профессиональный модуль "Организация кредитной работы"
рабочая программа по теме

ОДОБРЕНА

Предметной (цикловой)

комиссией  банковского дела, экономики и бухгалтерского учета

Протокол № ________

от «  » ______2012 г.

Разработана на основе Федерального государственного образовательного стандарта по специальности  среднего профессионального образования

080110 Банковское дело

Председатель предметной (цикловой) комиссии

_____________/Рудакова И.А.______

 Утверждаю: заместитель директора по       учебно-методической работе    

                     _____________/М.А. Зырянова                                                                                                                                                

1. ПАСПОРТ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

4

2. РЕЗУЛЬТАТЫ ОСВОЕНИЯ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

7

3. СТРУКТУРА И  СОДЕРЖАНИЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

8

4. УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ  РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

22

5. КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ (ВИДА ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ)

24

Вид учебной работы

Объём, часов

Всего

  584

Максимальная учебная нагрузка, в том числе:

440

Обязательная аудиторная учебная нагрузка

  163

Практические работы

  100

       Курсовое проектирование

         30

Самостоятельная работа обучающегося

 147

Учебная и производственная практика

144

Код

Наименование результата обучения

ПК 2. 1

 Оценивать кредитоспособность клиентов

ПК 2. 2

Осуществлять и оформлять выдачу кредитов.

ПК 2. 3

 Осуществлять сопровождение выданных кредитов.

ПК 2. 4

Проводить операции на рынке межбанковских кредитов.

ПК 2. 5

Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам

ОК 1

Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес

ОК 2

Организовывать собственную деятельность, исходя из цели и способов её достижения, определенных руководителем

ОК 3

Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность

ОК 4

Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития

ОК 5

Использовать информационно-коммуникационные технологии в профессиональной деятельности.

ОК 6

Работать в коллективе и команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, потребителями.

ОК 7

Брать на себя ответственность за работу членов команды (подчиненных), результат выполнения заданий.

ОК 8

Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации.

ОК 9

Ориентироваться в условиях частой смены технологий в профессиональной деятельности.

ОК 10

Развивать культуру межличностного общения, взаимодействия между людьми, устанавливать психологические контакты с учетом межкультурных и этнических различий.

     ОК 11

Знать правила техники безопасности, нести ответственность за организацию мероприятий по обеспечению безопасности труда.

Коды

профессиональных компетенций

Наименования разделов

профессионального модуля

Всего,

часов

Объём времени, отведённый на освоение

междисциплинарного курса (курсов)

Практика

Обязательная аудиторная учебная нагрузка

обучающегося

Самостоятельная работа обучающегося,

часов

Учебная,

часов

Производственная

(по профилю

специальности),

часов

Всего,

часов

в т.ч. лабораторные работы и практические занятия,

часов

1

2

3

4

5

6

7

8

Введение

1

1

–

–

–

–

ПК 2. 1

Раздел 1 Основы банковского кредитования

92

56

18

36

–

ПК 2. 2

Раздел 2. Предоставление кредита

110

76

26

34

–

ПК 2. 3

ПК 2. 5

Раздел 3. Сопровождение кредита

95

60

18

35

–

ПК 2. 4

Раздел 4. Организация отдельных видов кредитования

143

102

38

42

Учебная практика

36

Производственная практика
(по профилю специальности), часов

        108

Всего

584

293

100

147

36

          108

Наименование разделов профессионального модуля (ПМ), междисциплинарных курсов (МДК) и тем

Содержание учебного материала, лабораторные работы и практические занятия,

самостоятельная работа обучающихся

Объём

часов

Уровень

освоения

1

2

3

4

Раздел1 ПМ02. Основы банковского кредитования

92

МДК.02.01. Организация кредитной работы

Тема1.1.Элементы системы кредитования

Содержание

24

1

Нормативные правовые документы, регулирующие осуществление кредитных операций и обеспечение кредитных обязательств

1

2

Обеспечение защиты прав и интересов клиентов.

1

3

Банковская тайна. Ответственность банка  при нарушении договорных обязательств

1

4

Классификация кредитов в зависимости от сроков, категорий клиентов, видов валют, условий начисления и выплаты процентов

1

5

Стандартное содержание  кредитного договора.

1

6

Понятие и правовая природа кредитного договора.

1

7

Порядок заключения, изменения и прекращения кредитного договора.

