2017 ОП 12 Методические рекомендации по выполнению практических работ Банковское регулирование и надзор
методическая разработка по теме

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ МОСКОВСКОЙ ОБЛАСТИ

ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ МОСКОВСКОЙ ОБЛАСТИ

«КРАСНОГОРСКИЙ КОЛЛЕДЖ»                                                                                                                      

МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ

ПО ВЫПОЛНЕНИЮ ПРАКТИЧЕСКИХ РАБОТ

по дисциплине ОП 12 «Банковское регулирование и надзор»

для специальности 38.02.07 «Банковское дело» (углубленной подготовки)

г. Красногорск, 2017

Методические рекомендации по выполнению практических работ составлены на основе рабочей программы по дисциплине ОП 12 «Банковское регулирование и надзор», являющейся составной частью профессиональной программы среднего звена, сформированной на основе Федеральных государственных образовательных стандартов среднего профессионального образования (ФГОС СПО) по специальности 38.02.07 «Банковское дело».

Организация-разработчик: ГБПОУ МО «КРАСНОГОРСКИЙ КОЛЛЕДЖ»

Разработчик: Преподаватель Буланова И.Л.

Рецензенты:

Перечень практических работ по дисциплине ОП 12 «Банковское регулирование и надзор».

Практическое занятие № 1. Структурирование функций Центрального банка РФ как органа банковского регулирования и надзора. Дисциплина Банковское регулирование и надзор.

1. Какой денежно-кредитный институт Российской Федерации является органом регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций

_____________________________________________________________________________

2. Перечислите цели осуществления банковского регулирования __________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
3. Через какой орган надзора ЦБ РФ осуществляет свои регулирующие и надзорные функции?

______________________________________________________________________________

4. Какова структура Комитета банковского надзора? ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
5. Комитет банковского надзора принимает решения по вопросам:

____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

6. Полномочия ЦБ РФ в рамках надзора

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

7. Два метода банковского надзора:

______________________________________________________________________________

8. Основные черты пруденциального надзора:

______________________________________________________________________________

9. Основные направления пруденциального банковского надзора

________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

10. Дать характеристику пруденциальному надзору

____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

11. Что такое инспектирование на местах?

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

12. Дать характеристику трем типам надзорных систем в зарубежной практике ________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
13. Как распределяются надзорные функции во Франции? ______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
14. Перечислите общие направления надзорной деятельности в зарубежной практике ________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Работа с инструкцией. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". Глава X.

15. Кем утверждается Положение о Комитете банковского надзора и его структура ____________________________________________________________________________
16. Кем назначается Руководитель Комитета банковского надзора ____________________________________________________________________________
17. О чем говорит статья 59 Федерального закона № 86-ФЗ? __________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
18. Перечислите обязательные нормативы, установленные статьей 62 Федерального закона № 86-ФЗ. ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Практическое занятие № 2.  Проверка соответствия операций, совершаемых банками, выданным лицензиям. Дисциплина: «Банковское регулирование и надзор».

Вариант 1.

________________________________________________________________________________________________________

ФИО, № группы

Задание № 1. У двух банков выдана лицензия согласно Приложению 6 Инструкции Банка России № 135-И.

Приложение 6
к Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских пераций"

Перечень
банковских операций, право на осуществление которых предоставляет лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц)

Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).

Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.

Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.

Осуществление переводов денежных средств по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.

Выдача банковских гарантий.

Осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

Банк «Альянс» осуществляет следующие виды операций:

• Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.
• Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.
• Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.
• Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
• Осуществление переводов денежных средств по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.
• Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.
• Выдача банковских гарантий.
• Осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

Банк «Открытие» осуществляет следующие виды операций:

• Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.
• Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических лиц от своего имени и за свой счет.
• Открытие и ведение банковских счетов физических лиц.
• Привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
• Осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам.

• Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.
• Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.
• Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).

Определите, в каком из банков осуществляются операции согласно выданной лицензии.

