Рабочая ппрограмма по производственной практике по ПМ.01 "Ведение расчетных операций"
рабочая программа на тему

ДЕПАРТАМЕНТ ОБРАЗОВАНИЯ ГОРОДА МОСКВЫ

ГОСУДАРСТВЕННОЕ  БЮДЖЕТНОЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЕ  ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ГОРОДА МОСКВЫ

МОСКОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ОБРАЗОВАТЕЛЬНЫЙ КОМПЛЕКС

                                       РАБОЧАЯ ПРОГРАММА

ПП.01ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ

( ПО ПРОФИЛЮ СПЕЦИАЛЬНОСТИ)

ПО ПМ.01 ВЕДЕНИЕ РАСЧЕТНЫХ ОПЕРАЦИЙ

                              Специальность   38.02.07(080110) Банковское дело

                                                              Москва 2015

.                                    

.                                          

Составители (авторы):

Рудакова Ирина Александровна, преподаватель ГБПОУ МГОК   

(Ф.И.О., учёная степень, звание, должность, наименование ОУ СП)       

_____________________________________________________________________________________

                                                                   (Ф.И.О., учёная степень, звание, должность, наименование ОУ СП)   

Программа согласована:____________________________________________________________

                                                                    (Ф.И.О.,  должность, наименование организации)

СОДЕРЖАНИЕ

1. ПАСПОРТ ПРОГРАММЫ ПРАКТИКИ                                                                  
2. РЕЗУЛЬТАТЫ ПРАКТИКИ
3. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРАКТИКИ
4. УСЛОВИЯ ОРГАНИЗАЦИИ И ПРОВЕДЕНИЯ ПРАКТИКИ
5. КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ПРАКТИКИ                                              

1.ПАСПОРТ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ  ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ  ПРАКТИКИ (ПО ПРОФИЛЮ СПЕЦИАЛЬНОСТИ)

1.1. Область применения рабочей программы

        Рабочая программа  Производственной практики (по профилю специальности) является частью  основной профессиональной образовательной программы в соответствии с ФГОС по специальности СПО, входящей в состав укрупненной группы специальностей 38.00.00 Экономика и управление по направлению подготовки 38.02.07( 080110) Банковское дело

        Рабочая программа Производственной  практики (по профилю специальности)  может быть использована в дополнительном профессиональном образовании и профессиональной переподготовке по специальности38.02.07( 080110) Банковское дело

В результате прохождения  Производственной  практики (по профилю специальности) обучающиеся приобретают практический опыт в части освоения основного вида профессиональной деятельности (ВПД) Ведение расчетных операций  и соответствующих профессиональных компетенций (ПК):

ПК1.3. Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней.

            ПК1.4. Осуществлять межбанковские расчеты.

ПК1.5. Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям.

ПК1.6. Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платёжных карт

ОК4. Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития

ОК5.Использовать информационно-коммуникационные технологии в профессиональной деятельности

ОК6.Работать в команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, клиентами

ОК8.Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, планировать повышение квалификации

ОК9.Ориентироваться в условиях частой смены технологий в профессиональной деятельности

1.2 Цели и задачи производственной практики (по профилю специальности)  В результате прохождения данного  вида практики обучающийся должен

иметь практический опыт:

проведения расчетных операций;

уметь:

оформлять договоры банковского счета с клиентами;

проверять правильность и полноту оформления расчётных документов;

открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте;

выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета клиента, вести картотеку неоплаченных расчетных документов;

оформлять выписки из лицевых счетов клиентов;

рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание;

проверять соблюдение клиентами порядка работы с денежной наличностью;

рассчитывать прогноз кассовых оборотов;

составлять календарь выдачи наличных денег;

рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассе;

устанавливать лимит остатков денежной наличности в кассах клиентов, проводить проверки соблюдения клиентами кассовой дисциплины;

выполнять и оформлять расчеты платежными поручениями, аккредитивами в банке плательщика и в банке поставщика, платежными требованиями в банке поставщика и в банке плательщика, инкассовыми поручениями, чеками;

отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов;

исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов;

оформлять открытие счетов по учету доходов и средств бюджетов всех уровней;

оформлять и отражать в учете операции по зачислению средств на счета бюджетов различных уровней;

оформлять и отражать в учете возврат налогоплательщиками сумм ошибочно перечисленных налогов и других платежей;

