быть видны при изменении угла зрения - не должна быть увеличена толщина (особое внимание в области фотографии) - в правом верхнем углу обозначение РФ в круге, должно менять оттенок цвета с красного на золотисто-желтый при изменении угла зрения( цветопеременная краска) - цветные волокна расположены хаотично по всей площади

Слайд 15

ВИЗУАЛЬНЫЙ ОСМОТР стр.10-11 - Нить, которой прошит паспорт, состоит из двух сложений красного и желтого цветов, стежки одной величины, сплошные. ВИЗУАЛЬНЫЙ ОСМОТР стр.18-20 - На стр.18 визуально определяется часть стр.2 с голографическими элементами. - На стр.19-20 с 2006 года в бумагу введена защитная "ныряющая" металлизированная нить, меняющая цвет в зависимости от угла зрения, отдельные участки нити видны на поверхности девятнадцатой страницы

Слайд 16

Защитные элементы паспорта гражданина Российской Федерации, распознаваемые с помощью приборов 1. Защита бумаги Трехтоновый водяной знак в виде букв «РФ», регулярно повторяющийся по всей поверхности страницы / Контролируется на просвет с помощью приборов

Слайд 17

Защитные волокна трех видов: - видимые при обычном дневном освещении - красного цвета / контроль в белом отраженном свете с помощью лупы - видимые при подсветке ультрафиолетовыми лучами - светло-зеленого и желтого свечения / Контролируется с помощью приборов в режиме УФ-подсветки .

Слайд 18

2. Полиграфическая защита (способы печати): Фоновая сетка печатается с ирисовым раскатом - цвет линий сетки плавно меняется от одного края страницы к другому

Слайд 19

слова «ПАСПОРТ ГРАЖДАНИНА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ» и виньетка на стр. 1 бланка паспорта / повышенная рельефность металлографской печати легко определяется на ощупь;

Слайд 20

- Коричневая полоса с орнаментом на последней (20-й) странице паспорта; на полосе имеется скрытое изображение - КИПП-ЭФФЕКТ / контролировать визуально, используя источник косопадаюшей подсветки

Слайд 21

Микротекст: на страницах 2 и 3, где расположены личные данные, микротекст из повторяющихся слов «паспорт», «дата», «код», «имя» и др. образует линии строк / контролируется с помощь лупы.

Слайд 22

3. Защита на ламинирующей пленке Между стр. 2 и 3 паспорта вшита специальная защитная ламинирующая пленка (холодного или горячего тиснения). В местах прилегания пленки к левому и верхнему краю фотографии и по обеим сторонам от прошивки на внутренней стороне ламината нанесен узор из линий красного цвета, который в процессе тиснения переходит на бумагу / контролировать с помощью лупы отсутствие разрывов и смещений красных линий по краю фотографии и в районе прошивки.

Слайд 23

4. Защитные элементы, люминесцирующие в УФ-лучах

Слайд 26

5. ИК-защита

Слайд 27

Когда паспорт недействителен и подлежит замене - достижение возраста 20 или 45 лет ; - вступление в брачные отношения с последующей сменой фамилии ; - порча имеющегося удостоверения личности , в связи с чем пропала возможность дальнейшего использования этого документа; - наличие каких-либо ошибок в оформленном паспорте; - замена документа по причине внесения изменений во внешность; - внесение корректировок в личные данные по тем или иным причинам.

Слайд 28

Порча, имеющегося документа, в связи с чем пропала возможность дальнейшего использования этого документа: - наличие каких-либо нарушений целостности документа, включая отсутствие обложки, отдельных страниц или физическое повреждение структуры документа; - наличие пятен от воды или каких-либо других веществ, а также всевозможные физические повреждения, препятствующие полноценному восприятию информации или изучению имеющихся печатей и штампов; - наличие всевозможных отметок или записей, которые были внесены в документ лицами, не имеющими на то соответствующих полномочий.