Методические указания по организации практических занятий по учебной дисциплине Экономика страхования и анализ страховых операций
методическая разработка на тему

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

«ДОНСКОЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»

(ДГТУ)

Колледж экономики управления и права

Методические указания

по организации практических занятий

по учебной дисциплине

Экономика  страхования и анализ страховых операций

Специальность

38.02.02 Страховое дело (по отраслям)

Ростов-на-Дону

2016

        Методические рекомендации по учебной дисциплине   Статистика разработаны с учетом ФГОС среднего профессионального образования специальности 38.02.02 Страховое дело (по отраслям), предназначены для студентов и преподавателей колледжа.

Методические указания определяют этапы выполнения работы на практическом занятии, содержат рекомендации  по выполнению индивидуальных заданий и образцы решения задач,  а также список рекомендуемой литературы.

Составитель (автор):        А.В.Скорнякова          преподаватель колледжа ЭУП

Рассмотрены  на  заседании  предметной (цикловой) комиссии специальности  38.02.02 Страховое дело (по отраслям)

Протокол № 1 от  «1» сентября  2016 г

Председатель П(Ц)К специальности ___________              Е.Н.Машкова

                                                                                               личная подпись                           инициалы, фамилия

и  одобрены решением  учебно-методического совета колледжа.

Протокол № 1 от  «1» сентября  2016 .г

Председатель учебно-методического совета  колледжа

  ___________        С.В.Шинакова

     личная подпись                           инициалы, фамилия

Рекомендованы к практическому применению в образовательном процессе.

Рецензенты:

Пояснительная записка

     Данные методические рекомендации предлагаются обучающимся для подготовки к  практическим занятиям

Цель практических занятий – получить навык применения теоретические знаний в решении конкретных экономических ситуаций и задач.

Практические занятия являются важной формой контроля над качеством усвоения материалов, изложенных на лекциях, и в рекомендованной литературе. Такой контроль позволяет обнаружить в ходе занятия пробелы в знаниях обучающихся, установить обратную связь между преподавателем и обучающимся.

Практические занятия и систематическая подготовка к ним, придают регулярный и планомерный характер познавательной деятельности учащихся.    

       В результате выполнения практических работ, предусмотренных программой по данной специальности, обучающиеся  должны:

уметь:

•        оперировать страховыми понятиями и терминами;

•        заполнять страховые полисы и составлять типовые договоры страхования;

•         использовать законы и иные нормативные правовые акты в области страховой деятельности.

•         устанавливать (назначение, перерасчет, перевод), индексацию и корректировку пенсий, назначение пособий, компенсаций и других социальных выплат. Используя информационно-компьютерные технологии.

знать:

•        правовые основы осуществления страховой деятельности;

•        основные понятия и термины, применяемые в страховании,

классификацию видов и форм страхования;

•         правовые основы и принципы финансирования фондов обязательного государственного социального страхования,

•         органы, осуществляющие государственное социальное страхование.

Тематический план и виды  практических работ

Практическая работа № 1

Анализ показателей страховой организации

Цели:

1. Сформировать представления о балансовой классификации видов страхования;

2. Сформировать представления об основах страхования активов, пассивов, доходов;

3. Сформировать навыки позволяющие устанавливать правильно ли застрахованы позиции предпринимательской деятельности.

Задание №1

На основе предложенного теоретического  материала, сформулируйте понятие «балансовая классификация», составьте конспект.

Контрольные вопросы (вопросы на понимание материала)

• Что такое балансовая классификация?
• Что страхуется при страховании пассивов?

Задание №2

Заполните таблицу

Рекомендуемая литература

1.Л.Г. Скамай/Страховое дело.М.:Юрайт, 2015

2. В.П. Галаганов        /Страховое дело. М.:Академия, 2012

Практическая работа № 2

Анализ качественных показателей страховой организации.

Цели:

1. Сформировать представления о перестраховании;

2. Сформировать представления о методах перестрахования;

3. Сформировать навыки позволяющие рассчитывать распределение риска при перестраховании.

