Рабочая ппрограмма по учебной практике по ПМ.02 "Осуществление кредитных операций"
рабочая программа на тему

ДЕПАРТАМЕНТ ОБРАЗОВАНИЯ ГОРОДА МОСКВЫ

ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ

МОСКОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ТЕХНИКУМ

ТЕХНОЛОГИЙ И ПРАВА

                                       РАБОЧАЯ ПРОГРАММА

УП 02.УЧЕБНОЙ ПРАКТИКИ

ПО ПМ.02 ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ

КРЕДИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ

                              Специальность   080110 Банковское дело

Москва 2014

.                                    

.                                          

Составители (авторы):

Рудакова Ирина Александровна преподаватель ГБПОУ МГТТиП   

(Ф.И.О., учёная степень, звание, должность, наименование ОУ СП)       

_____________________________________________________________________________________

                                                                   (Ф.И.О., учёная степень, звание, должность, наименование ОУ СП)   

Программа согласована:____________________________________________________________

                                                                    (Ф.И.О.,  должность, наименование организации)

                                СОДЕРЖАНИЕ

1. ПАСПОРТ ПРОГРАММЫ ПРАКТИКИ                                        4                                                                                        
2. РЕЗУЛЬТАТЫ ПРАКТИКИ                                                             5
3. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРАКТИКИ                               6
4. УСЛОВИЯ ОРГАНИЗАЦИИ И ПРОВЕДЕНИЯ ПРАКТИКИ   8
5. КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ПРАКТИКИ               11                                                

1.ПАСПОРТ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ПРАКТИКИ

1.1. Область применения рабочей программы

        Рабочая программа учебной практики является частью основной профессиональной образовательной программы в соответствии с ФГОС по специальности СПО, входящей в состав укрупненной группы специальностей 080000 Экономика и управление по направлению подготовки 080110 Банковское дело

        Рабочая программа учебной практики может быть использована в дополнительном профессиональном образовании и профессиональной переподготовке по специальности 080110 Банковское дело

В результате прохождения учебной практики, обучающиеся приобретают практический опыт в части освоения основного вида профессиональной деятельности (ВПД) Осуществление кредитных операций и соответствующих профессиональных компетенций (ПК):

         ПК 2.1.Оценивать кредитоспособность клиентов.

          ПК 2.2. Осуществлять и оформлять выдачу кредитов.

          ПК 2.3. Осуществлять сопровождение выданных кредитов.

         ОК 1. Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес

         ОК 2.Организовывать собственную деятельность, исходя из цели и способов её достижения, определенных руководителем

         ОК 4.Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития

           ОК 10. Развивать культуру межличностного общения, устанавливать психологические контакты с учетом межкультурных и этнических различий

1.2 Цели и задачи учебной практики. В результате прохождения данного вида практики обучающийся должен

иметь практический опыт:

осуществления операций по кредитованию физических и юридических лиц

уметь:

анализировать финансовое положение заемщика - юридического лица и технико-экономическое обоснование кредита;

определять платежеспособность физического лица; проверять полноту и подлинность документов заемщика для получения кредитов;

проверять качество и достаточность обеспечения возвратности кредита;

составлять заключение о возможности предоставления кредита;

составлять график платежей по кредиту и процентам, контролировать своевременность и полноту поступления платежей;

оформлять комплект документов на открытие счетов и выдачу кредитов различных видов;

формировать и вести кредитные дела; составлять акты по итогам проверок сохранности обеспечения;

определять возможность предоставления межбанковского кредита с учетом финансового положения контрагента;

определять достаточность обеспечения возвратности межбанковского кредита;

пользоваться оперативной информацией о ставках по рублевым и валютным межбанковским кредитам, получаемой по телекоммуникационным каналам;

оформлять и отражать в учете операции по выдаче кредитов физическим и юридическим лицам, погашению ими кредитов;

оформлять и вести учет обеспечения по предоставленным кредитам;

оформлять и отражать в учете сделки по предоставлению и получению кредитов на рынке межбанковского кредита;

оформлять и отражать в учете начисление и взыскание процентов по кредитам;

вести мониторинг финансового положения клиента;

оценивать качество обслуживания долга и кредитный риск по выданным кредитам;

рассчитывать и отражать в учете сумму формируемого резерва;

рассчитывать и отражать в учете резерв по портфелю однородных кредитов;

оформлять и вести учет просроченных кредитов и просроченных процентов;

использовать специализированное программное обеспечение для совершения операций по кредитованию;

использовать специализированное программное обеспечение для совершения операций по кредитованию;

знать:

нормативные правовые документы, регулирующие осуществление кредитных операций и обеспечение кредитных обязательств;

способы и порядок предоставления и погашения различных видов кредитов;

способы обеспечения возвратности кредита, виды залога;

требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику;

состав и содержание основных источников информации о клиенте;

 методы оценки платежеспособности физического лица, системы;

методы определения класса кредитоспособности юридического лица;

содержание кредитного договора, порядок его заключения, изменения условий и расторжения;

состав кредитного дела и порядок его ведения;

способы и порядок начисления и погашения процентов по кредитам;

порядок осуществления контроля своевременности и полноты поступления платежей по кредиту и учета просроченных платежей;

меры, принимаемые банком при нарушении условий кредитного договора;

порядок оформления и учета межбанковских кредитов;

основные условия получения и погашения кредитов, предоставляемых Банком России;

порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого резерва по выданному кредиту;

отражение в учете формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам;

порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов;

типичные нарушения при осуществлении кредитных операций.

