Рабочая программа производственной практики по специальности 38.02.02 Страховое дело
рабочая программа

ОДОБРЕНА

на заседании предметно-цикловой комиссии преподавателей и мастеров групп поваров, технологов

КОГПОАУ ЯТТ

Протокол №____ от_____________ 20   г

Председатель комиссии

_______________________

/Чибакова И.Г./

УТВЕРЖДЕНА

Директор КОГПОАУ ЯТТ

_____________________

/Лобанов В.Н./

1. ПАСПОРТ ПРОГРАММЫ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ

2. РЕЗУЛЬТАТЫ ОСВОЕНИЯ ПРОГРАММЫ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ

3. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРОГРАММЫ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ

4. УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ  ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ

5. КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ

СТР.

3

11

13

18

20

ВПД

Требования к умениям

Реализация различных технологий розничных продаж в страховании

иметь практический опыт:

- реализации различных технологий розничных продаж в страховании;

уметь:

рассчитывать производительность и эффективность работы страховых агентов;

- разрабатывать агентский план продаж;

- проводить первичное обучение и осуществлять методическое сопровождение новых агентов;

- разрабатывать системы стимулирования агентов;

- рассчитывать комиссионное вознаграждение;

- осуществлять поиск страховых брокеров и финансовых консультантов и организовывать продажи через них;

- создавать и работать с базами данных по банкам;

- проводить переговоры по развитию банковского страхования;

- выбирать сочетающиеся между собой страховые и  банковские продукты;

- обучать сотрудников банка;

- разрабатывать и реализовывать программы по работе с сетевыми посредниками;

- оценивать результаты различных технологий продаж  и принимать меры по повышению их качества;

- составлять проект бизнес-плана открытия точки розничных продаж;

- проводить маркетинговые исследования нового рынка на предмет открытия точки продаж;

- выявлять основных конкурентов и перспективные сегменты рынка;

- осуществлять продажи полисов на рабочих местах и их поддержку;

- реализовывать технологии директ-маркетинга и оценивать их эффективность;

- подготавливать письменное обращение к клиенту;

- вести телефонные переговоры с клиентами;

-  осуществлять телефонные продажи страховых продуктов;

- организовывать работу контакт-центра страховой компании и оценивать основные показатели его работы;

- осуществлять персональные продажи и методическое сопровождение договоров страхования;

- организовывать функционирование интернет-магазина страховой компании;

- обновлять данные и технологии интернет-магазинов;

- контролировать эффективность использования интернет-магазина;

знать:

- способы планирования развития агентской сети в страховой компании;

- порядок расчета производительности агентов;

- этику взаимоотношений между руководителями и подчиненными;

- понятия первичной и полной адаптации агентов в страховой компании;

- принципы управления агентской сетью и планирование деятельности агентов;

- модели выплаты комиссионного вознаграждения;

- способы привлечения брокеров;

- нормативную базу страховой компании по работе с брокерами;

- понятие банковского страхования;

- формы банковских продаж: агентские соглашения, кооперация, финансовый супермаркет;

- определение сетевых посредников: автосалоны, почта, банки, предприятия, туристические фирмы, предприятия розничной торговли, ЗАГСы и т.д.;

- порядок разработки и реализации технологий продаж полисов через сетевых посредников;

- теоретические основы разработки бизнес-плана открытия точки розничных продаж;

- маркетинговый анализ открытия точки продаж;

- научные подходы к материально-техническому обеспечению и автоматизации деятельности офиса розничных продаж страховой компании;

- содержание технологии продажи полисов на рабочих местах;

- модели реализации технологии директ-маркетинга: собственная или аутсорсинговая;

- теоретические основы создания базы данных потенциальных и сущечтвующих клиентов;

-способы создания системы обратной связи с клиентом;

- психологию и этику телефонных разговоров;

- предназначение, состав и организация работы, ИТ-обеспечение и требования к персоналу контакт-центра страховой компании;