2

8

Форма кредитного  договора.

2

9

Кредитная политика банка, факторы ее определяющие.

1

10

Порядок начисления и уплаты  процентов по кредитам

2

11

Выбор объектов кредитования, методов кредитования Способы и порядок предоставления  кредитов. Порядок погашения кредитов

2

12

Функции подразделений в  управлении кредитными операциями. Бухгалтерский учет операций по выдаче и погашению кредитов физическим лицам

2

Практические занятия

       6

2

1

Отражение в учете операции по выдаче и погашению кредитов юридическими лицами

2

Отражение в учете операции по выдаче и погашению кредитов физическими лицами

3

Расчет сумм начисления и уплаты  процентов по кредитам

Тематика домашних заданий

16

1

Изучение теоретического материала, подготовка ответов на контрольные вопросы, выданные преподавателем.

2

Решение ситуационных заданий по начислению процентов по кредитам.

Тема 1.2.  Способы обеспечения возвратности кредита

Содержание

14

1

Законодательные основы обеспечения возвратности кредита.

1

2

Виды залога. Классификация залоговых операций банков.

1

3

Содержание и форма договора о залоге.

2

4

Прекращение залога. Порядок обращения взыскания на заложенное  имущество.

1

5

Характеристика счетов по учёту депозитов физических лиц.

2

6

Конфликтные ситуации, возникающие между банками  и клиентами при залоговых операциях.  

2

7

Виды гарантий и поручительств

2

Практические занятия

12

2

1

Документальное  оформление  обеспечения по предоставленным кредитам

2

Проверка качества и достаточности обеспечения возвратности кредита

3

Бухгалтерский  учет обеспечения по предоставленным кредитам

4

Документальное оформление договора о залоге.

5

Документальное оформления поручительств, гарантий.  

6

Бухгалтерский  учет обеспечения по предоставленным кредитам

Тематика домашних заданий

20

1

Изучение теоретического материала, подготовка ответов на контрольные вопросы, выданные преподавателем.

2

Решение ситуационных заданий по оформлению кредитных сделок

3

Оформление страхования кредитов

3

Характеристика счетов, используемых для  учета обеспечения по предоставленным кредитам

Самостоятельная работа при изучении раздела ПМ 02

Работа с конспектами, учебной и специальной экономической литературой (по параграфам, главам учебных пособий, указанным преподавателем).

Подготовка к практическим занятиям с использованием методических рекомендаций преподавателя, выполнение и оформление практических работ.

Самостоятельное изучение нормативно-правовой базы осуществления банками  различных кредитных  операций.

Ознакомление с условиями кредитов различных банков и их сопоставление

36

Раздел 2 ПМ 02.

Предоставление кредита

110

МДК.02.01. Организация кредитной работы

Тем2.1.Этапы кредитного процесса. Сбор информации о потенциальном заемщике

Содержание

28

1

Процедура предоставления кредита.

2

2

Этапы экономической работы с клиентом при осуществлении  кредитования

2

3

Консультирование потенциального  заемщика.

2

4

Профессиональная этика банковского служащего.

2

5

Этические принципы взаимоотношений с клиентами.

2

6

Требования к процедуре консультирования клиентов.

2

7

Основные источники информации о клиенте  

2

8

Требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику

2

9

Методы оценки платежеспособности физического лица.

2

10

Системы кредитного скоринга.

2

11

Методика определения максимального размера кредита физического лица.

3

12

Методы определения класса кредитоспособности юридического лица.

3

13

Анализ финансового положения заемщика (юридического лица)  

3

14

Технико-экономическое обоснование кредита

3

Практические занятия

14

2

1

Консультирование потенциального  заемщика Тренинг «Деловая беседа с клиентом»

2

Тренинг «Организация эффективных продаж в банке»

3

Анализ финансового положения заемщика (юридического лица) и технико-экономическое обоснование кредита

4

Консультирование заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредита

5

Анализ финансового положения заемщика (физического лица) и технико-экономическое обоснование кредита

6

Определение платежеспособности физического лица

7

Определение максимального размера кредита физического лица.

Тематика домашних заданий

16

1

Изучение теоретического материала, подготовка ответов на контрольные вопросы, выданные преподавателем.

2

Решение заданий по подготовке  проведению консультации с клиентами по кредитованию.

