Рабочая программа ПМ.01 Заключение и сопровождение договоров страхования
рабочая программа

Для специальности 

38.02.02 Страховое дело (по отраслям)

Квалификация специалиста
базовой подготовки

Специалист страхового  дела

Форма обучения

очная

Уровень образования,
необходимый для приема
на обучение по ППССЗ

среднее   общее образование

Срок получения СПО
по ППССЗ базовой подготовки

1 год 10 месяцев

Год начала подготовки

2023

№ п/п

Вид учебной работы

Объем часов

1.

Всего часов, отводимое на освоение профессионального модуля

224

В форме практической подготовки

104

2.

Объем работы обучающихся во взаимодействии с преподавателем (обязательной аудиторной учебной нагрузки обучающегося)

194

в том числе:

• теоретическое обучение

90

• практические занятия

68

• учебная практика

36

3.

Самостоятельная внеаудиторная работа обучающихся

18

4.

Промежуточная аттестация в форме комплексного экзамена

Коды профессиональных компетенций

Наименования разделов профессионального модуля^[1]*

Всего часов

(макс. учебная нагрузка и практики)

Объем времени, отведенный на освоение междисциплинарного курса (курсов)

Практика

Форма  промежуточной аттестации

Обязательная аудиторная учебная нагрузка обучающегося

Самостоятельная работа обучающегося

Учебная,

часов

Производственная (по профилю специальности),

часов

Всего,

часов

В форме практической подготовки

в т.ч. практические занятия,

в т.ч., курсовая работа (проект),

часов

Всего,

часов

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

ПК 1.1-

ПК 1.3

МДК 01.01 Подготовка, заключение и сопровождение договоров страхования (по отраслям)

108

96

38

38

12

КЭ

МДК 01.02  Учет и хранение договоров страхования (по отраслям)

68

62

30

30

6

   Учебная практика

36

36

36

36

З

Промежуточная аттестация

12

12

ВСЕГО

224

206

104

68

18

36

12

Тематический план и содержание МДК

Содержание учебного материала, лабораторные и практические работы, самостоятельная работа обучающихся

Объем часов

В форме практической подготовки

Уровень освоения

1

2

3

4

5

Раздел 1. Подготовка, заключение и сопровождение договоров страхования (по отраслям)

МДК 01.01 Подготовка, заключение и сопровождение договоров страхования (по отраслям)

96

38

Тема 1. Определение условий договора страхования и страховой стоимости, расчет страховой премии

Содержание учебного материала:

40

16

1.1  Основы оценки страховых рисков и определения условий страхования. Понятие имущественного интереса

2

1

1.2  Понятие, условия и виды договоров страхования

2

1

1.3 Типовые формы договоров страхования и страховых полисов

2

1

1.4  Существенные условия договора страхования

2

1

1.5  Права и обязанности сторон договора страхования.

2

1

1.6  Принципы определения страховой стоимости в имущественном страховании

2

1

1.7  Нормативные правовые акты в области оценочной деятельности

2

1

1.8  Стандарты, методологии и правила определения стоимостей

2

1

1.9  Порядок установления страховой суммы и системы страховой ответственности по договору имущественного страхования

2

1

1.10  Структура страхового тарифа, его основные элементы и их назначение

2

1

1.11  Порядок  расчета страховой премии по имущественным видам страхования

2

1

1.12  Порядок  расчета страховой премии по личному страхованию

2

1

Практическое занятие 1.  Определение наличия имущественного интереса

2

2

2

Практическое занятие 2.  Определение страховых рисков

2

2

2

Практическое занятие 3.  Расчет размера страховой стоимости по договорам имущественного страхования

2

2

2

Практическое занятие 4. Определение размера страховой суммы по договорам имущественного, личного страхования и страхования ответственности

2

2

2

Практическое занятие 5. Определение условий договора страхования

2

2

2

Практическое занятие 6. Расчет страховой премии по договору имущественного страхования

2

2

2

Практическое занятие 7. Расчет страховой премии по договору страхования ответственности

2

2

2

Практическое занятие 8. Расчет страховой премии по договору личного страхования

2

2

2

Тема 2. Проведение предстраховой экспертизы объектов страхования

Содержание учебного материала

34

12

2.1  Классификация объектов недвижимости с целью проведения предстраховой экспертизы

