рабочая программа по страховому делу для специальности 40.02.01 Право и организация социального обеспечения
рабочая программа

стр.

1

ПАСПОРТ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

4

1.1

Область применения программы

4

1.2

Место учебной дисциплины в структуре основной профессиональной образовательной программы

4

1.3

Цели и задачи учебной дисциплины – требования к результатам освоения учебной дисциплины

4

1.4

Перечень формируемых компетенций

5

1.5

Количество часов на освоение рабочей программы учебной дисциплины

6

2

СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

7

2.1

Объем учебной дисциплины и виды учебной работы

7

2.2

Тематический план и содержание учебной дисциплины

8

3

УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

15

3.1

Требования к минимальному материально-техническому обеспечению

15

3.2

Информационное обеспечение обучения

15

4

КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

18

Вид учебной работы

Объем часов

Максимальная учебная нагрузка (всего)

48

Обязательная аудиторная учебная нагрузка (всего)

32

в том числе лекции

28

в том числе практические занятия

4

Самостоятельная работа обучающегося (всего)

16

в том числе:

составление конспектов, проработка пройденного материала

4

написание рефератов

6

составление таблиц и схем

3

подготовка сообщений

3

Аттестация в форме зачета

Наименование разделов и тем

Содержание учебного материала, лекции и практические работы, самостоятельная работа обучающихся

Объем часов

Уровень освоения

1

2

3

4

Раздел 1.

Основы страхования

6

Тема 1.1.

Общая характеристика страхования

Содержание учебного материала

2

Понятие, предмет, метод и система страхования. Цели и задачи страхования. Принципы страхования. Источники страхования. Соотношение страхования с другими науками. Функции страхования. Экономическая сущность страхования. Зарождение института страхования. История развития страхования.

2

Самостоятельная работа обучающихся

1

Проработка пройденного материала.

Тема 1.2.

Правовая основа страхования

Содержание учебного материала

2

Юридические основы страховых отношений. Источники страхования. Нормы Гражданского кодекса РФ, регулирующие вопросы страхования и страховой деятельности в РФ. Основные законодательные акты для страховой деятельности в РФ. Подзаконные акты, регулирующие страховые отношения. Локальные акты. Федеральная служба страхового надзора (ФССН).

2

Самостоятельная работа

1

Написание рефератов:

- История развития страхового дела в России;

- Тенденции развития страхового рынка в России;

- Отличие страховых рынков России и Европы.

Тема 1.3. Страховой риск и страховой случай

Содержание учебного материала

1

Общие понятия страховых рисков и страховых случаев. Законодательное определение страхового риска. Основные функции и характеристика риска. Классификация страховых рисков. Управление страховыми рисками. Соотношение страхового интереса и страхового риска.

2

Тема 1.4.

Субъекты и объект страхования

Содержание учебного материала

1

Понятие субъект и объект страхования. Понятия физических и юридических лиц. Правоотношения в страховании. Определение дееспособности субъектов страхования. Основные участники страхования: страховщик и страхователь. Посредники в страховых отношениях. Правовое положение участников страхования.

2

Раздел 2.

Основы страхового дела.

8

Тема 2.1.

Формы и классификация видов страхования.

Содержание учебного материала

1

Понятие формы страхования. Обязательное и добровольное страхование. Значение договора и правил страхования в добровольном страховании. Источники обязательного страхования. Виды и классификация видов страхования. Общая характеристика видов страхования.

2

Тема 2.2. Страховые фонды.

Содержание учебного материала

1

Понятие и значение страхового фонда. Экономическая сущность страхового фонда в страховании. Концепции страхового фонда. Виды страхового фонда. Доходы и расходы страховщика. Сущность, виды и значение запасных фондов. Франшиза.

2

Самостоятельная работа

1

Написание рефератов:

- Развитие страховых компаний в России;

- Организация международных компаний в России.

Тема 2.3. Страховые компании и их организация.