- особенности управления персоналом контакт-центра в прцессе текущей деятельности;

- продажи страховых услуг по телефону действующим и новым клиентам;

- аутсоринг контакт-центра;

- способы комбинирования директ-маркетинга и телефонных продаж;

- принципы создания организационной структуры персональных продаж;

- теоретические основы организации качественного сервиса персональных клиентов на этапах продажи страховой услуги;

- факторы роста интернет-продаж в страховании;

- интернет-магазин страховой компании как основное ядро интернет-технологии продаж;

- требования к страховым интернет-продуктам;

-принципы работы автоматизированных калькуляторов для расчета стоимости страхового продукта потребителем.

Организация продаж страховых продуктов

иметь практический опыт:

- организации продаж страховых продуктов;

уметь:

- анализировать основные показатели страхового рынка;

- выявлять перспективы развития страхового рынка;

- применять маркетинговые подходы в формировании клиентоориентированной модели розничных продаж;

- формировать продуктовую стратегию;

- составлять стратегический план продаж страховых продуктов;

- составлять оперативный план продаж;

- рассчитывать бюджет продаж;

- контролировать исполнение плана продаж и принимать адекватные меры, стимулирующие его исполнение;

- выбирать наилучшую в данных условиях организационную структуру розничных продаж;

- проводить анализ эффективности организационных структур продаж;

- организовывать продажи страховых продуктов через различные каналы продаж;

- определять перспективные каналы продаж;

- анализировать эффективность каждого канала;

- определять величину дохода и прибыли канала продаж;

- оценивать влияние финансового результата канала продаж на итоговый результат  страховой организации;

- рассчитывать коэффициенты рентабельности;

- проводить анализ качества каналов продаж;

знать:

- роль и место розничных продаж в страховой компании;

- содержание процесса продаж в страховой компании и проблемы в сфере розничных продаж;

- принципы планирования;

- нормативную базу страховой компании по планированию в сфере продаж;

- принципы построения клиентоориентированной модели розничных продаж;

- методы экспресс-анализа рынка розничного страхования и выявления перспектив его развития;

- место розничных продаж в структуре стратегического плана страховой компании;

- маркетинговые основы розничных продаж;

- методы определения целевых клиентских сегментов;

- основы формирования продуктовой стратегии и стратегии развития каналов продаж;

- порядок формирования ценовой стратегии;

- теоретические основы прогнозирования открытия точек продаж и роста количества продавцов;

- виды и формы плана продаж;

- взаимосвязь плана продаж и бюджета продаж;

- методы разработки плана и бюджета продаж;

- экстраполяция, встречное планирование, директивное планирование;

- организационная структура розничных продаж страховой компании: видовая, канальная, продуктовая, смешанная;

- слабые и сильные стороны различных организационных структур продаж;

- модели соотношения центральных и региональных продаж, анализ их эффективности;

- классификация технологий продаж в розничном страховании: по продукту, по уровню автоматизации, по отношению к договору страхования, по каналам продаж;

- каналы розничных продаж в страховой компании;

- факторы выбора каналов продаж для страховой компании;

- прямые и посреднические каналы продаж;

- способы анализа развития каналов продаж на различных страховых рынках;

- соотношение организационной структуры страховой компании и каналов продаж;

- основные показатели эффективности продаж;

- порядок определения доходов и прибыли каналов продаж;

- зависимость финансовых результатов страховой организации от эффективности каналов продаж;

- коэффициенты рентабельности канала продаж и виды страхования в целом;

- качественные показатели эффективности каналов продаж.