2

1

2.2  Идентификация объектов страхования при проведении  предстраховой экспертизы

2

1

2.3  Факторы, влияющие на степень риска при страховании недвижимости

2

1

2.4  Регламент проведения предстраховой экспертизы объектов недвижимости

2

1

2.5  Формы документов, используемых для проведения осмотра, порядок их заполнения

2

1

2.6 Факторы, влияющие на степень риска при страховании транспортных средств

2

1

2.7  Регламент проведения предстраховой экспертизы транспортных средств

2

1

2.8  Факторы, влияющие на степень риска при страховании жизни и здоровья

2

1

2.9 Регламент проведения предстраховой экспертизы при страховании жизни и здоровья

2

1

2.10  Процедуры согласования результатов предстраховой экспертизы с андеррайтерами

2

1

2.11  Процедуры согласования проектов договоров страхования с юристами

2

1

Практическое занятие 9. Идентификация объектов страхования для определения стоимостей

2

2

2

Практическое занятие 10. Письменное фиксирование состояния объектов страхования для определения стоимостей с использованием установленных форм (составление Акта осмотра недвижимости)

2

2

2

Практическое занятие 11.  Фотофиксация объектов страхования при проведении предстраховой экспертизы (составление Акта осмотра транспортного средства)

2

2

2

Практическое занятие12.  Использование источников  информации для определения страховой стоимости ТС

2

2

2

Практическое занятие 13.  Письменное фиксирование состояния здоровья застрахованного лица с использованием установленных форм заключения (заполнение Анкеты – декларации застрахованного лица)

2

2

2

Практическое занятие 14. Согласование условий договора страхования с андеррайтером

2

2

2

Тема 3.  Подготовка и заключение договоров страхования, в том числе в виде электронного документа 

Содержание учебного материала

22

10

3.1  Порядок вступления в силу договора страхования. Идентификация страхователей,  выгодоприобретателей, застрахованных лиц.

2

1

3.2  Правила заполнения документов, необходимых для заключения договора страхования

2

1

3.3  Правила оформления договоров страхования в электронном виде

2

1

3.4  Права и обязанности сторон договора при изменении степени риска и досрочном прекращении договора страхования

2

1

3.5  Правила внесения изменений в договор страхования

2

1

Практическое занятие 15. Проведение идентификации страхователей, выгодоприобретателей, застрахованных лиц; проверка полноты и правильности заполнения документов, представленных для заключения договора страхования (заполнение заявления на страхование).

2

2

2

Практическое занятие 16. Оформление договора страхования, в том числе в электронном виде

2

2

2

Практическое занятие 17. Оформление дополнительного соглашения при внесении изменений в договор страхования

2

2

2

Практическое занятие 18. Расчет суммы доплаты  при изменении степени риска

2

2

2

Практическое занятие 19. Расчет части страховой премии, подлежащей возврату при досрочном прекращении договора страхования

2

2

2

3.6  Зачет по темам 1.1-3.5

2

Внеаудиторная самостоятельная работа: Составление чайнворда. Ответы на контрольные вопросы. Подготовка сообщения

12

3

Раздел 2. Учет и хранение договоров страхования (по отраслям)

МДК 01.02. Учет и хранение договоров страхования (по отраслям)

62

30

Тема 1. Учет договоров страхования

Содержание учебного материала

16

6

1.1  Нормативные правовые акты, регулирующие учет договоров страхования

2

1

1.2  Порядок ведения планово-учетной документации страховой организации

2

1

1.3  Цель и способы учета договоров страхования

2

1

1.4  Учетные группы договоров страхования

2

1

1.5  Порядок создания и обработки графических образов документов договора страхования

2

1

Практическое занятие 1. Составление таблицы по учетным группам договоров страхования

2

2

2

Практическое занятие 2. Отнесение договоров страхования к той или иной учетной группе договоров (на основе раздаточного материала)

2

2

2

Практическое занятие 3.  Контроль учета договоров страхования

2

2

2

Тема 2.

Сбор, обработка и хранение информации по договорам страхования

Содержание учебного материала

16

10

2.1 Требования законодательства Российской Федерации в области обработки, хранения, распознавания персональных данных и конфиденциальности информации по договорам страхования

2

1

2.2 Системы автоматизированного учета договоров страхования. Ведение базы данных.

2

1

2.3 Журнал учета заключенных договоров страхования: назначение и порядок ведения.

