Рабочая программа "Основы финансовой грамотности"
рабочая программа

ОДОБРЕНА

методическим объединением социально-экономических дисциплин

Протокол № 1

От «31» августа 2022 г

Председатель _________  Е.Ю.Костоусова

Составлена на основе Федерального государственного образовательного стандарта по специальности среднего профессионального образования  44.02.02. «Преподавание в начальных классах» и результатов опроса работодателей.

Заместитель директора по учебной работе

___________________ И.А.Крицына

Вид учебной работы

Объем часов

Максимальная учебная нагрузка (всего)

36

Обязательная аудиторная учебная нагрузка (всего)

36

в том числе:

Лекции

36

    в том числе в форме практической подготовки (если предусмотрено)

20

лабораторные работы

–

практические занятия

-

контрольные работы

-

Итоговая аттестация в форме дифференцированного зачета

Наименование разделов  и тем

Содержание учебного материала, лабораторные работы и практические занятия, самостоятельная работа обучающихся

Объем часов

Уровень освоения

Тема1 Личное финансовое планирование

Содержание учебного материала

1. Человеческий капитал. Способы принятия решений в условиях ограниченности ресурсов. SWOT–анализ как один из способов принятия решений.

Практическая подготовка  Проведение SWOT–анализа собственных финансовых возможностей (ЛР5, ЛР9)

1

1

2,3

2. Домашняя бухгалтерия. Личный бюджет. Структура, способы составления и планирования личного бюджета

Личный финансовый план: финансовые цели, стратегия и способы их достижения Презентация «Личный финансовый план»

Практическая подготовка  Деловой практикум. Составляем личный финансовый план и бюджет. Составление текущего и перспективного личного (семейного) бюджета, оценка его баланса. (ЛР5, ЛР9)

1

1

2,3

Тема 2. Депозит

Содержание учебного материала

3. Банк и банковские депозиты. Влияние инфляции на стоимость активов. Как собирать и анализировать информацию о банке и банковских продуктах. Как читать и заключать договор с банком. Управление рисками по депозиту

Практическая подготовка  Мини-проекты. Отбор критериев для анализа информации о банке и предоставляемых им услугах в зависимости от финансовых целей вкладчика. Сравнительный анализ финансовых организаций для осуществления выбора сберегательных депозитов на основе полученных критериев (процентных ставок, способов начисления процентов и других условий). Изучение депозитного договора. Анализ финансовых рисков при заключении депозитного договора. (ЛР5, ЛР9)

1

1

1,2

3

Тема 3.Кредит

Содержание учебного материала Ролик «Все про кредит» +Презентация

4. Кредиты, виды банковских кредитов для физических лиц. Принципы кредитования (платность, срочность, возвратность). Из чего складывается плата за кредит. Как собирать и анализировать информацию о кредитных продуктах. Как уменьшить стоимость кредита. Как читать и анализировать кредитный договор. Кредитная история. Коллекторские агентства, их права и обязанности. Кредит как часть личного финансового плана. Типичные ошибки при использовании кредита (ЛР5, ЛР9)

2

1,2

5. Практическая подготовка Обсуждение вопросов поиск информации: Практикум: кейс - «Покупка машины» . (ЛР5, ЛР9)

Мини-проекты. Отбор критериев для анализа информации о банке и предоставляемых им услугах в зависимости от финансовых целей заемщика. Сравнительный анализ финансовых институтов для осуществления выбора кредита на основе полученных критериев (процентных ставок, способов начисления процентов и других условий).

Расчет общей стоимости покупки при приобретении ее в кредит.

Мини-исследование. Анализ преимуществ и недостатков краткосрочного и долгосрочного займов

2

3

Тема 4. Расчетно-кассовые операции

Содержание учебного материала

6. Хранение, обмен и перевод денег – банковские операции для физических лиц. Виды платежных средств. Чеки, дебетовые карты, кредитные карты, электронные деньги – инструменты денежного рынка.

Правила безопасности при пользовании банкоматом, риски при использовании интернет-банкинга, электронные деньги. (ЛР5, ЛР9)

Презентация «Платить_и_зарабатывать_с_банковской_картой»

2

1,2

7 Практическая подготовка Практикум. Заключаем договор о банковском обслуживании с помощью банковской карты — формирование навыков безопасного поведения владельца банковской карты.

Мини-проект. Безопасное использование интернет-банкинга и электронных денег. (ЛР5, ЛР9)

2

3

Тема 5. Страхование

Содержание учебного материала Презентация «Страхование»

8. Основные понятия: страховые риски, страхование, страховщик, страхователь, выгодоприобретатель, страховой агент, страховой брокер, договор страхования, страховая ответственность, страховой случай, страховой полис, страховая премия, страховой взнос, страховые продукты.

Виды страхования для физических лиц (страхование жизни, страхование от несчастных случаев, медицинское страхование, страхование имущества, страхование гражданской ответственности)

Практическая подготовка Мини-проект. Действия страховщика при наступлении страхового случая.