Сопровождение договоров страхования (определение страховой стоимости и премии)

иметь практический опыт:

- сопровождения договоров страхования;

уметь:

- подготавливать типовые договоры страхования;

- вести систему кодификации и нумерации договоров страхования;

- согласовывать проекты договоров страхования с андеррайтерами и юристами;

- осуществлять передачу полностью оформленных договоров страхования продавцам для передачи клиентам;

- осуществлять ввод данных в компьютер «слепым» десятипальцевым методом с высокой скоростью печати;

- использовать возможности MS Word, MS Excel, MS Accesses, MS Outlook и специализированное программное обеспечение для решения профессиональных задач;

- осуществлять быстрый и точный ввод договоров в базу данных;

- проверять существующую базу данных;

- осуществлять хранение всех действующих договоров страхования в электронном и бумажном виде;

- осуществлять передачу истекших договоров страхования для хранения в архив;

- контролировать сроки действия договоров и напоминать продавцам о необходимости их перезаключения на новый срок;

- выявлять причины отказа страхователя от перезаключения договора страхования;

- вести страховую отчетность;

- анализировать заключенные договоры страхования;

- Рассчитывать аналитические показатели продаж страховой компании;

- на основе проведенного анализа предлагать решения по управлению убыточностью «на входе»;

- проводить анализ причин невыполнения плана продаж и качественный анализ отказов от перезаключения и продления договоров страхования;

знать:

- типовые формы договоров страхования и страховых полисов;

- систему кодификации и нумерации;

- порядок работы с общероссийскими классификаторами;

- порядок согласования проектов договоров с андеррайтерами и юристами и порядок передачи договоров продавцам;

- способы контроля за передачей договоров продавцами клиентам;

- порядок работы и возможности MS Word, MS Excel, MS Accesses, MS Outlook;

- виды и специфику специализированного программного обеспечения;

- способы учета договора страхования;

- учет поступлений страховых премий и выплат страхового возмещения;

- порядок персонифицированного учета расчетов со страхователями (лицевые счета страхователей в электронном и бумажном виде);

- порядок контроля сроков действия договоров;

- состав страховой отчетности;

- порядок оформления страховой отчетности;

- научные подходы к анализу заключенных договоров страхования;

- порядок расчета и управлению убыточностью, способы управления убыточностью «на входе»;

- возможные причины невыполнения плана и способы его стимулирования;

- возможные причины отказа страхователя от перезаключения и продления договоров страхования.

Выполнение работ по профессии «Агент страховой»

иметь практический опыт:

- работ по профессии «Агент страховой»;

уметь:

- подготавливать типовые договоры страхования;

- заполнять документацию по страховым продуктам;

- отрабатывать технологию «холодного звонка»;

- создавать клиентскую базу;

- выявлять потребности клиента;

- работать с возражениями клиента;

- проводить презентации продуктов;

- рассчитывать страховые премии;

- составлять отчет агента.

знать:

- типовые формы договоров страхования и страховых полисов;

- должностные обязанности агента;

- технологию «холодного звонка»;

- структуру презентации продуктов;

- правила страхования по страховым продуктам;

- инструкции по заполнению документации;

- тарифное руководство по страховым продуктам;

- расчет страховой премии;

- правила индивидуального и коллективного страхования;

- правила страхования животных.

 Организация работы менеджера

иметь практический опыт:

- организации работы менеджеров;

уметь:

- поиск, подбор новых страховых агентов для работы на участках территории агентской группы;

- осуществлять обучение страховых агентов;

- планировать и проводить тренинги и семинары для страховых агентов;

- консультировать клиентов по вопросам страхования;

- предоставлять клиентам информацию об условиях страхования;

- оформлять необходимую документацию;

- вести договорные отношения с клиентами;

- формировать коммерческие предложения;

- осуществлять работу с корпоративными клиентами;

- консультирует клиентов по порядку действий для оформления страхового случая;

- вести учет заявленных убытков;

- организовывать экспертизы;

- подготавливать и направлять запросы в компетентные органы;

знать:

- взаимосвязь показателей внутренней отчетности;

- порядок оформления запроса и других документов;

- компетентные органы, регистрирующие факт, обстоятельства и последствия страхового случая;

- организацию процесса наставничества среди страховых агентов;

- организацию сбора данных о потенциальных страхователях;

- разработку и проведение мероприятий по повышению профессионального роста страховых агентов;

- осуществление телефонных звонков;

- ввод в операционную систему учета информации;

- формирование регистрации первичных страховых документов;

- процедуры закрытия отчетного периода;

-  базу данных о клиентах;

- поиск и привлечение новых клиентов;

- спрос на определенные виды услуг для клиентов.