_________________________________________________________________________________________________

Задание №2. Перечислите лицензии, выдаваемые созданному путем учреждения банку:

Задание №3. Перечислите основные направления лицензионной деятельности:

Задание №4. Перечислите экономические требования лицензионной деятельности:

Задание № 5. Где учитываются лицензии, выдаваемые Банком России?

Практическое занятие № 2.  Проверка соответствия операций, совершаемых банками, выданным лицензиям. Дисциплина: «Банковское регулирование и надзор».

Вариант 2.

________________________________________________________________________________________________________

ФИО, № группы

Задание № 1. У двух банков выдана лицензия согласно Приложению 7 Инструкции Банка России № 135-И.

Приложение 7
к Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских пераций"

Перечень
банковских операций, право на осуществление которых предоставляет лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц)

Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).

Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.

Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.

Осуществление переводов денежных средств по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.

Купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах.

Выдача банковских гарантий.

Осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

Банк «Великий» осуществляет следующие виды операций:

• Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.
• Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических лиц от своего имени и за свой счет.
• Открытие и ведение банковских счетов физических лиц.
• Привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
• Осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам.

• Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.
• Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.
• Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).

Банк «Агрокредит» осуществляет следующие виды операций:

• Осуществление переводов денежных средств по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.
• Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.
• Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
• Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.
• Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.
• Купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах.
• Выдача банковских гарантий.
• Осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

Определите, в каком из банков осуществляются операции согласно выданной лицензии.

_________________________________________________________________________________________________

Задание №2. Перечислите лицензии, выдаваемые для расширения деятельности банка, то есть для уже действующей кредитной организации:

Задание №3. Перечислите основные направления лицензионной деятельности:

Задание №4. Перечислите организационные требования лицензионной деятельности:

Задание № 5. Где учитываются лицензии, выдаваемые Банком России?

Практическое занятие № 2.  Проверка соответствия операций, совершаемых банками, выданным лицензиям. Дисциплина: «Банковское регулирование и надзор».

Вариант 3.

________________________________________________________________________________________________________

ФИО, № группы

Задание № 1. У двух банков выдана лицензия согласно Приложению 18 Инструкции Банка России № 135-И.

Приложение 18
к Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских пераций"

Перечень
банковских операций (со средствами в рублях и иностранной валюте), право на осуществление которых предоставляет Генеральная лицензия

Привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).

Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических и юридических лиц от своего имени и за свой счет.

Открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банков-корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам.

Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.

Купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах.

Выдача банковских гарантий.

Осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

Банк «Агрокредит» осуществляет следующие виды операций:

• Открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.
• Осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банков-корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам.
• Привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
• Купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах.
• Выдача банковских гарантий.
• Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических и юридических лиц от своего имени и за свой счет.
• Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.
• Осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

Банк «Андреевский флаг» осуществляет следующие виды операций:

• Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.
• Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических лиц от своего имени и за свой счет.
• Открытие и ведение банковских счетов физических лиц.
• Привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
• Осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам.

• Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.
• Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.
• Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).

Определите, в каком из банков осуществляются операции согласно выданной лицензии.

_________________________________________________________________________________________________

Задание №2.

Перечислите лицензии, которые может получить банк для расширения своей деятельности не ранее чем через два года после регистрации (при этом проводится проверка деятельности кредитной организации, в том числе на соответствие требованиям к участию в системе страхования вкладов):

Задание №3. Перечислите основные направления лицензионной деятельности:

Задание №4. Перечислите правовые требования лицензионной деятельности:

Задание № 5. Где учитываются лицензии, выдаваемые Банком России?

Практическое занятие № 2.  Проверка соответствия операций, совершаемых банками, выданным лицензиям. Дисциплина: «Банковское регулирование и надзор».

Вариант 4.

________________________________________________________________________________________________________

ФИО, № группы

Задание № 1. У двух банков выдана лицензия согласно Приложению 22 Инструкции Банка России № 135-И.