Тренинг. Развитие навыков планирования и прогнозирования. Формирование навыков поведения, необходимых для защиты прав потребителя страховых услуг. (ЛР5, ЛР9)

1

1

2,3

Тема 6. Инвестиции

Содержание учебного материала Презентация «Инвестирование», «Акции»

9. Основные понятия: инвестиции, инфляция, реальные и финансовые активы как инвестиционные инструменты, ценные бумаги (акции, облигации), инвестиционный портфель, ликвидность, соотношение риска и доходности финансовых инструментов.

Диверсификация как инструмент управления рисками, ценные бумаги (акции, облигации, векселя) и их доходность, валютная и фондовая биржи, ПИФы как способ инвестирования для физических лиц.

2

1,2

10. Практическая подготовка Мини-исследование. Сравнительный анализ различных финансовых продуктов по уровню доходности, ликвидности и риска. (ЛР5, ЛР9)

Мини-проект. Разработка собственной стратегии инвестирования в соответствии с личным финансовым планом и отбор инструментов для ее реализации.

2

3

Тема 7 Пенсии

Содержание учебного материала

11. Государственная пенсионная система в РФ, Пенсионный фонд РФ и его функции, негосударственные пенсионные фонды, трудовая и социальная пенсия, корпоративная пенсия, инструменты для увеличения размера пенсионных накоплений.

Практическая подготовка Мини-исследование. Сравнительный анализ доступных финансовых инструментов, используемых для формирования пенсионных накоплений. (ЛР5, ЛР9)

1

1

2,3

Тема 8 Налоги

Содержание учебного материала

12. Налоги, виды налогов, субъект, предмет и объект налогообложения, ставка налога, сумма налога, системы налогообложения (пропорциональная, прогрессивная, регрессивная), налоговые льготы, порядок уплаты налога, налоговая декларация, налоговые вычеты.

Виды налогов для физических лиц (ЛР5, ЛР9)

2

1,2

13. Практическая подготовка Формирование практических навыков по оптимизации личного бюджета в части применения налоговых льгот с целью уменьшения налоговых выплат физических лиц. Формирование практических навыков получения социальных и имущественных налоговых вычетов как инструмента сокращения затрат на приобретение имущества, образование, лечение, и др. (ЛР5, ЛР9)

2

3

Тема 9 Признаки финансовых пирамид и защита от мошеннических действий на финансовом рынке

Содержание учебного материала

14. Основные признаки и виды финансовых пирамид, правила личной финансовой безопасности, виды финансового мошенничества. Мошенничества с банковскими картами. Виды финансового мошенничества: в Интернете, по телефону, при операциях с наличными.

Практическая подготовка Формирование навыков безопасного поведения потребителя на финансовом рынке

1

1

2,3

Тема 10. Создание собственного бизнеса

Содержание учебного материала

15 Основные понятия: бизнес, стартап, бизнес-план, бизнес-идея, планирование рабочего времени, венчурист. (ЛР5, ЛР9)

2

1,2

16-17 Практическая подготовка Формирование навыков по поиску актуальной информации по стартапам и ведению бизнеса. Презентация компании. Составление бизнес-плана по алгоритму. Ведение простых расчетов. Подсчет издержек, прибыли, доходов. (ЛР5, ЛР9)

2

2

3

18. ДИФЕРЕНЦИРОВАННЫЙ ЗАЧЕТ (защита бизнес идеи)

2

3

Итого по дисциплине

36

Практическая подготовка

20

№

Наименование

Количество

Тип носителя

Размещение на ЮПК до

1

Тесты

2

бумага, электронный вариант

2

Комплект для промежуточной аттестации

-

бумага, электронный вариант

3

Комплект для итоговой аттестации

15

бумага, электронный вариант

4

Электронное учебное пособие

электронный вариант

5

Видео учебно-информационные материалы

диск

6

Учебная программа

1

бумага, электронный вариант

7

Список литературы (основной, дополнительной, факультативной)

1

бумага, электронный вариант

8

Методические указания по изучению курса

бумага, электронный вариант

9

Рекомендации по организации самостоятельной работы

1

бумага, электронный вариант

Результаты обучения

(освоенные умения, усвоенные знания)

Формы и методы контроля и оценки результатов обучения

уметь:

- анализировать состояние финансовых рынков, используя различные источники информации;

- применять теоретические знания по финансовой грамотности для практической деятельности и повседневной жизни;

- сопоставлять свои потребности и возможности, оптимально распределять свои материальные и трудовые ресурсы, составлять семейный бюджет и личный финансовый план;

- грамотно применять полученные знания для оценки собственных экономических действий в качестве потребителя, налогоплательщика, страхователя, члена семьи и гражданина;

- анализировать и извлекать информацию, касающуюся личных финансов, из источников различного типа и источников, созданных в различных знаковых системах (текст, таблица, график, диаграмма, аудиовизуальный ряд и др.);

- оценивать влияние инфляции на доходность финансовых активов;

- определять влияние факторов, воздействующих на валютный курс;

- применять полученные теоретические и практические знания для определения экономически рационального поведения;

- применять полученные знания о хранении, обмене и переводе денег; использовать банковские карты, электронные деньги; пользоваться банкоматом, мобильным банкингом, онлайн-банкингом.