2

1

Практическое занятие 4. Использование автоматизированных систем сбора и обработки экономической информации

2

2

2

Практическое занятие 5.  Использование автоматизированных систем учета, регистрации, контроля и информационно-справочных систем при работе с документами организации

2

2

2

Практическое занятие 6. Внесение информации о договорах страхования, изменениях и дополнениях в базу данных страховой организации

2

2

2

Практическое занятие 7. Заполнение Журнала заключенных договоров страхования

2

2

2

Практическое занятие 8. Сбор и обработка информации по заключенным договорам страхования в разрезе видов страхования

2

2

2

Тема 3.

Учет и хранение первичной документации

Содержание учебного материала

14

8

3.1  Основы документооборота в страховой организации. Требования законодательства Российской Федерации в области учета и хранения первичной документации в страховой организации

2

1

3.2  Документирование страховых операций

2

1

3.3. Учет, движение  и хранение бланков строгой отчетности в страховой организации

2

1

Практическое занятие 9. Использование персонального компьютера и специализированного программного обеспечения, позволяющего осуществлять обработку графических образов документов.

2

2

2

Практическое занятие 10. Составление Акта приема-передачи заключенных договоров  страхования

2

2

2

Практическое занятие 11. Подготовка передачи договоров страхования для хранения в архив

2

2

2

Практическое занятие 12.  Оформление документов по движению бланков строгой отчетности

2

2

2

Тема 4.

Прием и учет страховых премий

Содержание учебного материала

10

4

4.1 Способы оплаты страховой премии по договорам страхования. Оформление платежных документов

2

1

4.2  Порядок приема и учета страховой премии/взноса в страховой организации, в том числе при электронных продажах договоров страхования

2

1

4.3 Порядок учета базовой страховой премии и резерва незаработанной премии по договорам страхования

2

1

Практическая работа 13. Заполнение счета для безналичной оплаты страховой премии

2

2

2

Практическая работа 14. Учет базовой страховой премии и резерва незаработанной премии по договорам страхования

2

2

2

Тема 5. Учет

взаиморасчетов страховой организации с посредниками по заключенным договорам страхования

Содержание учебного материала

6

2

5.1  Учет вознаграждения и взаиморасчетов с посредниками по заключенным договорам страхования

2

1

Практическая работа 15.  Составление Акта выполненных работ страхового посредника по заключенным договорам страхования

2

2

2

5.2 Зачет по темам 1.1-5.1

2

Внеаудиторная самостоятельная работа: Составление кроссворда. Ответы на контрольные вопросы.

6

3

Учебная практика

36

36

Виды работ:

1. Определять условия договора страхования и страховую стоимость, рассчитывать страховую премию, в том числе:

- проводить идентификацию страхователей, выгодоприобретателей, застрахованных лиц определять наличие у них имущественного интереса,

- определять страховые риски;

- рассчитывать размер страховой стоимости и страховой суммы по договорам страхования;

- определять условия договора страхования;

- рассчитывать страховую премию при заключении договора страхования, в том числе сумму доплаты при изменении степени риска и сумму, подлежащей возврату при досрочном прекращении договора;

2. Проводить предстраховую экспертизу объектов страхования, в том числе:

- идентифицировать объекты оценки для определения стоимостей;

- фиксировать состояние и особенности объектов для определения стоимостей с использованием установленных форм отчета или заключения;

3. Подготавливать и заключать договоры страхования, в том числе в виде электронного документа, в том числе:

- проверять полноту и правильность заполнения документов, представленных для заключения договора страхования;

- согласовывать условия договора страхования, оформлять договор страхования и дополнительные соглашения при внесении изменений, в том числе в электронном виде;

4. Вести учет и хранение договоров страхования и бланков строгой отчетности, в том числе в электронном архиве, в том числе:

- оформлять документы по движению бланков строгой отчетности;

- пользоваться специализированным программным обеспечением, позволяющим осуществлять обработку графических образов документов, и автоматизированными системами учета, регистрации, контроля и информационно-справочными системами при работе с документами организации

Промежуточная аттестация

12

Всего часов

224

Результаты

(освоенные ПК)

Основные показатели оценки результата

Формы и методы  контроля и оценки

ПК 1.1 Определять условия договора страхования и страховую стоимость, рассчитывать страховую премию.