1.3. Количество часов учебной практики по специальности 080110 «Банковское дело»

Учебная практика- 36 часов; количество недель 1неделя

2.РЕЗУЛЬТАТЫ ПРАКТИКИ

          Результатом прохождения учебной практики  является овладение обучающимися видом профессиональной деятельности (ВПД) Осуществление кредитных операций, в том числе профессиональными (ПК) и общими (ОК) компетенциями:

общими компетенциями (ОК):

профессиональными компетенциями (ПК):

3.СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ПРАКТИКИ

по специальности 080110 «Банковское дело»                                                           

1. Тематический план

3.2. Содержание практики

4.УСЛОВИЯ ОРГАНИЗАЦИИ И ПРОВЕДЕНИЯ УЧЕБНОЙ ПРАКТИКИ  

4.1.Требования к документации, необходимой для проведения практики

         Рекомендуемые документы для проведения практики:

- - Рабочая программа учебной практики специальности 080110 «Банковское дело» с перечнем индивидуальных заданий;

- Календарно-тематический план учебной практики по специальности 080110 «Банковское дело»;

- Договоры с организациями о проведении   практики;

- Приказ образовательного учреждения о допуске и направлении на практику студентов;

- Приказ образовательного учреждения о назначении руководителей практики;

- Расписание проведения практики;

- График консультаций для студентов;

- Отчёты и аттестационные листы-характеристики студентов о прохождении практики;

- Дневники студентов о прохождении практики;

- Зачётные ведомости по аттестации студентов по итогам практики.

- Инструкции по ОТ, ПБ, Правила внутреннего трудового распорядка,

- Положение о планировании, организации и проведении итоговой аттестации по профессиональным модулям в Московском государственном техникуме технологий и права,

- Приказ о составе квалификационной комиссии,

- Расписание проведения экзамена (квалификационного),

- Комплект оценочных средств.

 Учебная практика направлена на закрепление профессиональных и общих компетенций в рамках изучения профессионального модуля ПМ.02. Осуществление кредитных операций.  Учебная практика    направлена   на формирование необходимых для будущей профессиональной деятельности умений, навыков и личностных качеств, подготовки студентов к будущей деятельности в кредитных организациях или учреждениях Банка России.

4.2. Требование к учебно-методическому обеспечению практики:

1.Методические рекомендации по организации и проведению учебной и производственной практики.

2.Перечень утвержденных индивидуальных заданий,

3.Образцы документов, используемых в МГТТиП.

Требования к содержанию, составлению и оформлению отчета

Содержание:

• отчет должен включать основные разделы;

• отчет должен быть подробным, а выводы и обобщения обоснованы;

• необходимо корректное использование научной, учебной литературы.

Рекомендации по подготовке основных разделов отчета:

         Введение

         Важно сформулировать задачу работы, дать пояснение избранной студентом логической последовательности раскрываемых условных вопросов, указать основные источники. Во введение не включаются схемы, диаграммы, таблицы.

Основное содержание работы.

Оно излагается в нескольких разделах. При написании разделов следует обратить внимание на обеспечение логической связи между разделами, последовательность перехода из одной части к другой, соотношение теоретического и фактического материалов. Фактическое состояние изучаемого вопроса осуществляется через анализ собранных материалов по исследуемому объекту.

Заключение.

В заключении следует четко сформулировать основные выводы, при этом вы-

воды должны быть краткими, органически вытекать из содержания всего отчета.

Оформление:

текст отчета в печатном варианте составляет 3-4 страницы

шрифт стандартный Times New Roman-14

межстрочный интервал 1,5 интервала

нумерация начинается с первой страницы (на первой странице нумерация не проставляется)

4.3. Требование к материально- техническому обеспечению:

     Оборудование и технологическое оснащение рабочих мест в кредитных организациях:

• автоматизированное рабочее место банковского работника, осуществляющего операции по банковским вкладам (депозитам);
• специализированные банковские программные продукты.

Практика организовывается в учреждениях Банка России или кредитных организациях, в которых предполагается трудоустройство выпускников. Для студентов, ориентированных на работу в подразделениях Банка России, выполняющих функции надзора за деятельностью кредитных организаций, возможно прохождение практики в кредитной организации.

Практика в кредитных организациях организуется с учетом местных возможностей в учреждениях банков, способных обеспечить квалифицированное руководство практикой и изучение студентами основных вопросов программы практики.

 Состав и качество выполнения студентом должностных обязанностей отражаются в аттестационном листе-характеристике, составляемой общим руководителем   практики.

4.4.Перечень учебных изданий. Интернет ресурсов, дополнительной литературы

Основные источники:

1. Законодательные и нормативные акты

-Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» с изменениями и дополнениями.