Задание №1

На основе предложенного теоретического  материала, составьте конспект уделяя особое внимание предложенному плану. Опишите каждый метод и форму перестрахования. Подготовьте устный ответ.

1.методы перестрахования

2.формы перестрахования

Контрольные вопросы (вопросы на понимание материала)

• Что такое перестрахование?
• Как рассчитывается распределение риска?

Задание №2

Решите задачу

Вариант 1.Заключен договор прямого страхования имущества на сумму 900 тыс. руб.

Сколько составит распределение риска?

Вариант 2. Заключен договор прямого страхования имущества на сумму 500 тыс. руб.

Сколько составит распределение риска?

Рекомендуемая литература

1.Л.Г. Скамай/Страховое дело.М.:Юрайт, 2015

2. В.П. Галаганов        /Страховое дело. М.:Академия, 2012

Практическая работа № 3

Позиционирование  страховой организации.

Цели:

1. Сформировать представления о личном страховании;

2.Оценить потенциальный спрос на долгосрочное страхование трудоспособности в России;

3.Сформировать представления о программах страхования.

Задание №1

На основе предложенного теоретического  материала, используя предложенные задания, составьте конспект. Подготовьте устный ответ.

Контрольные задания

• Просмотрите специальную литературу, а также различные периодические издания с целью проведения сравнительного анализа современные тенденций на российском и зарубежных рынках страхования жизни. Особое внимание следует уделить технологиям продвижения страховые продуктов на рынок.
• Оцените потенциальный спрос на инвестиционные продукты страхования жизни в России.
• Ознакомьтесь самостоятельно с зарубежным опытом в сфере организации социального страхования от различных производственных рисков. Проведите сравнительный анализ условий страхования от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний в зарубежных странах и в России. Результаты выполненной самостоятельной работы оформляются в форме реферата.
• Оцените потенциальный спрос на долгосрочное страхование трудоспособности в России.

Задание №2

Подберите к каждому термину из левого столбца определение из правого

Рекомендуемая литература

1.Л.Г. Скамай/Страховое дело.М.:Юрайт, 2015

2. В.П. Галаганов        /Страховое дело. М.:Академия, 2012

3.И.П. Хоминич/Основы страхового дела. М.:Юрайт, 2015

4.И.П. Хоминич/ Организация страхового дела. М.: Юрайт, 2015

Практическая работа № 4

Анализ структуры резервного фонда страховой компании.

Цели:

1. Сформировать представления о порядке государственной регистрации;

2.Сформировать представления об организационно-правовых документов страховой компании;

3.Сформировать представления о программах страхования.

4.Сформировать навыки анализа резервов компании

Задание №1

На основе предложенного материала, проведите анализ состояние резервов компании Подготовьте защиту работы.

Задание №2

Проанализируйте организационно-правовые документы, которые обязательно согласовываются с федеральным органом по надзору за страховой деятельностью.

Рекомендуемая литература

1.Л.Г. Скамай/Страховое дело.М.:Юрайт, 2015

2. В.П. Галаганов        /Страховое дело. М.:Академия, 2012

3.И.П. Хоминич/Основы страхового дела. М.:Юрайт, 2015

4.И.П. Хоминич/ Организация страхового дела. М.: Юрайт, 2015

Практическая работа № 5

Анализ показателей перестраховочной деятельности страховой компании.

Цели:

1. Сформировать представления о договоре перестрахования;

2.Сформировать представления о порядке заключения договора перестрахования

3.Сформировать навыки и умения оформления типовых договоров перестрахованистрахования.

Задание №1

На основе предложенного теоретического  материала, провести анализ перестраховочных показателей, уделяя особое внимание предложенным заданиям.

Контрольные вопросы

1.Понятие договора страхования.

2.Специальные требования к форме договора страхования, установленные законодательством РФ.

3.Существенные условия договора.

4. Обычные условия договора.

Задание №2

Заполните бланк договора перестрахования.