Демонстрация умений:

- проводить идентификацию страхователей, выгодоприобретателей, застрахованных лиц определять наличие у них имущественного интереса,

- определять страховые риски;

- рассчитывать размер страховой стоимости и страховой суммы по договорам страхования;

- определять условия договора страхования;

- рассчитывать страховую премию при заключении договора страхования, в том числе сумму доплаты при изменении степени риска и сумму, подлежащей возврату при досрочном прекращении договора;

Текущий контроль

в форме:

устного опроса;

устных зачетов по темам;

оценка выполнения практических  работ;

оценка выполнения самостоятельных  работ;

Экспертная оценка освоения проф.компетенций в рамках текущего контроля в ходе проведения учебной практики

К/Э по МДК.

Зачет по УП.

Экзамен по ПМ.

ПК 1.2. Проводить предстраховую экспертизу объектов страхования.

- идентифицировать объекты оценки для определения стоимостей;

- фиксировать состояние и особенности объектов для определения стоимостей с использованием установленных форм отчета или заключения;

ПК 1.3. Подготавливать и заключать договоры страхования, в том числе в виде электронного документа.

- проверять полноту и правильность заполнения документов, представленных для заключения договора страхования;

- согласовывать условия договора страхования, оформлять договор страхования и дополнительные соглашения при внесении изменений, в том числе в электронном виде;  

ПК 1.4. Вести учет и хранение договоров страхования и бланков строгой отчетности, в том числе в электронном архиве.

- оформлять документы по движению бланков строгой отчетности;

- пользоваться специализированным программным обеспечением, позволяющим осуществлять обработку графических образов документов, и автоматизированными системами учета, регистрации, контроля и информационно-справочными системами при работе с документами организации.

Результаты (освоенные общие компетенции)

Основные показатели оценки результата

Формы и методы контроля и оценки

ОК 1

Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности применительно к различным контекстам

Демонстрация умений:

- распознавать и анализировать задачу в профессиональном и социальном контексте, выделять этапы ее решения;

- выявлять и эффективно искать информацию, необходимую для решения задачи;

- составлять план действия;

- определять необходимые ресурсы;

- реализовывать план решения задач в области страхования

Интерпретация

результатов

наблюдений за

деятельностью

обучающегося в

процессе

освоения

образовательной

программы

ОК 2.

Использовать современные средства поиска, анализа и интерпретации информации и информационные технологии для выполнения задач профессиональной деятельности

- определять необходимые источники информации;

- использовать различные цифровые средства и современное программное обеспечение для поиска информации;

- структурировать получаемую информацию; выделять наиболее значимое в перечне информации; оценивать практическую значимость результатов поиска;

ОК 3.

Планировать и реализовывать собственное профессиональное и личностное развитие, предпринимательскую деятельность в профессиональной сфере, использовать знания по правовой и финансовой грамотности в различных жизненных ситуациях

- определять актуальность нормативно-правовой документации в профессиональной деятельности;

- определять и выстраивать траектории профессионального развития и самообразования;

- использовать знания по финансовой грамотности в различных областях.

ОК 4.

Эффективно взаимодействовать и работать в коллективе и команде

- взаимодействовать с коллективом и командой в ходе профессиональной деятельности

ОК 5.

Осуществлять устную и письменную коммуникацию на государственном языке Российской Федерации с учетом особенностей социального и культурного контекста

- грамотно излагать свои мысли, осуществлять устные и письменные коммуникации и оформлять документы по профессиональной тематике на государственном языке;

с учетом особенностей социального и культурного контекста в области страхования.

ОК 6.

Проявлять гражданско-патриотическую позицию, демонстрировать осознанное поведение на основе традиционных российских духовно-нравственных ценностей, в том числе с учетом гармонизации межнациональных и межрелигиозных отношений, применять стандарты антикоррупционного поведения

- демонстрировать толерантность при осуществлении профессиональной деятельности

ОК 7.

Содействовать сохранению окружающей среды, ресурсосбережению, применять знания об изменении климата, принципы бережливого производства, эффективно действовать в чрезвычайных ситуациях

- демонстрировать знание правил техники безопасности, бережно относиться к ресурсам при выполнении профессиональных обязанностей

ОК 8.

Использовать средства физической культуры для сохранения и укрепления здоровья в процессе профессиональной деятельности и поддержания необходимого уровня физической подготовленности

-проявлять интерес к личностному развитию и поддержанию высокого уровня физподготовки

ОК 9.

Пользоваться профессиональной документацией на государственном и иностранном языках

- участвовать в диалогах на профессиональные темы; писать связные сообщения в области страхования.