-Положение Банка России от 03.10.2002 № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации» с изменениями.

-Положение Банка России от 01.04.2003 № 222-П «О порядке осуществления безналичных расчётов физическими лицами в Российской Федерации» с изменениями.

-Положение Банка России от 26.03.2009 № 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ».

-Указание Банка России от 27.08.2008 № 2060-У «О кассовом обслуживании в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных юридических лиц».

2. Учебные и справочные издания

-Банковские операции [Текст]: учебник / М.Р. Каджаева, С.В. Дубровская. – М. : Издательский центр «Академия», 2013.

-Банковское дело [Текст]: учебник /под ред.  С.Р. Моисеева. – М. : ООО «Маркет ДС Корпорейшн», 2013.

-Банковское дело [Текст]: учебник / под ред. Е.В. Тихомировой, Л.П. Кроливецкой. – М. : ЗАО «КноРус», 2014.

-Банковское дело [Текст]: учебник / под ред. Г.Г. Коробовой. – М. : Магистр, 2011

-Банковские операции [Текст]: учебное пособие / под ред. О.И. Лаврушина. – М. : ЗАО «КноРус», 2013.

-Каджаева М. Р. Банковские операции: практикум [Текст]: учеб. Пособие для студ. сред. проф. учеб. заведений / М. Р. Каджаева, С. В. Дубровская. – М.: Издательский центр «Академия», 2014.

-Бухгалтерский учет в коммерческих банках [Текст]:  / Л.В. Усатова, М.С. Сероштан, Е.В.Арская. – М.: «Издательский дом Дашков и К», 2013.

-Основы банковского дела [Текст] : учебник / В.А. Галанов. – М.: ФОРУМ: ИНФРА-М, 2014.

3. Дополнительные источники

    Периодические издания

Журналы: «Банковское дело», «Расчёты и операционная работа в коммерческом банке», «Вестник Банка России», «Деньги и кредит», «Налогообложение, учёт и отчётность в коммерческом банке», «NBJ (Национальный Банковский Журнал)».

Интернет-ресурсы

Информационный банковский портал [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.banki.ru.

Электронные ресурсы кредитных организаций Российской Федерации в Интернет.

Электронный ресурс Банка России. – Режим доступа: http://www.cbr.ru.

Электронный ресурс о банках и финансовом рынке России. – Режим доступа: http://www.bankir.ru.

Электронный ресурс Организация безналичных расчетов. – Режим доступа: http://www.5ballov.ru.

Электронный ресурс Формы безналичных расчетов. – Режим доступа: http://www.rg.ru.

Электронные справочные системы

Автоматизированный справочник «Бухгалтерские контировки в банке» [Электронный ресурс]. – Электрон. док., программа. – Режим доступа: Информационно-справочная система Научно-технического центра «ОРИОН».

Справочно-правовая система «Консультант-Плюс».

Справочно-правовая система «Гарант».

4.5. Требования к руководителям практики от техникума и организации:

Требования к руководителям практики от техникума:

• устанавливают связь с руководителями практики от организации и совместно с ними составляют рабочую программу проведения практики; разрабатывают тематику индивидуальных заданий; принимают участие в распределении студентов по рабочим местам или перемещении их по видам работ;

• осуществляют контроль правильного использования студентов в период практики;

• оказывают методическую помощь студентам при выполнении ими индивидуальных заданий и сборе материалов к отчету; оценивают результаты выполнения практикантами программы практики.

Требования к руководителям практики от кредитной организации: 

необходимо:

• Организовать работу студентов в соответствии с программой;

• Создавать необходимые условия для глубокого освоения студентами материала, предусмотренного программой.

• Обеспечить нормальные бытовые условия для работы.

• Регулярно проверять дневники практики.

• Дать в письменном виде отзыв на студента о выполнении им программы

практики, приобретенных в результате прохождения практики знаний и практических

навыков.

Требования к квалификации педагогических кадров, обеспечивающих обучение по междисциплинарным курсам:

- наличие высшего профессионального образования по специальности экономического направления, соответствующей профилю модуля ПМ.02 Осуществление кредитных операций

- опыт деятельности в организациях соответствующей профессиональной сферы,

- преподаватели должны проходить стажировку в профильных организациях не реже 1 раза в 3 года.

5. КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ УЧЕБНОЙ ПРАКТИКИ

В ходе практики студенты большую часть работы выполняют самостоятельно и ежедневно отражают ее содержание в дневнике.

В процессе прохождения практики студенты оформляют подборку практических материалов (заполненных документов, бланков, форм отчетности и других) по программе практики и в соответствии с тематикой индивидуальных заданий, определенных образовательным учреждением.

По возвращении с практики студент представляет в образовательное учреждение:

        -  дневник, заверенный общим руководителем практики;

        - отчет с приложением подборки образцов документов и других материалов;

        - аттестационный лист-характеристику.

По итогам практики руководитель практики от образовательного учреждения выставляет студенту оценку, которая приравнивается к оценке теоретического обучения и учитывается при подведении итогов.