Рекомендуемая литература

1.Л.Г. Скамай/Страховое дело.М.:Юрайт, 2015

2. В.П. Галаганов        /Страховое дело. М.:Академия, 2012

3.И.П. Хоминич/Основы страхового дела. М.:Юрайт, 2015

4.И.П. Хоминич/ Организация страхового дела. М.: Юрайт, 2015

Практическая работа № 6

Анализ абсолютных и относительных показателей организации Цели:

1. Сформировать представления о страховом полисе;

2.Сформировать представления о порядке оформления страхового полиса;

3.Сформировать устойчивые знания о содержании страхового полиса;

4.Закрепить теоретические знания.

Задание №1

На основе предложенного теоретического  материала, провести анализ показателей выданных страховых полисов.

Задание №2

Заполните бланк страхового полиса, в соответствии с правилами оформления полюсов.

Рекомендуемая литература

1.Л.Г. Скамай/Страховое дело.М.:Юрайт, 2015

2. В.П. Галаганов        /Страховое дело. М.:Академия, 2012

3.И.П. Хоминич/Основы страхового дела. М.:Юрайт, 2015

4.И.П. Хоминич/ Организация страхового дела. М.: Юрайт, 2015

Практическая работа № 7

Расчет финансовой устойчивости страховых компаний

Цели:

1.Сформировать представления о сущности актуарных расчетов;

2.Сформировать знания о задачах актуарных расчетов;

3.Закрепить теоретические знания о классификации актуарных расчетов.

4.Сформировать представление о показателях страховой статистики.

Задание № 1

Внимательно прочитайте предложенный материал, сделайте краткий конспект.

Задание № 2

Решите предложенную ситуационную задачу

Заемщик взял кредит в сумме 600000 рублей на 1 год. Текущая ставка по рублевым кредитам 84 % годовых. Возвращение кредита в установленные договором сроки: равными суммами в конце каждого месяца. Предел ответственности страховщика – 90 %. Страхуется отдельный кредит и проценты по нему. Составить справку-расчет страховых платежей по добровольному страхованию риска непогашения кредита.

Решение:

 Ответственность страховщика по возмещению обычно составляет от 50 до 90 % суммы кредита, не погашенного заемщиком, и процентов по нему. Ответственность страховщика наступает в случае, если страхователь не получил обусловленную кредитным договором сумму в течение 20 дней после наступления срока платежа, предусмотренного кредитным договором, или срока, установленного банком, при невыполнении заемщиком кредитного договора. Конкретный предел ответственности страховщика в срок наступления его ответственности определяется договором страхования. Проценты за пользование кредитными средствами рассчитываются ежемесячно, исходя из фактического времени пользования конкретной суммой – переменной величиной, которая меняется ежемесячно. Соответственно, сумма страховых выплат страховщику рассчитывается также ежемесячно.

Определение страховых платежей производится с помощью специальных расчетов, представленных в табл. 3.5. В ней показан простой пример расчета страховых платежей по добровольному страхованию риска непогашения кредита, а также соответствующие изменения размера и остатка кредита и процентов по нему. Все изменения легко формализуются, что позволяет использовать для расчета любые электронные таблицы, например MS Excel 7,0.

Страховщик, оценив слабую кредитоспособность заемщика, применяет повышающий коэффициент 2,0. Тогда размер тарифной ставки (см. табл. 3.4) составит 3,5  2,0 = 7,0%.

Допустим, договор о предоставлении кредитной линии подписан и на 01.01 размер кредита составляет 600000 рублей, на которые и начисляются проценты:

600000  84/12100 = 42000 руб.

Страховая сумма: (600000 + 42000)  90/100 = 577800 руб.

Расчетная тарифная ставка: 7,0/12 = 0,58%.

Сумма страхового платежа: 577800  0,58/100 = 3351,24 руб.

На 01.02 предприятие погашает 1/12 часть кредита:

600000 - 50000 = 550000 руб.

Сумма процентов за пользование кредитом:

550000  84/12100 = 38500 руб.