Код

Наименование результата обучения

ПК 1.1

Реализовывать технологии продажи полисов на рабочих местах.

ПК1.2

Реализовывать технологии брокерских продаж и продаж финансовыми консультантами.

ПК 1.3

Реализовывать технологии банковских продаж.

ПК 1.4

Реализовывать технологии сетевых посреднических продаж.

ПК 1.5

Реализовывать технологии агентских продаж.

ПК 1.6.

Реализовывать технологии прямых офисных продаж.

ПК 1.7.

Реализовывать технологии директ-маркетинг как технология прямых продаж.

ПК 1.8.

Реализовывать технологии телефонных продаж.

ПК 1.9

Реализовывать технологии интернет-маркетинга в розничных продажах.

ПК 1.10.

Реализовывать технологии персональных продаж в розничном страховании.

ПК 2.1 

Осуществлять стратегическое и оперативное планирование розничных продаж

ПК   2.2.

Организовывать розничные продажи.

ПК 2.3.

Реализовывать различные технологии розничных продаж в страховании.

ПК 2.4.

Анализировать эффективность каждого канала продаж.

ПК 3.1.

Документально оформлять страховые операции.

ПК 3.2.

Вести учет страховых договоров.

ПК 3.3.

Анализировать основные показатели продаж страховой организации.

ПК 4.1.

Консультировать клиентов по порядку действий для оформления страхового случая.

ПК 4.2

Организовывать экспертизы, осмотр пострадавших объектов.

ПК 4.3

Подготавливать и направлять запросы в компетентные органы.

ПК 4.4.

Принимать решения о выплате страхового возмещения.

ПК 4.5.  

Вести журналы убытков, в т. ч. в электронном виде, составлять отчеты, статистику убытков.

ПК 4.6.

Принимать меры по предупреждению страхового мошенничества

ПК 5.1.

Знать профессию «Агент страховой».

Заполнять документацию по страховым продуктам.

ПК 5.2

Организовывать продажи страховых продуктов.

ПК 5.3.

Заполнять документацию по страховым продуктам.

ПК 6.1.

Организовывать работы менеджера агентской группы.

ПК 6.2.

Организовывать работы менеджера офисных продаж.

ПК 6.3

Организовывать работы менеджера корпоративных продаж

ПК 6.4.

Организовывать работы специалиста по урегулированию убытков

ОК 1.

Понимать сущность и социальную значимость профессии «Специалист страхового дела», проявлять к ней устойчивый интерес

ОК 2.

Планировать и организовывать собственную профессиональную деятельность, выбирать методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество

ОК 3.

Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность

ОК 4.

Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития

ОК 5.

Использовать современные информационные технологии в процессе профессиональной деятельности

ОК 6.

Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации

ОК 7.

Ориентироваться в условиях изменений законодательства, количественных и качественных показателей страхового рынка, экономической ситуации в стране

ОК 8.

Грамотно вести переговоры и деловую переписку в рамках профессиональной этики

ОК 9.

Организовывать и планировать работы малых коллективов исполнителей

ОК 10.

Работать с общим и специализированным программным обеспечением

Коды формируемых компетенций

Код и наименование профессионального модуля

Количество часов

Наименования тем производственной  практики   

Количество часов по темам

Уровень освоения

ОК

ПК

ОК. 1-10

1.1-1.10

ПМ.01 Реализация различных технологий розничных продаж в страховании

72

1.Определение страховой компании. Виды

Организационная структура страховой компании. Виды. Характеристика.

2. Создание страховой компании. Регистрация и лицензирование страховой компании.

3. Страховой тариф. Структура. Порядок исчисления.