Приложение 22
к Инструкции Банка России
от 2 апреля 2010 года N 135-И
"О порядке принятия Банком России
решения о государственной регистрации
кредитных организаций и выдаче лицензий
на осуществление банковских операций"

Перечень банковских операций,
право на осуществление которых предоставляет лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц)

Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).

Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.

Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.

Осуществление переводов денежных средств по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

Выдача банковских гарантий.

Банк «Лунная соната» осуществляет следующие виды операций:

• Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.
• Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.
• Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических лиц от своего имени и за свой счет.
• Открытие и ведение банковских счетов физических лиц.
• Привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
• Осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам.

• Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.
• Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).

Банк «Автофокус» осуществляет следующие виды операций:

• Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.
• Осуществление переводов денежных средств по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.
• Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
• Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.
• Выдача банковских гарантий.

Определите, в каком из банков осуществляются операции согласно выданной лицензии.

_________________________________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________________________________

Задание №2.

Перечислите лицензии, выдаваемые созданному путем учреждения банку:

________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Задание №3.

Перечислите основные направления лицензионной деятельности:

________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Задание №4.

Перечислите экономические требования лицензионной деятельности:

________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Задание № 5.

Где учитываются лицензии, выдаваемые Банком России?

_____________________________________________________________________________________________

Практическое занятие № 2.  Проверка соответствия операций, совершаемых банками, выданным лицензиям. Дисциплина: «Банковское регулирование и надзор».

Вариант 5.

________________________________________________________________________________________________________

ФИО, № группы

Задание № 1. У двух банков выдана лицензия согласно Приложению 23 Инструкции Банка России № 135-И.

Приложение 23
к Инструкции Банка России
от 2 апреля 2010 года N 135-И
"О порядке принятия Банком России
решения о государственной регистрации
кредитных организаций и выдаче лицензий
на осуществление банковских операций"

Перечень банковских операций,
право на осуществление которых предоставляет лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц)

Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).

Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.

Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.

Осуществление переводов денежных средств по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

Купля-продажа иностранной валюты в безналичной форме.

Выдача банковских гарантий.

Банк «А-Студио» осуществляет следующие виды операций:

• Купля-продажа иностранной валюты в безналичной форме.

• Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.
• Выдача банковских гарантий.
• Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
• Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.
• Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.
• Осуществление переводов денежных средств по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

Банк «Веселые ребята» осуществляет следующие виды операций:

• Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.
• Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.
• Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических лиц от своего имени и за свой счет.
• Открытие и ведение банковских счетов физических лиц.
• Привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
• Осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам.

• Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.
• Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).

Определите, в каком из банков осуществляются операции согласно выданной лицензии.

_________________________________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________________________________

Задание №2.

Перечислите лицензии, которые может получить банк для расширения своей деятельности не ранее чем через два года после регистрации (при этом проводится проверка деятельности кредитной организации, в том числе на соответствие требованиям к участию в системе страхования вкладов):

________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Задание №3.

Перечислите основные направления лицензионной деятельности:

________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Задание №4.

Перечислите организационные требования лицензионной деятельности:

________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Задание № 5.

Где учитываются лицензии, выдаваемые Банком России?

____________________________________

Практическое занятие № 3.  Проверка документации предоставляемой в учреждения Банка России для регистрации кредитной организации и выдачи лицензий на осуществление банковских операций. Дисциплина: «Банковское регулирование и надзор».

________________________________________________________________________________________________________

(ФИО., № группы)

Изучить Главу 3 Инструкции ЦБ РФ № 135-И от 02.04.2010 и ответить на следующие вопросы.

1. Перечислите документы, которые должны быть представлены для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций:

____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

2. Какие решения должны содержаться в Протоколе общего собрания учредителей?

_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

3. Какой документ представляется в дополнение к протоколу общего собрания учредителей кредитной организации?

___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

4. Какие документы необходимо предоставить для подготовки заключения о соблюдении кредитной организацией требований, установленных приложением 1 к Положению Банка России от 24 апреля 2008 года N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"?

_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

5. Какие документы должны быть представлены, если наличные деньги в кредитной организации будут застрахованы на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег:

____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

6. Что должно содержать фирменное наименование кредитной организации на русском языке?