исполнять и оформлять операции по корреспондентскому счету, открытому в расчетно-кассовом центре Банка России;

проводить расчеты между кредитными организациями через счета;

контролировать и выверять расчеты по корреспондентским счетам;

осуществлять и оформлять расчеты банка со своими филиалами;

вести учет расчетных документов, не оплаченных в срок из-за отсутствия средств на корреспондентском счете;

отражать в учете межбанковские расчеты;

проводить и отражать в учете расчеты по  экспортно-импортным

операциям банковскими переводами, в порядке документарного инкассо и   документарного аккредитива;

проводить конверсионные операции по счетам клиентов;

рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за проведение международных расчетов и конверсионных операций;

осуществлять контроль за репатриацией валютной выручки;

консультировать клиентов по вопросам открытия банковских счетов, расчетным операциям, операциям с использованием различных видов платежных карт;

оформлять выдачу клиентам платежных карт;

оформлять и отражать в учете расчетные и налично-денежные операции при использовании платежных карт в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;

использовать специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов, совершения межбанковских расчетов и операций с платежными картами;

 знать:

-нормативно-правовые документы, регулирующие организацию безналичных расчетов, организацию обслуживания счетов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации, совершение операций с использованием платежных карт, операции по международным расчетам, связанным с экспортом и импортом товаров и услуг;

-нормы международного права, определяющие правила проведения международных расчетов;

-содержание и порядок формирования юридических дел клиентов;

порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;

-правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств;

-порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов;

-порядок планирования операций с наличностью;

-порядок  лимитирования  остатков денежной наличности в кассах клиентов и проведения банком проверок соблюдения клиентами кассовой дисциплины;

-формы расчетов и технологии совершения расчетных операций;

-содержание и порядок заполнения расчетных документов;

-порядок нумерации лицевых счетов, на которых учитываются средства бюджетов;

-порядок и особенности проведения операций по счетам бюджетов различных уровней;

-системы межбанковских расчетов;

-порядок проведения и учет расчетов по корреспондентским счетам, открываемым в расчетно-кассовых центрах Банка России;

-порядок проведения и учет расчетов между кредитными организациями;

-порядок проведения и учет расчетных операций между филиалами внутри одной кредитной организации;

-формы международных расчетов: аккредитивы, инкассо, переводы, чеки;

-виды платежных документов, порядок проверки их соответствия условиям и формам расчетов;

-порядок проведения и отражения в учете операций международных расчетов с использованием различных форм;

-порядок отражения в учете переоценки средств в иностранной валюте;

-порядок расчета размеров открытых валютных позиций;

-порядок выполнения уполномоченным банком функций агента валютного контроля;

-меры, направленные на предотвращение использования транснациональных операций для преступных целей;

-системы международных финансовых телекоммуникаций;

-виды платежных карт и операции, проводимые с их использованием;

-условия и порядок выдачи платежных карт;

-технологии и порядок учета расчетов с использованием платежных карт, документарное оформление операций с платежными картами;

-типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов, межбанковских расчетов, операций с платежными картами.

1.3. Количество часов  Производственной   практики (по профилю специальности) по специальности 38.02.07( 080110)  «Банковское дело»

 Производственная практика (по профилю специальности) –

72 часа; количество  недель - 2 недели

2.РЕЗУЛЬТАТЫ ПРАКТИКИ

          Результатом прохождения  производственной практики (по профилю специальности) является овладение обучающимися видом профессиональной деятельности (ВПД) Ведение расчетных операций, в том числе профессиональными (ПК) и общими (ОК) компетенциями:

общими компетенциями (ОК):

профессиональными компетенциями (ПК):

  3.СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРОГРАММЫ  (ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ)  ПРАКТИКИ (по профилю специальности)

по специальности 080110 «Банковское дело»

1. Тематический план

3.2 Содержание практики

4.УСЛОВИЯ ОРГАНИЗАЦИИ И ПРОВЕДЕНИЯ  

ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ  (по профилю специальности)

4.1.Требования к документации,  необходимой  для проведения практики

         Рекомендуемые документы для проведения практики:

-Рабочая программа производственной практики по (профилю специальности) специальности 38.02.07( 080110) «Банковское дело» с перечнем индивидуальных заданий;

-Календарно-тематический план производственной практики по (профилю специальности) специальности 38.02.07( 080110)  «Банковское дело»;

- Договоры с организациями о проведении   практики;

- Приказ образовательного учреждения о направлении на практику студентов;

- Приказ образовательного учреждения о назначении руководителей практики;

- Расписание проведения практики;

- График консультаций для студентов;

- Отчёты и аттестационные листы-характеристики студентов о прохождении практики;

- Зачётные ведомости по аттестации студентов по итогам практики.