4. Технология  продаж страховых полисов

Понятие. Сущность. Характеристика.

5. Технология посреднических продаж страховых полисов.

6. Понятие. Сущность. Характеристика

7. Технология прямых  и интернет-продаж страховых полисов. Понятие. Сущность. Характеристика

8. Мотивация страхового агента, страхового брокера. Порядок расчёта комиссионного вознаграждения страхового агента.

9. Практика проведения личного страхования.

Понятие, классификация. Риски. Страховое обеспечение.

10. Практика проведения имущественного страхования

Понятие, классификация. Риски. Страховое возмещение.

11. Практика проведения страхования ответственности.

Особенности. Каско. ОСАГО.

12. Расчет производительности и эффективности работы страховых агентов.

Понятие производительности труда страховых агентов.

6

6

6

6

6

6

6

6

6

6

6

6

2,3

ОК 1-10

ПК 2.1-2.4

ПМ 02. Организация продаж страховых продуктов

36

1. Анализ основных показателей страхового рынка, выявление перспектив развития страхового рынка. Применение маркетинговых подходов в формировании клиентоориентированной модели розничных продаж.
2. Формирование стратегии разработки страховых продуктов, составление стратегического плана продаж страховых продуктов. Составление оперативного плана продаж, расчет бюджета продаж.
3. Контроль исполнения плана продаж, прием адекватных мер для его выполнения.

Выбор наилучшей организационной структуры розничных продаж.

4.Анализ эффективности организационных структур продаж. Организация продаж страховых продуктов через различные каналы продаж, определение перспективных каналов продаж и анализ эффективности каждого канала.

5.Определение величины доходов и прибыли канала продаж, оценка влияния финансового результата канала продаж на итоговый результат страховой деятельности.

6. Расчет коэффициента рентабельности деятельности страховщика. Проведение анализа качества каналов продаж.

6

6

6

6

6

6

2,3

ОК. 1-10

ПК 3.1-3.3

ПМ 03 «Сопровождение договоров страхования (определение страховой стоимости и премии)

36

1.Сопровождение договоров страхования;

2. Подготовка договоров;

3.  проектов договоров;

4. Осуществление передачи оформленных договоров страхования продавцам для передачи клиентам;

5. Анализ заключенных договоров страхования.

6. Состав страховой отчетности. Порядок оформления страховой отчетности.

6

6

6

6

6

6

ОК.1-10

ПК.4.1-4.4

ПМ 04 «Оформление и сопровождение страхового случая(оценка страхового ущерба, урегулирование убытков)»

36

1.Документальное оформление расчета

2.Начисление страхового возмещения (обеспечения)

3.Учет журнала убытков

4.Составление внутренней отчетности по страховым случаям

5.Расчет основных статистических показателей убытков

6.Оформление и сопровождение страхового случая (урегулирование убытков) Оформление и сопровождение страхового случая (урегулирование убытков)

6

6

6

6

6

6

ОК.1-10

ПК.5.1-5.3

ПМ 05 «Выполнение работ по профессии «Агент страховой»»

108

1.Правила страхования  и  порядок расчета страховой премии по ОСАГО  и КАСКО;

2.Заполнение документации по ОСАГО и КАСКО;

3.Правила страхования  и  порядок расчета страховой премии по личному страхованию;

4.Заполнение документации по страховым  продуктам в личном страховании «Фортуна. Дети», «Фортуна Классика»;

5.Заполнение документации по страховым  продуктам по накопительному страхованию жизни

6..Правила страхования  и  порядок расчета страховой премии по имущественному страхованию физических лиц;

7. Заполнение документации по страховым продуктам в имущественном страховании «Росгосстрах Дом», «Росгосстрах Квартира»

8. Условия страхования внешнего оборудования в строениях и квартирах

9. Порядок расчёта и заполнение документации по страхованию внешнего оборудования в строениях и квартирах.