____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

7. В какие сроки предоставляются документы, перечисленные в пункте 3.1 Инструкции 135-И?

_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

8. В какой срок кредитная организация обязана представить в территориальное учреждение Банка России договор имущественного страхования, заключенный на новый срок?

___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

9. Какие сведения должны содержаться в уставе?

__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Практическое занятие № 4. Определение величины собственных средств (капитала) банка в соответствии с требованиями современного законодательства.

Дисциплина: «Банковское регулирование и надзор».

_______________________________________________________________________________________

(ФИО., № группы)

1. Как определяется величина собственных средств (капитала) кредитных организаций?

_________________________________________________________________________________

2. Как определяется основной капитал?

_________________________________________________________________________________

3. Рассчитайте базовый капитал.:

4. Рассчитайте добавочный капитал:

5. Как определяется дополнительный капитал согласно положению ЦБ N 395-П от 28 декабря 2012 г "Положение о методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")"?

_______________________________________________________________________

 6. Рассчитайте величину собственных средств (капитала) кредитной организации из получившихся данных, учитывая, что дополнительный капитал составляет 33.000.000 руб.

_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

7. Достаточна ли величина собственных средств (капитала) кредитной организации для дальнейшей работы Банка, если учесть, что минимально допустимый капитал составляет 300.000.000 руб?

____________________________________________________________________________________

Практическое занятие № 6. Расчет нормативов ликвидности банка.

Дисциплина: «Банковское регулирование и надзор».

_______________________________________________________________________________________

(ФИО., № группы)

Оценка ликвидности банка является одной из наиболее сложных задач, позволяющих получить ответ на самый важный вопрос: способен ли банк отвечать по своим обязательствам. На способность банка отвечать по обязательствам влияют характеристики состояния и изменения ресурсной базы, возвратность активов, финансовый результат деятельности, размер собственных средств (капитала) банка, а также качество управления банком, менеджмент, которые в определенные моменты могут сыграть и играют решающую роль.

Для контроля за состоянием ликвидности банка установлены три норматива ликвидности (мгновенной, текущей и долгосрочной). Они определяются как соотношение между активами и пассивами с учетом сроков, сумм и видов активов, а также других факторов.

Даны следующие показатели. Рассчитать нормативы ликвидности банка Н2, Н3, Н4, провести анализ достаточности нормативов с учетом минимально допустимых значений.

(тыс. руб.)

Н2=

Н3=

Н4=

Практическое занятие № 7. Анализ правильности составления расчетов обязательных нормативов деятельности банка.

Дисциплина: «Банковское регулирование и надзор».

_______________________________________________________________________________________

(ФИО., № группы)

1. Проставьте допустимые значения нормативов банка «Восток».
2. Проставьте абсолютное изменение.

3. Провести анализ достаточности нормативов с учетом минимально и максимально допустимых значений.
4. О чем говорит нарушение нормативов?
5. Оценить необходимость применения со стороны Центрального Банка Российской Федерации (Банка России) мер воздействия к коммерческому банку по полученным результатам.

Практическое занятие № 7. Анализ правильности составления расчетов обязательных нормативов деятельности банка.

Дисциплина: «Банковское регулирование и надзор».

_______________________________________________________________________________________

(ФИО., № группы)

1. Проставьте допустимые значения нормативов банка «Голос».
2. Проставьте абсолютное изменение.

3. Провести анализ достаточности нормативов с учетом минимально и максимально допустимых значений.
4. О чем говорит нарушение нормативов?
5. Оценить необходимость применения со стороны Центрального Банка Российской Федерации (Банка России) мер воздействия к коммерческому банку по полученным результатам.

   ---

Практическое занятие № 7. Анализ правильности составления расчетов обязательных нормативов деятельности банка.

Дисциплина: «Банковское регулирование и надзор».

_______________________________________________________________________________________

(ФИО., № группы)

1. Проставьте допустимые значения нормативов банка «Дорожный».
2. Проставьте абсолютное изменение.