3

Подготовка схемы-конспекта по вопросам кредитования

4

Составление эссе о роли кредитного бюро

Тема 2.2. Порядок принятия решения о предоставлении кредита. Оформление выдачи кредита

Содержание

20

1

Контрольная работа №1 Составление заключения о возможности предоставления кредита

2

2

Порядок и способы предоставления и погашения кредитов, начисления и  погашения процентов

2

3

Составление графика платежей по кредиту и процентам.

2

4

Контроль за своевременностью  и полнотой поступления платежей.

2

5

Содержание кредитного договора и его оформление

2

6

Порядок изменения условий кредитного договора

2

7

Ответственность сторон за невыполнение условий кредитного  договора.

2

8

Оформление документов при выдаче кредита.

2

9

Основные требования к  документам при заключении кредитных сделок между банком и  заемщиком

2

10

Формирование и ведение кредитного досье клиента.

2

Практические занятия

14

2

1

Оформление  комплекта документов на открытие счетов и выдачу кредитов

2

Оформление операций по выдаче кредитов физическими лицам

3

Оформление операций по погашению кредитов физическими лицам

4

Составление заключение о возможности предоставления кредита

5

Составление графика платежей по кредиту и процентам,

6

Формирование и ведение кредитных дел

7

Оформление и бухгалтерский учёт операций операции по выдаче и погашению кредитов юридическими лицами

Тематика домашних заданий

18

1

Изучение теоретического материала, подготовка ответов на контрольные вопросы, выданные преподавателем.

2

Решение задач по документальному оформлению   финансового положения заемщика (юридического лица)

3

Решение задач по документальному оформлению платежеспособности физического лица

4

Решение задач по документальному оформлению кредитных операций

5

Технико-экономическое обоснование кредита

Самостоятельная работа при изучении раздела ПМ 02.

Работа с конспектами, учебной и специальной экономической литературой (по параграфам, главам учебных пособий, указанным преподавателем).

Подготовка к практическим занятиям и учебной практике с использованием рекомендаций преподавателя, оформление практических работ и отчётов по ним.

Самостоятельное изучение нормативной базы, регулирующей порядок совершения  различных кредитных сделок

34

Раздел3 ПМ 02.

Сопровождение кредита

95

МДК.02.01. Организация кредитной работы

Тема 3.1.

Кредитный мониторинг

Содержание

18

1

Кредитный мониторинг. Порядок осуществления контроля в процессе кредитования

3

2

Контроль за целевым использованием  кредита

3

3

Контроль  за сохранностью обеспечения финансовым положением заемщика

3

4

Контроль  за погашением кредита и уплатой процентов.

3

5

Работа с проблемными кредитами.

3

6

Порядок  расторжения  кредитного договора

2

7

Методика оформления и учета просроченных кредитов и просроченных процентов

2

8

 Технология составление актов по итогам проверок сохранности обеспечения

3

9

Ведение  учета просроченных кредитов и просроченных процентов

Порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов

3

Практические занятия

6

       8

3

1

Оформление и учет просроченных кредитов и просроченных процентов

2

Составление актов по итогам проверок сохранности обеспечения

3

Оформление и учет  списания нереальных для взыскания кредитов

Тематика домашних заданий

1

Изучение теоретического материала, подготовка ответов на контрольные вопросы, выданные преподавателем.

2

Решение ситуационных заданий по теме.

Тема3.2.Создание резервов на возможные потери по кредитам 

Содержание

12

1

Оформление и учет просроченных кредитов и просроченных процентов

3

2

Порядок создания резервов на возможные потери по ссудам

3

3

Определение суммы создаваемого резерва по кредиту

3

Практические занятия

6

       16

3

1

Расчет суммы  формируемого резерва для кредитования

2

Оформление и учет  формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам

3

Отражение в учете резерва по портфелю однородных кредитов

Тематика домашних заданий

1

Изучение теоретического материала, подготовка ответов на контрольные вопросы, выданные преподавателем, выполнение тестовых заданий

2

Подборка практического материала о положительном опыте  определению кредитоспособности клиентов.

3

Подготовка схем-конспектов по теме «Создание резервов на возможные потери»

4

Изучение теоретического материала, подготовка ответов на контрольные вопросы, выданные преподавателем.