Страховая сумма: (550.000 + 38500)  90/100 = 529650 руб.

Сумма страхового платежа: 529650  0,58/100 = 3071,97 руб.

На 01.03 предприятие погашает 2/12 части оставшегося кредита:

550000 - 50000 = 500000 руб.

Сумма процентов за пользование кредитом:

500000  84/12100 = 35000 руб.

Страховая сумма: (500000 + 35000)  90/100 = 481500 руб.

Сумма страхового платежа: 481500  0,58/100 = 2792,70 руб.

На 01.04 предприятие погашает 3/12 части оставшегося кредита:

500000 - 50000 = 450000 руб.

Сумма процентов за пользование кредитом:

450000  84/12100 = 31500 руб.

Страховая сумма: (450000 + 31500)  90/100 = 433350 руб.

Сумма страхового платежа: 433350  0,58/100 = 2513,43 руб.

На 01.05 предприятие погашает 4/12 части оставшегося кредита:

450000 - 50000 = 400000 руб.

Сумма процентов за пользование кредитом:

400000  84/12 100 = 28000 руб.

Страховая сумма: (400000 + 28000)  90/100 = 428000 руб.

Сумма страхового платежа: 428000  0,58/100 = 2234,16 руб.

На 01.06 предприятие погашает 5/12 частей оставшегося кредита:

400000 - 50000 = 350000 руб.

Сумма процентов за пользование кредитом:

350000  84/12 100 = 24500 руб.

Страховая сумма: (350000 + 24500)  90/100 = 337050 руб.

Сумма страхового платежа: 337050  0,58/100 = 1954,89 руб. и т.д.

Практическая работа № 8

Расчет показателя платежеспособности страховой компании Цели:

1.Сформировать представления о сущности страховых тарифов;

2.Сформировать знания о задачах актуарных расчетов;

3.Закрепить теоретические знания о расчетах страховых тарифах по видам страхования;

4.Сформировать представление о страховых тарифах.

Задание № 1

Внимательно прочитайте предложенный материал, сделайте краткий конспект.

Задание № 2

Составьте схему, содержащую формулы расчетов страховых тарифов по рисковым видам классификации

Рекомендуемая литература

1.Л.Г. Скамай/Страховое дело.М.:Юрайт, 2015

2. В.П. Галаганов        /Страховое дело. М.:Академия, 2012

3.И.П. Хоминич/Основы страхового дела. М.:Юрайт, 2015

4.И.П. Хоминич/ Организация страхового дела. М.: Юрайт, 2015

Практическая работа № 9

Расчет убыточности страховой организации;

Цели:

1.Сформировать представления о доходах и расходах страховой компании;

2.Закрепить теоретические знания о деятельности страховых компаний;

4.Сформировать представление о страховых тарифах.

Задание № 1

Внимательно прочитайте предложенный материал, сделайте краткий конспект.

Задание № 2

Подготовьте устный ответ

Рекомендуемая литература

1.Л.Г. Скамай/Страховое дело.М.:Юрайт, 2015

2. В.П. Галаганов        /Страховое дело. М.:Академия, 2012

3.И.П. Хоминич/Основы страхового дела. М.:Юрайт, 2015

4.И.П. Хоминич/ Организация страхового дела. М.: Юрайт, 2015

Практическая работа № 10

Анализ ликвидности активов страховой организации

Цели:

1.Сформировать представления о активах компании;

2.Закрепить теоретические знания о деятельности страховых компаний;

4.Сформировать представление о ликвидности страховой компании.

Задание № 1

Внимательно прочитайте предложенный материал, рассчитайте показатели ликвидности страховой компании .

Задание № 2

Подготовьте устный ответ

Рекомендуемая литература

1.Л.Г. Скамай/Страховое дело.М.:Юрайт, 2015

2. В.П. Галаганов        /Страховое дело. М.:Академия, 2012

3.И.П. Хоминич/Основы страхового дела. М.:Юрайт, 2015

4.И.П. Хоминич/ Организация страхового дела. М.: Юрайт, 2015