- Инструкции по ОТ, ПБ, Правила внутреннего трудового распорядка,

- Положение о планировании, организации и проведении  итоговой аттестации  по профессиональным модулям в Московском Государственном Образовательном комплексе,

- Приказ о составе квалификационной комиссии,

- Расписание проведения экзамена (квалификационного),

- Комплект оценочных средств.

4.2._Требование к учебно-методическому обеспечению практики:

1.Методические рекомендации по организации и проведению учебной и производственной  практики.

2.Перечень утвержденных индивидуальных  заданий,

3.Образцы документов, используемых в ГБПОУ МГОК.

Производственная практика (по профилю специальности)   направлена на закрепление профессиональных и общих компетенций в рамках  изучения профессионального модуля ПМ.01 Ведение расчетных операций.  Производственная практика (по профилю специальности)    направлена   на формирование необходимых для будущей профессиональной деятельности умений, навыков и личностных качеств, подготовки студентов  к будущей деятельности в кредитных организациях  или  учреждениях Банка России.

4.3.Требование  к материально- техническому обеспечению:

1.Методические рекомендации по организации и проведению учебной и производственной  практики.

2.Перечень утвержденных индивидуальных  заданий,

3.Образцы документов, используемых в ГБПОУ МГОК.

Требования к содержанию, составлению и оформлению отчета

Содержание:

• отчет должен включать основные разделы;

• отчет должен быть подробным, а выводы и обобщения обоснованы;

• необходимо корректное использование научной, учебной литературы.

Рекомендации по подготовке основных разделов отчета:

         Введение

         Важно сформулировать задачу работы, дать пояснение избранной студентом логической последовательности раскрываемых условных вопросов, указать основные источники. Во введение не включаются схемы, диаграммы, таблицы.

Основное содержание работы.

Оно излагается в нескольких разделах. При написании разделов следует обратить внимание на обеспечение логической связи между разделами, последовательность перехода из одной части к другой, соотношение теоретического и фактического материалов. Фактическое состояние изучаемого вопроса осуществляется через анализ собранных материалов по исследуемому объекту.

Заключение.

В заключении следует четко сформулировать основные выводы, при этом вы-

воды должны быть краткими, органически вытекать из содержания всего отчета.

Оформление:

текст отчета в печатном варианте составляет 6-8 страниц

шрифт стандартный Times New Roman-14

межстрочный интервал 1,5 интервала

нумерация начинается с первой страницы (на первой странице нумерация не проставляется)

4.3.Требование  к материально- техническому обеспечению:

     Оборудование и технологическое оснащение рабочих мест в  кредитных организациях:

• автоматизированное рабочее место банковского работника, осуществляющего операции по банковским вкладам (депозитам);
• специализированные банковские программные продукты.

Практика организовывается в учреждениях Банка России или кредитных организациях, в которых предполагается трудоустройство выпускников. Для студентов, ориентированных на работу в подразделениях Банка России, выполняющих функции надзора за деятельностью кредитных организаций, возможно прохождение практики в кредитной организации.

Практика в кредитных организациях организуется с учетом местных возможностей в учреждениях банков, способных обеспечить квалифицированное руководство практикой и изучение студентами основных вопросов  программы практики.

 Состав и качество выполнения студентом должностных обязанностей отражаются в аттестационном листе-характеристике, составляемой общим руководителем   практики.

4.4.Перечень учебных изданий. Интернет ресурсов, дополнительной литературы

Основные источники:

1. Законодательные и нормативные акты

Гражданский кодекс Российской Федерации с изменениями.

Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» с изменениями.

Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» с изменениями.

Положение Банка России от 26.03.2009 № 302-П «О Правилах ведения бухгалтерского учёта в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» с изменениями.

Положение Банка России от 07.08.2009 № 342-П «Об обязательных резервах кредитных организаций» с изменениями.