5

Решение заданий по присвоению номеров обезличенным металлическим счетам клиентов

Тема 3.3. Риски в кредитной деятельности банков

Содержание

18

1

Сущность кредитного риска

1

2

Банковская рисковая политика

2

3

Риски, связанные с  забалансовыми  операциями

2

4

Риск-менеджмент как система управления рисками

2

5

Услуги страховых организаций, позволяющие снизить финансовые риски банков.

2

6

Источники покрытия риска.

2

7

Методы оценки кредитного риска

2

8

Методы управления кредитным риском

2

9

Роль Кредитного бюро по взысканию долгов

2

Практические занятия

6

2

1

Решение ситуационных задач по оценке кредитных рисков

2

Расчет нормативов деятельности ЦБ РФ по кредитованию

3

Анализ нормативов деятельности ЦБ РФ по кредитованию

Тематика домашних заданий

11

1

Изучение теоретического материала, подготовка ответов на контрольные вопросы, выданные преподавателем.

2

Решение задач по расчету нормативов деятельности ЦБ РФ по кредитованию

3

Решение ситуационных задач по оценке кредитных рисков

Самостоятельная работа при изучении раздела ПМ 02

Работа с конспектами, учебной и специальной экономической литературой (по параграфам, главам учебных пособий, указанным преподавателем).

Подготовка к практическим занятиям и учебной практике с использованием рекомендаций преподавателя, оформление практических работ и отчётов по ним.

Самостоятельное изучение нормативной базы, регулирующей порядок совершения операций по обезличенным металлическим счетам

35

Раздел 4 ПМ02

 Организация отдельных видов кредитования

143

МДК.02.01. Организация кредитной работы

Тема 4.1. Долгосрочное кредитование

Содержание

10

1

Организация системы долгосрочного кредитования.

Классификация заемщиков и объектов долгосрочного кредитования.

2

2

Особенности оформления долгосрочных кредитных сделок. Документация и требования, предъявляемые к ней

2

3

Виды обеспечения долгосрочных кредитов.

Расчет процентов по сделкам долгосрочного кредитования

3

4

Предварительный и последующий контроль за целевым направлением и использованием инвестируемых средств.

3

5

Экспертиза и оценка экономической эффективности инвестиционных проектов

3

Практические занятия

6

3

1

Оформление долгосрочных кредитных сделок

2

Расчет процентов по сделкам долгосрочного кредитования

3

Экспертиза и оценка экономической эффективности инвестиционных проектов

Тематика домашних заданий

10

1

Изучение теоретического материала, подготовка ответов на контрольные вопросы, выданные преподавателем.

2

Решение ситуационных заданий по теме

3

Подборка практического материала об опыте работы банка  по данному виду кредита его анализ

Тема 4.2. Потребительское кредитование

Содержание

12

1

Классификация кредитов, предоставляемых физическим лицам.

1

2

Контрольная работа №2 Порядок и способы выдачи и погашения потребительских  кредитов.

2

3

Прямое и косвенное банковское кредитование потребительских нужд населения.

2

4

Условия  кредитования

2

5

Предоставление кредитов физическим лицам с использованием  банковских карт.  

2

6

Конфликтные ситуации и способы их разрешения

2

Практические занятия

6

2

1

Расчет максимального размера кредита».

2

«Оформление документов по  выдачи потребительского кредита»

3

Решение задач на определение кредитоспособности и  максимального размера кредита

Тематика домашних заданий

8

1

Изучение теоретического материала, подготовка ответов на контрольные вопросы, выданные преподавателем, выполнение тестовых заданий.

2

Составление эссе о роли потребительского кредитования в развитии имиджа банка и привлечении клиентов.

3

Подборка практического материала об опыте работы банка  по данному виду кредита его анализ.

Тема 4.3. Ипотечное кредитование

Содержание 

14

1

Законодательство Российской Федерации об ипотеке.

2

2

Основные схемы, виды  ипотечного кредитования

2

3

Риски в ипотечном кредитовании и способы их минимизации.

2

4

Основные этапы ипотечного кредитования.  

3

5

Первичный и  вторичный рынки закладных.

3

6

Содержание договора об ипотеке.

3

7

Порядок обращения взыскания на заложенное  имущество

3

Практические занятия

4

3

1

Расчет процентов, штрафов, пени  за кредит

2

«Оформление документов по  выдачи  ипотечного кредита

Тематика домашних заданий

6

1

Изучение теоретического материала, подготовка ответов на контрольные вопросы, выданные преподавателем

2

Решение ситуационных заданий по теме

3

Подборка практического материала об опыте работы банка  по данному виду кредита его анализ.