10.Заполнение документации по страховым продуктам в имущественном страховании сельскохозяйственных животных « Бурёнка»

11.Заполнение документации по программе «Антиклещ»

12. Правила страхования  и  порядок расчета страховой премии по имущественному страхованию юридических лиц;

13. Заполнение документации по страховым продуктам в имущественном страховании юридических лиц «Бизнес-имущество»

14. Заполнение документации по всем видам  личного страхования

15.Заполнение документации по всем видам   имущественного страхования;

16. Заполнение документации по всем видам   страхования ответственности.

17. .Порядок предоставления и оформления документов для страховой выплаты по видам страхования.

18.  Порядок страховой выплаты. Основания для отказа в страховой выплате.

6

6

6

6

6

6

6

6

6

6

6

6

6

6

6

6

6

6

ОК.1-10

ПК.6.1-6.4

ПМ 06 «Организация работы менеджера»

72

1.Общая характеристика работы менеджера агентской группы

2.Ответственность и права менеджера агентской группы.

3. Планирование деятельности менеджера агентских продаж.

4.Общая характеристика работы менеджера офисных продаж.

5.Общая характеристика  менеджера офисных продаж. Права менеджера  офисных продаж.

6. Общая характеристика работы менеджера корпоративных продаж.

7. Организация работы, права, ответственность менеджера корпоративных продаж.

8. Составление отчёта менеджера агентских продаж.

9. Составление отчёта менеджера офисных продаж.

10. Составление отчёта менеджера корпоративных продаж

11. Учет заявленных убытков и организация  экспертизы.

12. Подготовка документов и направление запросов в компетентные органы.

6

6

6

6

6

6

6

6

6

6

6

6

Всего часов

360

Промежуточная аттестация в форме дифференцированного зачета

Практика проведения личного страхования.

Понятие, классификация. Риски. Страховое обеспечение.

Результаты (освоенные профессиональные компетенции)

Основные показатели оценки результата

Формы и методы контроля и оценки

1

2

3

ПК 1.1.Реализовывать технологии агентских прдаж

1.Правильно определяет профессиональную подготовку страховых агентов

2.Правильно определяет правила работы страхового агента с клиентами

3. Понятие первичной и полной адаптации агентов в страховой компании

4. Правильно разрабатывает агентский план продаж

1,2,3  наблюдение результатов практической деятельности по критериям;  

4  оценка продукта практической деятельности по критериям;  

ПК 1.2.Реализовывать технологии брокерских продаж

1. Определяет сетевых посредников для своей компании

2.Назначает ответственного за продажи

3.Разрабатывает план мероприятий по реализации технологии продаж

4.Ведет документирование технологии продаж

1,2  наблюдение результатов практической деятельности по критериям;  

3,4  оценка продукта практической деятельности по критериям;  

ПК 1.3. Реализовывать технологии банковских продаж

1.Правильно определяет виды банковского страхования

2.Имеет представление о «банковской ошибке»

3.Правильно осуществляет продажу полисов через сеть банков

4. «Банк по телефону»

1,2,4  наблюдение результатов практической деятельности по критериям;  

3  оценка продукта практической деятельности по критериям;  

ПК 1.4. Реализовывать технологии сетевых посреднических продаж

1.Правильно определяет сетевые посреднические продажи

2.Правильно определяет порядок разработки технологий сетевых продаж

3. Правильно определяет порядок реализации технологий сетевых продаж

4.Разрабатывает и реализует программы по работе с сетевыми посредниками

1,2,3  наблюдение результатов практической деятельности по критериям;  

4  оценка продукта практической деятельности по критериям;  

ПК 1.5.Реализовывать технологии прямых офисных продаж

1.Правильно организовывает работу страховой компании

2.Правильно разрабатывает бизнес-план открытия точки продаж

3. Правильно планирует объем продаж страховых продуктов

4. Понимает организацию розничных продаж

1,3,4  наблюдение результатов практической деятельности по критериям;  

2  оценка продукта практической деятельности по критериям;  

ПК 1.6.Реализовывать технологии продажи полисов на рабочих местах

1.Содержание продажи полисов на рабочих местах

2.Участвует в создании базы данных существующих и потенциальных клиентов

3.Правильно определяет способы создания системы обратной связи с клиентом

1,2  наблюдение результатов практической деятельности по критериям;  

2  оценка продукта практической деятельности по критериям;  

ПК 1.7.Реализовывать технологии директ-маркетинг как технология прямых продаж.