3. Провести анализ достаточности нормативов с учетом минимально и максимально допустимых значений.
4. О чем говорит нарушение нормативов?
5. Оценить необходимость применения со стороны Центрального Банка Российской Федерации (Банка России) мер воздействия к коммерческому банку по полученным результатам.

Практическое занятие № 8. Порядок отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Основания для отзыва банковской лицензии

Основания для отзыва банковской лицензии – закрытый перечень нарушений, за которые Банк России отзывает лицензию кредитной организации.

Согласно Федеральному закону от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности», существует два списка оснований для применения такой санкции Центральным банком: когда он однозначно обязан и когда он может это сделать.

Банк России обязан отозвать банковскую лицензию в следующих случаях:

• если достаточность капитала кредитной организации становится ниже 2%;
• если размер собственных средств меньше минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации (норма не применяется к кредитным организациям в течение первых двух лет со дня выдачи лицензии);
• если кредитная организация не исполняет в срок требования Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств;
• если кредитная организация неспособна удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам или исполнить обязанность по исполнению платежей в течение 14 дней с даты наступления их срока. При этом указанные требования в совокупности должны составлять не менее тысячекратного размера минимального размера оплаты труда;
• если банк допустил сокращение размера капитала до уровня ниже минимального размера собственных средств, установленного Центральным банком и рассчитанного по его методике. При этом банк может обратиться в ЦБ с прошением о переводе его в категорию небанковских кредитных организаций.

Банк России может отозвать банковскую лицензию (но не обязан это делать) в результате следующих нарушений:

• выявлена недостоверность сведений, на основании которых выдана указанная лицензия;
• задержано начало осуществления банковских операций, предусмотренных лицензией, более чем на один год со дня ее выдачи;
• выявлены факты существенной недостоверности отчетных данных;
• задержано более чем на 15 дней представление ежемесячной отчетности;
• осуществление, в том числе однократное, банковских операций, не предусмотренных имеющейся лицензией;
• неисполнение федеральных законов и нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные федеральным законом, а также неоднократное нарушение в течение одного года требований ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
• неоднократное в течение одного года неисполнение решений судов, арбитражных судов - требований о взыскании денежных средств со счетов (с вкладов) клиентов кредитной организации;
• наличие ходатайства временной администрации банка;
• неоднократное непредоставление в установленный срок кредитной организацией в Банк России обновленных сведений, необходимых для внесения изменений в единый государственный реестр юридических лиц;
• неисполнение кредитной организацией, являющейся управляющим ипотечным покрытием, требований Федерального закона «Об ипотечных ценных бумагах» и нормативных правовых актов, а также неустранение нарушений в установленные сроки, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;.

ЦБ назначает в банк временную администрацию не позднее следующего дня после принятия решения об отзыве лицензии. По закону такая кредитная организация должна быть ликвидирована.

(Ф.И.О., № группы)

Практическое занятие № 1. Структурирование функций Центрального банка РФ как органа банковского регулирования и надзора. Дисциплина Банковское регулирование и надзор.

Ответьте на вопросы.

1. Какой денежно-кредитный институт Российской Федерации является органом регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций?
2. Перечислите цели осуществления банковского регулирования.
3. Через какой орган надзора ЦБ РФ осуществляет свои регулирующие и надзорные функции?
4. Какова структура Комитета банковского надзора?
5. Комитет банковского надзора принимает решения по вопросам:
6. Полномочия ЦБ РФ в рамках надзора
7. Два метода банковского надзора:
8. Основные черты пруденциального надзора:
9. Основные направления пруденциального банковского надзора
10. Дать характеристику пруденциальному надзору
11. Что такое инспектирование на местах?

Работа с инструкцией. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". Глава X.

12. Кем утверждается Положение о Комитете банковского надзора и его структура _
13. Кем назначается Руководитель Комитета банковского надзора?
14.  О чем говорит статья 59 Федерального закона № 86-ФЗ?
15. Перечислите обязательные нормативы, установленные статьей 62 Федерального закона № 86-ФЗ.