Тема4.4.

Межбанковское кредитование. Порядок оформления и учета межбанковских кредитов

Содержание

16

1

Основные условия получения и погашения кредитов БР.РФ                  

3

2

Виды, особенности предоставления  погашения и начисления процентовотдельных видов кредитов

3

3

Порядок осуществления и документальное оформление операций по привлечению межбанковских депозитов

2

4

 Оформление операций по привлечению  депозитов банков-нерезидентов.

3

5

Методика  оформления кредитных соглашений различных межбанковских кредитов  

3

6

Конфликтные ситуации,  возникающие между банками

2

7

Характеристика счетов используемых для учёта межбанковских депозитов.

3

8

Бухгалтерский учёт операций по начислению и уплате процентов по привлечённым межбанковским депозитам

3

Практические занятия

12

3

1

Определение возможности предоставления межбанковского кредита с учетом финансового положения контрагента

2

Определение достаточность обеспечения возвратности межбанковского кредита

3

Использование оперативной информацией о ставках по рублевым и валютным межбанковским кредитам, получаемой по телекоммуникационным каналам  

4

Документальное оформление операций по привлечению межбанковских депозитов, в том числе депозитов банков-нерезидентов.

5

Отражение в учете сделки по предоставлению и получению кредитов на рынке межбанковского кредита

6

Оформление и учёт операций по начислению и уплате процентов по привлечённым межбанковским депозитам

Тематика домашних заданий

8

1

Изучение теоретического материала, подготовка ответов на контрольные вопросы, выданные преподавателем

2

Решение ситуационных заданий по теме

3

Подборка практического материала об опыте работы банка  по данному виду кредита его анализ

Тема 4.5. Прочие виды кредитования 

Содержание                                                                                                                                      

13

1

Виды и особенности  краткосрочного кредитования предприятий Особенности кредитования в форме овердрафта, кредитной линии. Погашение кредита по овердрафту

3

2

Бухгалтерский учёт  и оформление операций по выдаче кредита по форме овердрафт.

3

3

Сущность, принципы коммерческого кредитования. Методика расчета дисконта вексельных кредитов

3

4

Бухгалтерский учёт операций по начислению и уплате процентов вексельных кредитов. Методика оформления кредитных соглашений различных вексельных кредитов;

3

5

Сущность консорциальных кредитов. Порядок предоставления консорциальных кредитов

Основные положения консорциального договора.

3

6

Виды лизинговых сделок.

3

7

Методы снижения рисков при осуществлении  лизинговых сделок. Методику расчета лизинговых платежей.

3

Практические занятия                                                                                                                                                                                             

10

3

1

Оформление выдачи консорциальных кредитов

2

 Оформление договора при выдаче  кредита в форме овердрафт,  кредитной линии

3

Решение  задач по учету векселей Оформление и учет выдачи вексельных кредитов

4

Расчеты лизинговых платежей». Оформление и учет  лизинговой сделки.

5

Расчет платежей при факторинговой сделке.  Оформление и учет  факторинговых сделок.

Тематика домашних заданий

      10

1

Изучение теоретического материала, подготовка ответов на контрольные вопросы, выданные преподавателем.

2

Решение ситуационных заданий по теме

3

Подборка практического материала об опыте работы банка  по данному виду кредита его анализ

4

Бухгалтерский учёт  и оформление операций при осуществлении  лизинговых сделок

Самостоятельная работа при изучении раздела ПМ 02.                                                                                                                                              

Работа с конспектами, учебной литературой (по параграфам, главам учебных пособий, указанным преподавателем) и периодическими изданиями по заданной тематике.