1.Правильно определяет модели реализации технологии директ-маркетинга

2.Правильно реализовывает технологии директ-маркетинга и оценивает их эффективность

1 наблюдение результатов практической деятельности по критериям;  

2  оценка продукта практической деятельности по критериям;  

ПК 1.8.Реализовывать технологии телефонных продаж

1.Знает психологию и этику телефонных переговоров

2.Правильно определяет состав и организацию работы контак-центра

3.Правильно выявляеь особенности управления персоналом контакт-центра

4.Правильно осуществляет телефонные продажи страховых продуктов

1,2,3  наблюдение результатов практической деятельности по критериям;  

4  оценка продукта практической деятельности по критериям;  

ПК 1.9.Реализовывать технологии интернет-маркетинга в розничных продажах.

1.Правильно определяет схему работы страхового  интернет-супермаркета

2. Правильно определяет процесс заключения договора через интернет

3.Правильно  определяет оложительные и отрицательные стороны интернет-продаж

4. Правильно производит онлайновую  продажу полиса

1,2,3  наблюдение результатов практической деятельности по критериям;  

4  оценка продукта практической деятельности по критериям;  

ПК 1.10 Реализовывать технологии персональных

продаж в розничном страховании.

1.Правильно определяет принципы создания организационной структуры персональных продаж

2.Правильно определяет основы организации качественного сервиса по обслуживанию персональных клиентов

3.правильно осуществляет персональные продажи

1,2  наблюдение результатов практической деятельности по критериям;  

3  оценка продукта практической деятельности по критериям;  

ПК 2.1. Осуществлять стратегическое и оперативное планирование розничных продаж.

1.Правильно определяет роль и место розничных продаж в страховой компании

2. Правильно определяет принципы планирования

3. Правильно определяет нормативную базу страховой компании по планированию в сфере продаж

4.Правильно разрабатывает план продаж

1,2,3  наблюдение результатов практической деятельности по критериям;  

4  оценка продукта практической деятельности по критериям;  

ПК 2.2.Организовывать розничные продажи

1.Правильно планирует организационную структуру розничных продаж

2.Правильно определяет слабые и сильные стороны различных организационных структур продаж

3.Правильно определяет каналы розничных продаж в страховой компании

4.Проводит анализ эффективности организационных структур продаж

1,2,3  наблюдение результатов практической деятельности по критериям;  

4  оценка продукта практической деятельности по критериям;  

ПК 2.3. Реализовывать различные технологии розничных продаж в страховании.

1.Правильно классифицирует технологии продаж в розничном страховании

2.Правильно реализовывает технологии продаж

3.Правильо соотносит модели центральных и региональных продаж

4.Правильно составляет стратегический план продаж страховых продуктов

1,2,3  наблюдение результатов практической деятельности по критериям;  

4  оценка продукта практической деятельности по критериям;  

ПК 2.4. Анализировать эффективность каждого канала продаж

1.Правильно выбирает способы анализа развития каналов продаж на различных страховых рынках

2.Правильно определяет основные показатели эффективности продаж

3.Правильно определяет доходы и прибыль каналов продаж

4. Правильно определяет коэффициенты рентабельности канала продаж и вида страхования в целом

1  наблюдение результатов практической деятельности по критериям;  

2,3,4  оценка продукта практической деятельности по критериям;  

ПК 3.1. Документально оформлять страховые операции

1.Правильно определяет типовые формы договоров страхования и страховых полисов

2.Правильно определяет методы классификации.