2. Учебные и справочные издания

И. Коробова. – М. : Магистр, 2014.

Банковское дело [Текст] : учебник / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И. Валенцева и др.; под ред. О.И. Лаврушина. – М. : КНОРУС, 2013.

Банковское дело [Текст] : учебник / под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. – М. : Финансы и статистика, 2013.

Каджаева, М.Р. Банковские операции [Текст] : учеб. для студ. сред. проф. учеб. заведений / М.Р. Каджаева, С.В. Дубровская. – М. : Академия, 2013.

Печникова, А.В. Банковские операции [Текст] : учебник / А.В. Печникова, О.М. Маркова, Е.Б. Стародубцева. – М. : ФОРУМ : ИНФРА-М, 2014.

Тавасиев, A.M. Банковское дело: базовые операции для клиентов [Текст] : учеб. пособие / A.M. Тавасиев, В.П. Бычков, В.А. Москвин ; под ред. А.М. Тавасиева. – М. : Финансы и статистика, 2013.

3. Дополнительные источники

    Периодические издания

Журналы: «Банковское дело», «Расчёты и операционная работа в коммерческом банке», «Вестник Банка России», «Деньги и кредит», «Налогообложение, учёт и отчётность в коммерческом банке», «NBJ (Национальный Банковский Журнал)».

Интернет-ресурсы

Информационный банковский портал [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.banki.ru.

Электронные ресурсы кредитных организаций Российской Федерации в Интернет.

Электронный ресурс Банка России. – Режим доступа: http://www.cbr.ru.

Электронный ресурс о банках и финансовом рынке России. – Режим доступа: http://www.bankir.ru.

Электронный ресурс Организация безналичных расчетов. – Режим доступа: http://www.5ballov.ru.

Электронный ресурс Формы безналичных расчетов. – Режим доступа: http://www.rg.ru.

Электронные справочные системы

Автоматизированный справочник «Бухгалтерские проводки в банке» [Электронный ресурс]. – Электрон. док., программа. – Режим доступа: Информационно-справочная система Научно-технического центра «ОРИОН».

Справочно-правовая система «Консультант-Плюс».

Справочно-правовая система «Гарант».

4.5. Требования к руководителям практики от ГБПОУ МГОК и банка:

Требования к руководителям практики от техникума:

• устанавливают связь с руководителями практики от организации и совместно с ними составляют рабочую программу проведения практики; разрабатывают тематику индивидуальных заданий; принимают участие в распределении студентов по рабочим местам или перемещении их по видам работ;

• осуществляют контроль правильного использования студентов в период практики;

• оказывают методическую помощь студентам при выполнении ими индивидуальных заданий и сборе материалов к отчету; оценивают результаты выполнения практикантами программы практики.

Требования к руководителям практики от кредитной организации: 

необходимо:

• Организовать работу студентов в соответствии с программой;

• Создавать необходимые условия для глубокого освоения студентами материала, предусмотренного программой.

• Обеспечить нормальные бытовые условия для работы.

• Дать в письменном виде отзыв на студента о выполнении им программы

практики, приобретенных  в результате прохождения практики знаний и практических

навыков,

Требования к квалификации педагогических кадров, обеспечивающих обучение

по междисциплинарным курсам:

- наличие высшего профессионального образования по специальности экономического направления, соответствующей профилю модуля ПМ.01 Ведение расчетных операций

- опыт деятельности в организациях соответствующей профессиональной сферы,

- преподаватели должны проходить стажировку в профильных организациях не реже 1 раза в 3 года.

5.КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ

(по профилю специальности)

В ходе практики студенты большую часть работы выполняют самостоятельно и ежедневно собирают материал для отчета по практике.

В процессе прохождения практики студенты оформляют подборку практических материалов (заполненных документов, бланков, форм отчетности и других) по программе практики и в соответствии с тематикой индивидуальных заданий, определенных образовательным учреждением.

По возвращении с практики студент представляет в образовательное учреждение:

- отчет с приложением подборки образцов документов и других материалов,

- аттестационный лист-характеристику,

- карта учета дней прохождения практики

По итогам практики руководитель практики от образовательного учреждения выставляет студенту оценку, которая приравнивается к оценке теоретического обучения и учитывается при подведении итогов.