Идентификация личности клиента: понятие и основные этапы.
презентация к уроку на тему

Слайд 1

Слайд 2

Идентификация клиента - действия, осуществляемые сотрудником Банка, для проверки правоспособности и/или дееспособности клиента и его представителей.

Слайд 3

ДОКУМЕНТЫ, УДОСТОВЕРЯЮЩИЕ ЛИЧНОСТЬ: 1. Документы, удостоверяющие личность, имеющие универсальный характер 2. Документы, удостоверяющие личность в отдельных случаях

Слайд 4

Документы, удостоверяющие личность, имеющие универсальный характер (в зависимости от гражданской принадлежности) Для граждан РФ -Удостоверение личности гражданина РФ на территории РФ (в пределах РФ) -Удостоверение личности гражданина РФ за пределами РФ -Загранпаспорт гражданина РФ, в том числе содержащий электронные носители информации и содержащий на электронном носителе информации дополнительные биометрические персональные данные его владельца; - дипломатический паспорт, в том числе содержащий электронные носители информации; - служебный паспорт, в том числе содержащий электронные носители информации; - загранпаспорт гражданина бывшего СССР(действителен до истечения срока его действия) -Удостоверение личности военнослужащего РФ -Удостоверение личности военнослужащего РФ; военный билет солдата, матроса, сержанта, старшины, прапорщика, мичмана и офицера запаса -Удостоверение личности гражданина РФ на срок оформления паспорта гражданина РФ - Временное удостоверение личности гражданина РФ (форма N 2П) -Удостоверение личности советского гражданина -паспорт СССР (до 1июля 2004), военнослужащего СССР, Удостоверение личности прибывших на временное жительство в СССР советских граждан, постоянно проживающих за границей (общегражданские заграничные паспорта

Слайд 5

Для иностранных граждан и лиц без гражданства - Удостоверение личности иностранного гражданина в РФ - Паспорт иностранного гражданина; -иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина - Удостоверение личности лица без гражданства в РФ -Документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства; -разрешение на временное проживание; -вид на жительство; -иные документы, предусмотренные федеральным законом или признаваемые в соответствии с международным договором РФ в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства -Удостоверение личности отдельных категорий лиц, находящихся на территории РФ, подавших заявление о признании гражданами РФ или о приеме в гражданство РФ, -Удостоверение личности лица, признанного беженцем , -Удостоверение личности лица , ходатайствующего о признании беженцем на территории РФ, -Удостоверение личности лица, получившего временное убежище на территории РФ

Слайд 6

Документы, удостоверяющие личность в отдельных случаях (в зависимости от целей и места их предоставления) Удостоверение личности при государственной регистрации Удостоверение личности налогоплательщиков, плательщиков страховых взносов и застрахованных лиц Удостоверение личности организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом, клиентов и выгодоприобретателей . Удостоверение личности получателя почтовых отправлений и денежных сумм по переводам Удостоверение личности при осуществлении выезда из РФ и въезда в РФ Удостоверение личности при взаимных поездках граждан РФ и граждан другого государства Удостоверение личности пассажира, члена экипажа Удостоверение личности для реализации избирательных прав и права на участие в референдуме Удостоверение личности покупателя табачной продукции Удостоверение личности кандидата в водители Удостоверение личности для установления социальных выплат и компенсаций, предоставления социальных льгот и оказания социальных услуг Удостоверение личности для оформления медицинской документации Удостоверение личности при ношении оружия Удостоверение личности при производстве по делу и при исполнении наказаний Удостоверение личности при сдаче государственных экзаменов Удостоверение личности работника Удостоверение личности в иных случаях

Слайд 7

Паспорт гражданина РФ Внимание! Данные в банковские документы вносятся в соответствие с указанием в основном документе.

Слайд 8

Изучение паспорта должно осуществляться в три этапа: - Проверка действительности документа - Установление его принадлежности предъявителю - Выявление признаков подделки документа

Слайд 9

- Проверка действительности документа (На первом этапе устанавливаются юридическая сила документа и соответствие бланка паспорта утвержденной и действующей форме. Затем проверяются все реквизиты (обязательные сведения, содержащиеся в документе), наличие печатей и штампов, их содержание.) - Необходимо проверить срок действия паспорта и подписи должностных лиц. При отсутствии одного из обязательных реквизитов документ теряет юридическую силу. - При логическом изучении содержания паспорта необходимо обращать внимание на соответствие даты рождения датам выдачи документа и выпуска образца паспорта. В поддельных документах эти даты могут противоречить друг другу. Дата выдачи паспорта должна соответствовать возрасту его владельца. - Необходимо проверить соответствие записи о регионе, в котором производилась выдача паспорта, штампу о регистрации гражданина по месту жительства, на тот момент. - Примерный возраст изображенного на фотокарточке лица должен соответствовать указанному в документе. - При возникновении сомнений в подлинности представленного документа целесообразно сверить записи в паспорте с данными в свидетельстве о рождении, военном билете либо ином документе .

Слайд 10

- Установление его принадлежности предъявителю На втором этапе проводится проверка принадлежности документа предъявителю путем сравнения изображения на фотографической карточке с внешностью гражданина. Предпочтительно сопоставлять фотографические карточки, фамилию, имя, отчество и другие сведения в разных документах. - Выявление признаков подделки документа На третьем этапе проводится тщательное изучение паспорта с целью выявления признаков, которые могли бы свидетельствовать о его возможной подделке.