Подготовка к практическим занятиям с использованием методических рекомендаций преподавателя, выполнение и оформление индивидуальных заданий

42

Темы для курсовых работ

30

1.Ссудные операции как одна из форм осуществления кредитных операций

2. Кредитные операции коммерческих банков

3. Пассивные операции коммерческих банков

4. Анализ денежно-кредитной политики Центрального банка Российской Федерации

5. Современная кредитная система

6. Особенности осуществления кредитных банковских операций

7. Операции коммерческих банков с векселями

8. Банкротство кредитных организаций

9. Статистические методы изучения кредитных операций коммерческих банков

10. Основы бухгалтерского учета кредитных операций

11. Межбанковские расчеты кредитных операций

12. Кредитная политика коммерческих банков

13. Аудиторская проверка кредитных операций

14. Лизинговые операции коммерческих банков

15. Бухгалтерский учет кредитов и займов

16. Сущность факторинговых операций

17. Кредитование юридических лиц

18. Бухгалтерский учет факторинговых операций

19. Кредит и кредитная система

20. Основы организации кредитных операций

21. Инвестиционные операции коммерческих банков

22. Организация бухгалтерского учета операций лизинга

23. Потребительский кредит как самая распространенная форма кредитования

24. Банковское кредитование

25. Международные кредитные отношения

26. Учет и организация работы в кредитных организациях

27. Кредит как инструмент кредитования внешне- торговых операций

28. Учет и анализ кредитных рисков коммерческого банка

29. Деньги и кредиты банков

30. Кредитная политика предприятий

31. Денежно-кредитное регулирование

32. Лизинговые операции в агропромышленном комплексе

33. Финансы и кредит

34. Теоретические основы и концепции факторинговых операций

Учебная практика                                                                                                                                                                                              

Виды работ

1.Документальное оформление залога  товаров в обороте.

2. Оформление договоров залога без передачи и с передачей заложенного  имущества залогодержателю.

3. Оформление   кредитования под залог имущественных и обязательственных прав.  

4. Документальное оформление форм закладных  документов, используемых при залоге товаров

5. Проведение и оформление операций по начислению процентов по кредитам.

6. Документальное оформление залога  движимого (включая залог транспортных средств) и недвижимого  имущества.

7. Отражение кредитных операций с физическими лицами по счетам бухгалтерского учёта.

8. Документальное оформление кредитования под залог ценных бумаг

9. Документальное оформление залоговых операций с  драгоценными металлами и драгоценными камнями.

10 Отражение кредитных операций юридических лиц по счетам бухгалтерского учёта.

11. Бухгалтерский  учет обеспечения по предоставленным кредитам

12 Документальное оформления поручительств, гарантий.

13.Бухгалтерский  учет операций по выдаче и погашению кредитов физическими лицами

14.Бухгалтерский  учет операций по выдаче и погашению кредитов юридическими лицами

15.Документальное оформление  и составление заключение о возможности предоставления кредита

16.Составление графика платежей по кредиту и процентам, контроль за своевременностью  и полнотой поступления платежей

17.Оформление  комплекта документов на открытие счетов и выдачу кредитов различных видов

18.Оформление операции по выдаче кредитов физическим и юридическим лицам, погашению ими кредитов

36

Производственная практика (по профилю специальности) итоговая по модулю                                                                                          

Виды работ

1. Установление контактов с клиентами.

2. Информирование клиентов о видах и условиях кредитных операций

3 Помощь в выборе оптимального для клиента вида кредита.

4. Изучение интерфейса и порядка использования специализированного программного обеспечения для кредитования

5. Идентификация клиентов по предоставленной документации

6. Оформление различных кредитных  договоров  и бухгалтерских документов

7.Анализ финансового положения заемщика (юридического лица)  

8. Технико- экономическое обоснование кредита

9.Определение платежеспособности физического лица

10 Проверка полноты и подлинности документов заемщика для получения кредитов

11.Проверка качества и достаточности обеспечения возвратности кредита

12.Составление заключение о возможности предоставления кредита

13.Составление графика платежей по кредиту и процентам

14. Контроль за своевременностью  и полнотой поступления платежей

15.Оформление  комплекта документов на открытие счетов и выдачу кредитов различных видов

16.Формирование и ведение кредитных дел

17.Составление актов по итогам проверок сохранности обеспечения

18.Определение возможности предоставления межбанковского кредита с учетом финансового положения контрагента

19.Определение  достаточности обеспечения возвратности межбанковского кредита

20.Использование оперативной информацией о ставках по рублевым и валютным межбанковским кредитам, получаемой по телекоммуникационным каналам

21.Оформление операции по выдаче кредитов физическим и юридическим лицам

22.Оформление операции погашению  кредитов физическим и юридическим лицам

23.Отражение в учете операции по выдаче кредитов физическим и юридическим лицам, погашению ими кредитов