Содержание учебного материала

1

Типы и организация страховых компаний. Правовое обеспечение страховых компаний. Доходы и расходы страховых компаний. Образование и работа обществ взаимного страхования. Финансовая устойчивость страховых компаний. Роль государства в надзоре за деятельностью страховых компаний. Порядок получение и прекращение, изъятие лицензии.

2

Тема 2.4.

Договор страхования.

Содержание учебного материала

2

Особенности возникновения и осуществления страховых правоотношений. Предмет и условия договора. Виды страховых договоров. Общий порядок заключения и оформления  договора страхования. Правила страхования. Права и обязанности сторон в период действия договора. Действия сторон при наступлении страхового случая. Срок действия договора страхования. Признание договора недействительным. Порядок прекращение и расторжения договора страхования. Страховые документы при заключении и прекращении договора.

2

Практическое занятие

2

Составление и заполнение договора страхования.

Самостоятельная работа

1

Составление конспекта:

- Права и обязанности страховщика при заключении договора;

- Права и обязанности страхователя при заключение договора;

- Правовое положение страховых посредников.

Тема 2.5.

Основы перестрахования.

Содержание учебного материала

1

Сущность и теоретические основы перестрахования. Финансовая сущность и экономическое содержание перестрахования. Сущность сострахования. Виды перестрахования. Законодательная база перестрахования.

2

Тема 2.6. Маркетинг в страховании

Содержание учебного материала

1

Понятие страхового маркетинга. Особенности маркетинга страховых услуг. Понятие и характеристика услуг. Элементы маркетинга страховых услуг. Маркетинговые коммуникации. Маркетинговое исследование. Особенности маркетинга страховых услуг в современных условиях. Понятие и функции страхового менеджмента. Служба маркетинга страховой компании, ее роль. Основные функции маркетинга. Практика страхового маркетинга.

2

Самостоятельная работа

1

Составить сравнительную таблицу функций перестрахования, сострахования, самострахования.

Тема 2.7. Страхование в зарубежных странах

Содержание учебного материала

1

Страховое законодательство и государственное регулирование в промышленно развитых странах. Организация страхового рынка. Страхование в США. Страхование в Великобритании. Страхование в Германии. Страхование во Франции. Страхование в Японии.

2

Раздел 3. Финансовая основа страхования

6

Тема 3.1. Актуарные расчеты

Содержание учебного материала

2

Понятие, сущность актуарных расчетов, виды и задачи. Основные показатели страховой статистики. Состав и структура тарифной ставки. Расчет нетто-ставки. Расчет брутто-ставки. Сущность страхового тарифа.

2

Самостоятельная работа

1

Составить схему классификации видов актуарных расчетов.

Тема 3.2. Построение страховых тарифов

Содержание учебного материала

2

Тарифная политика страховых организаций. Принципы тарифной ставки. Основы определения страховых тарифов по страхованию жизни. Основные положения методики расчетов нетто- и брутто-ставки.

2

Самостоятельная работа

1

Составить конспект: сущность и структура страхового тарифа.

Написание реферата Тарифная политика страховой организации.

Тема 3.3. Страховая премия

Содержание учебного материала

2

Понятие и структура страхового взноса. Скидки и надбавки в страховой премии. Виды страховой премии. Роль и значение страхового портфеля. Типы страховых портфелей. Сущность систем страховой ответственности и франшиз.

2

Самостоятельная работа

1

Составить схему структуры страхового взноса.

Раздел 4. Подотрасли и виды страхования

4

Тема 4.1. Личное страхование

Содержание учебного материала

1

Сущность, особенности и виды личного страхования. Объект и субъект личного страхования. Понятие и сущность страхования жизни. Цели страхования жизни. Принципы страхования жизни. Социально-экономическая роль страхования жизни. Классификация видов страхования жизни. Смешанное страхование жизни.