- применять полученные знания о страховании в повседневной жизни; выбор страховой компании, сравнивать и выбирать наиболее выгодные условия личного страхования, страхования имущества и ответственности;

- применять знания о депозите, управления рисками при депозите; о кредите, сравнение кредитных предложений, учет кредита в личном финансовом плане, уменьшении стоимости кредита.

- определять назначение видов налогов, характеризовать права и обязанности налогоплательщиков, рассчитывать НДФЛ, применять налоговые вычеты, заполнять налоговую декларацию.

-оценивать и принимать ответственность за рациональные решения и их возможные последствия для себя, своего окружения и общества в целом.

 знать:

• экономические явления и процессы общественной жизни;
• структуру семейного бюджета и экономику семьи;
• роль депозита в личном финансовом плане, понятия о кредите, его виды, основные характеристики кредита, роль кредита в личном финансовом плане.;
• виды расчетно-кассовых операций;
• условия формирования личных пенсионных накоплений;
• виды ценных бумаг;
• сферы применения различных форм денег;
• основные элементы банковской системы;
• виды платежных средств;
• страхование и его виды;
• виды налогов, налоговых льгот и налоговых вычетоа;
• правовые нормы для защиты прав потребителей услуг;
• признаки и виды мошенничества на финансовом рынке в отношении физических лиц.

Оценка результата выполнения практических заданий

Устный опрос

Тестирование

Итоговый контроль: дифференцированный зачет

Результаты (освоенные ОК и ПК)

Основные показатели оценки результата

Формы и методы контроля оценки

ОК 1. Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес.

- проявление интереса к будущей профессии, активности и инициативности в получении профессионального опыта, умений и знаний;

- аргументированность и полнота объяснения сущности и социальной значимости будущей профессии;

- экспертное наблюдение и оценка на практических занятиях, в процессе практики;

- экспертная оценка портфолио работ обучающегося.

ОК 2. Организовывать собственную деятельность, выбирать типовые методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество.

- демонстрация умений планировать свою собственную деятельность и прогнозировать ее результаты;

- обоснованность выбора методов и способов действий;

- проявление способности коррекции собственной деятельности;

- адекватность оценки качества и эффективности собственных действий.

экспертное наблюдение и оценка на практических занятиях, в процессе учебной (производственной) практики, в ходе сдачи экзаменов и проведения зачетов.

ОК 3. Оценивать риски и принимать решения в нестандартных ситуациях.

- решение стандартных и нестандартных  финансовых ситуаций в повседневной жизни

экспертное наблюдение и оценка на практических занятиях, в процессе  практики, в ходе сдачи экзаменов и проведения зачетов.

ОК 6. Работать в коллективе и команде, взаимодействовать с руководством, коллегами и социальными партнерами.

- демонстрация способности эффективно общаться с преподавателями, студентами, социальными партнерами.

-экспертное наблюдение и оценка на практических занятиях, в процессе практики;

- экспертная оценка портфолио работ и документов обучающегося.

ОК 8. Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации.

- демонстрация стремления к постоянному профессионализму и личностному росту;

- проявление способности осознанно планировать и самостоятельно проводить повышение своей квалификации

-экспертное наблюдение и оценка на практических занятиях, в процессе учебной (производственной) практики;

- экспертная оценка портфолио работ и документов обучающегося

ЛР5/СОО. Отражать сформированность основ саморазвития и самовоспитания в соответствии с общечеловеческими ценностями и идеалами гражданского общества; готовность и способность к самостоятельной, творческой и ответственной деятельности.

- готовность к саморазвитию

- организация и результат собственной деятельности;

- творческий подход к выполнению заданий

- своевременность сдачи по выполнению отчетных материалов;

-  умение искать информацию, необходимую для эффективного выполнения профессиональных задач и использования ее в учебной деятельности

текущий контроль (практические занятия),

 олимпиады

ЛР9/СОО Отражать готовность и способность к образованию, в том числе самообразованию, на протяжении всей жизни; сознательное отношение к непрерывному образованию как условию успешной профессиональной и общественной деятельности.

- участие в конкурсах профессионального мастерства, НПК, олимпиадах по профес -сиональной и не профессиональной

деятельности;

- демонстрация умения принимать решения в не стандартных ситуациях.

- демонстрация готовности к конъюнктурным изменениям на рынке труда;

- готовность к саморазвитию.

текущий контроль (практические занятия)