24.Оформление  обеспечения по предоставленным кредитам

25.Ведение  учета обеспечения по предоставленным кредитам

26.Оформление сделки по предоставлению  межбанковского кредита

27.Оформление сделки  по получению кредитов на рынке межбанковского кредита

28.Отражение в учете сделки по предоставлению и получению кредитов на рынке межбанковского кредита

29 Оформление и отражать в учете начисление и взыскание процентов по кредитам

30.Отражение в учете начисление и взыскание процентов по кредитам

31.Ведение мониторинга финансового положения клиента

32.Оценка качества обслуживания долга и кредитного риска по выданным кредитам

33.Расчет суммы  формируемого резерва

34.Отражение в учете резерва по портфелю однородных кредитов

35.Оформление просроченных кредитов и просроченных процентов

36.Ведение  учета просроченных кредитов и просроченных процентов

37.Основы факторинговых сделок.

38. Виды факторинговых операций..

39.Методика расчета платежей  факторинговых сделок

40. Методология оформления  документов факторинговых операций

41.Бухгалтерский учёт операций факторинговых операций

42. Формирование и ведение кредитных дел

43.Ведение  учета просроченных кредитов и просроченных процентов.

44.Порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов

45.Оформление и учет просроченных кредитов и просроченных процентов

46.Составление актов по итогам проверок сохранности обеспеченности кредитов

47.Расчет суммы  формируемого резерва

48. Оформление и учет формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам

49. Порядок осуществления контроля за своевременностью  и полнотой поступления платежей

50.Оформление и учет  резерва по портфелю однородных кредитов

51.Оформление выдачи консорциальных кредитов

52.Оормление договора при выдаче  кредита в форме овердрафт,  кредитной линии

53.Оформление и учет  лизинговой сделки.

54.Оформление и учёт операций по начислению уплате процентов по привлечённым  межбанковским кредитам  и депозитам

108

Всего    

584

Результаты

(освоенные

профессиональные компетенции)

Основные показатели

оценки результата

Формы и методы

контроля и оценки

ПК 2. 1.

Оценивать кредитоспособность клиентов

Аккуратность и правильность составления банковских документов по оценке кредитоспособности клиентов.

Точность расчёта по оценке кредитоспособности  юридических лиц.

Точность расчёта по оценке кредитоспособности  физических лиц.

Оценка в рамках текущего контроля:

• результатов работы на практических занятиях;
• результатов выполнения индивидуальных домашних заданий;
• результатов тестирования.

Экспертная оценка освоения профессиональных компетенций в рамках текущего контроля в ходе проведения учебной и производственной практик

ПК 2. 2.

Осуществлять и оформлять выдачу кредитов

Аккуратность и правильность оформления банковских документов по кредитным операциям с физическими и юридическими лицами.

 Грамотность и вежливость при консультировании клиентов по условиям кредитования.

Грамотность оформления изменений условий, расторжения, пролонгации кредитных договоров.

   Точность расчёта процентов по кредитам, правильность оформления операций по их начислению и уплате.

Правильность отражения в учёте кредитных операций в валюте Российской Федерации и иностранной валюте

        Оценка в рамках текущего контроля:

• результатов работы на практических занятиях;
• результатов выполнения индивидуальных домашних заданий;
• результатов тестирования.

Экспертная оценка освоения профессиональных компетенций в рамках текущего контроля в ходе проведения учебной и производственной практик

ПК 2. 3

 Осуществлять сопровождение выданных кредитов.

Аккуратность и правильность составления банковских документов по сопровождению выданных кредитов

Точность расчёта просроченных платежей

Правильность отражения в учёте просроченных платежей.

Оценка в рамках текущего контроля:

• результатов работы на практических занятиях;
• результатов выполнения индивидуальных домашних заданий;
• результатов тестирования.

Экспертная оценка освоения профессиональных компетенций в рамках текущего контроля в ходе проведения учебной и производственной практик

ПК 2. 4

Проводить операции на рынке межбанковских кредитов

Аккуратность и правильность составления банковских документов  на рынке межбанковских кредитов.

Правильность отражения в учете сделки по предоставлению и получению кредитов на рынке межбанковского кредита.

Правильность оформления и учёта операций по начислению и уплате процентов по привлечённым межбанковским депозитам.

Оценка в рамках текущего контроля:

• результатов работы на практических занятиях;
• результатов выполнения индивидуальных домашних заданий;
• результатов тестирования.