2

Самостоятельная работа

1

Написание рефератов: Особенности и виды личного страхования.

Проблемы развития страхования жизни в России.

Тема 4.2. Имущественное страхование

Содержание учебного материала

1

Экономическая сущность и правовое обеспечение имущественного страхования. Особенности страхования физических и юридических лиц. Порядок определения ущерба и страхового возмещения при страховании. Виды имущественного страхования.

2

Самостоятельная работа

1

Составление конспекта:

- Страхование грузов;

- Страхование технических рисков;

- Страхование космических рисков.

Тема 4.3. Страхование ответственности

Содержание учебного материала

1

Сущность страхования ответственности. Особенности страхования ответственности. Виды страхования гражданской ответственности. ОСАГО. КАСКО. Виды страхования профессиональной ответственности. Зарубежный опыт страхования ответственности.

2

Самостоятельная работа

1

Написание реферата: Зарубежный опыт страхования ответственности.

Тема 4.4. Страхование предпринимательских рисков

Содержание учебного материала

1

Особенности страхования коммерческих, финансовых, предпринимательских рисков. Правовая основа страхования коммерческих и финансовых рисков. Страхование инноваций. Страхование прибыли, доходов. Страхование банковских рисков.

2

Раздел 5. Страхование в области государственного социального обеспечения

4

Тема 5.1. Общая характеристика

Содержание учебного материала

1

Понятие, цели, задачи, принципы страхования в области социального обеспечения. Понятие системы обязательного социального страхования. Правовые основы. Субъекты и объекты. Страховые риски и случаи в сфере обязательного социального страхования. Финансово-экономические основы обязательного социального государственного страхования.

2

Тема 5.2. Социальное страхование

Содержание учебного материала

1

Сущность, понятие и виды социального риска. Причины возникновения социального риска. Классификация социальных рисков. Понятие, структура и формы социальной защиты. Функции социального страхования. Модели социального страхования. Страхование от несчастных случаев.

2

Практическое занятие (семинар)

2

Сущность, понятие и виды социального риска.

Причины возникновения социального риска.

Классификация социальных рисков.

Понятие, структура и формы социальной защиты.

Функции социального страхования.

Модели социального страхования.

Страхование от несчастных случаев.

Самостоятельная работа

2

Подготовить сообщение:

- Форма и модель социального страхования в России;

- Проблемы развития социального страхования в России.

Тема 5.3. Пенсионное страхование

Содержание учебного материала

1

Сущность, понятие, виды пенсионного страхования. Обязательное пенсионное страхование. Основные задачи пенсионного страхования. СНИЛС. Организация работы пенсионных органов в области страхования. ПФР РФ и НПФ.

2

Самостоятельная работа

2

Составить конспект: Формы пенсионного обеспечения.

Тема 5.4. Страховое дело в области медицинского страхования

Содержание учебного материала

1

Понятие, сущность медицинского страхования. Виды медицинского страхования ОМС И ДМС. История развития медицинского страхования. Правовая основа медицинского страхования. Современные системы здравоохранения. Правовое положение страхователя. Договор ОМС. Страхование граждан, выезжающих за рубеж.

2

Самостоятельная работа

1

Подготовить сообщение: Преимущества ДМС.

Всего

48

Результаты обучения (освоенные умения, усвоенные знания)

Формы и методы контроля и оценки результатов обучения

1

2

Уметь:

• оперировать страховыми понятиями и терминами;
• заполнять страховые полисы;
• составлять типовые договоры страхования;
• использовать законы и иные нормативные правовые акты в области страховой деятельности;

Экспертная оценка выполненных практических работ.

Знать:

• правовые основы осуществления страховой деятельности;
• основные понятия и термины, применяемые в страховании;
• классификацию видов и форм страхования;
• правовые основы и принципы финансирования фондов обязательного государственного социального страхования;
• органы, осуществляющие государственное страхование.

Тестирование, семинары.