Экспертная оценка освоения профессиональных компетенций в рамках текущего контроля в ходе проведения учебной и производственной практик

ПК 2. 5

 Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам

Аккуратность и правильность составления банковских документов по оценке кредитного риска и определения суммы создаваемого резерва по выданному кредиту.

 Точность расчёта по определению суммы создаваемого резерва по выданному кредиту.

Правильность отражения в учете формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам

Правильность отражения  в учете списания нереальных для взыскания кредитов

Оценка в рамках текущего контроля:

• результатов работы на практических занятиях;
• результатов выполнения индивидуальных домашних заданий;
• результатов тестирования.

Экспертная оценка освоения профессиональных компетенций в рамках текущего контроля в ходе проведения учебной и производственной практик

Результаты

(освоенные общие

компетенции)

Основные показатели оценки результата

Формы и методы

контроля и оценки

ОК 1. Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес

Демонстрация интереса к будущей профессии

Экспертное наблюдение и оценка деятельности студента в процессе освоения образовательной программы на практических занятиях, при выполнении работ по учебной и производственной практике.

Экспертное наблюдение и оценка активности студента при проведении учебно-воспитательных мероприятий профессиональной направленности («День знаний», «День банкира», профессиональные конкурсы и т.п.)

ОК 2. Организовывать собственную деятельность, исходя из цели и способов её достижения, определенных руководителем

Мотивированное обоснование выбора и применения методов и способов решения профессиональных задач в области совершения кассовых операций.

Точность, правильность и полнота выполнения профессиональных задач

Экспертное наблюдение и оценка деятельности студента в процессе освоения образовательной программы на практических занятиях, при выполнении работ по учебной и производственной практике

ОК 3. Анализировать рабочую ситуацию, осуществлять текущий и итоговый контроль, оценку и коррекцию собственной деятельности, нести ответственность за результаты своей работы

Демонстрация способностей принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях, нести ответственность за результаты своей деятельности

Экспертное наблюдение за деятельностью обучающегося в процессе освоения образовательной программы и оценка на практических занятиях, при выполнении работ по учебной и производственной практике

ОК 4. Осуществлять поиск информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач

Нахождение и использование информации для эффективного выполнения профессиональных задач

Экспертное наблюдение за деятельностью обучающегося в процессе освоения образовательной программы и оценка на практических занятиях, при выполнении работ по учебной и производственной практике

ОК 5. Использовать информационно-коммуникацион-ные технологии в профессиональной деятельности

Осуществление депозитных операций с использованием общего и специализированного программного обеспечения

Экспертное наблюдение и оценка деятельности студента в процессе освоения образовательной программы на практических занятиях, в ходе компьютерного тестирования, подготовки электронных презентаций, работ по учебной и производственной практике.

Экспертное наблюдение и оценка использования студентом информационных технологий при подготовке и проведении учебно-воспитательных мероприятий различной тематики

ОК 6. Работать в команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, клиентами

Взаимодействие с обучающимися, преподавателями и руководителями производственной практики в ходе обучения

Экспертное наблюдение и оценка коммуникативной деятельности студента в процессе освоения образовательной программы на практических занятиях, работ по учебной и производственной практике.

Экспертное наблюдение и оценка использования студентом коммуникативных методов и приёмов при подготовке и проведении учебно-воспитательных мероприятий различной тематики

ОК 7. Работать с клиентами, используя базовые знания делового русского и иностранного языков и учитывая межэтнические и этнические различия

Использование приёмов межличностного общения в процессе обучения

Экспертное наблюдение и оценка межличностного общения студента в процессе освоения образовательной программы на практических занятиях, при выполнении индивидуальных домашних заданий, работ по учебной и производственной практике.

Экспертное наблюдение и оценка использования студентом приёмов межличностного общения при подготовке и проведении учебно-воспитательных мероприятий различной тематики

ОК 8. Эффективно использовать оргтехнику и соответствующие средства защиты от опасных и вредных факторов, соблюдать правила техники безопасности

Эффективное использование оргтехники, соблюдение правил техники безопасности при выполнении профессиональных задач

Экспертное наблюдение за деятельностью обучающегося в процессе освоения образовательной программы и оценка на практических занятиях, при выполнении работ по учебной и производственной практике