3.Правильно определяет порядок согласования бланков строгой отчетности

4.Правильно  согласовывает проекты договоров с андеррайтерами  и юристами

1,2,3  наблюдение результатов практической деятельности по критериям;  

4  оценка продукта практической деятельности по критериям;  

ПК 3.2.Вести учет страховых договоров

1. Правильно определяет способы учета договоров страхования

2.Правильно ведет учет поступлений страховых премий и выплат страхового возмещения

3.Правильно определяет порядок персонифицированного учета расчетов со страхователями

4.Правильно выявляет причины отказа страхователя от перезаключения договоров страхования

1,2,3  наблюдение результатов практической деятельности по критериям;  

4  оценка продукта практической деятельности по критериям;  

ПК 3.3. Анализировать основные показатели продаж страховой организации

1. Правильно определяет состав страховой отчетности

2.Правильно определяет порядок оформления страховой отчетности

3.Правильно определяет порядок расчета и управление убыточностью

4. Правильно анализирует заключенные договоры страхования

1,2,3  наблюдение результатов практической деятельности по критериям;  

4  оценка продукта практической деятельности по критериям;  

ПК 4.1.Консультировать клиентов по порядку действий для оформления страхового случая.

1.Документально оформляет расчет и начисление страхового возмещения (обеспечения)

2.Консультирует клиентов по порядку действий для оформления страхового случая

3.Правильно определяет цель регламента и область его применения

4. Информационные системы учета, передачи и хранения данных

3,4  наблюдение результатов практической деятельности по критериям;  

1,2 оценка продукта практической деятельности по критериям;  

ПК 4.2.Организовывать экспертизы, осмотр пострадавших объектов

1. Правильно определяет этапы организации осмотра

2.Правильно выполняет осмотр

3.Правильно определяет обязательные результаты осмотра

4. Правильно оформляет документы, регистрирующие результаты экспертизы и порядок работы с ними

1,2,3  наблюдение результатов практической деятельности по критериям;  

4  оценка продукта практической деятельности по критериям;  

ПК 4.3. Подготавливать и направлять запросы в компетентные органы

1.Правильно рассчитывает основные статистические показатели убытков

2.Подготавливает документы для направления их в компетентные органы

3.Правильно определяет этапы уведомления о произошедшем событии

4.Правильно производит передачу документов на хранение

2,3,4  наблюдение результатов практической деятельности по критериям;  

1  оценка продукта практической деятельности по критериям;  

ПК 4.4. Принимать решения о выплате страхового возмещения, оформлять страховые акты

1.Правильно рассчитывает затраты на устранение ущерба

2.Правильно определяет ответственных исполнителей этапа принятия решений

3.Правильно определяет взаимодействие в ходе выполнения этапа

4.Правильно оформляет страховые акты

2,3  наблюдение результатов практической деятельности по критериям;  

3,4  оценка продукта практической деятельности по критериям;  

ПК 4.5.Вести журналы убытков, в т.ч. в электронном виде, составлять отчеты, статистику убытков

1.Правильно ведет журналы убытков

2.Правильно составляет внутренние отчеты по страховым случаям

3.Правильно определяет заявленные убытки

4.Правильно определяет взаимодействие в ходе урегулирования убытков

3,4  наблюдение результатов практической деятельности по критериям;  

1,2  оценка продукта практической деятельности по критериям;  

ПК 4.6.Принимать меры по предупреждению страхового мошенничества

1.Правильно классифицирует виды мошенничества в страховании

2. Правильно определяет мошенничество в сфере страхования

3. Правильно определяет меры предупреждения мошенничества в страховании

4. Правильно действует при обнаружении факта мошенничества

1,2,3  наблюдение результатов практической деятельности по критериям;  

4  оценка продукта практической деятельности по критериям;  

ПК 5.1.Знать профессию «Агент страховой»

1.Правильно определяет значимость профессии страхового агента

2.Знает должностные обязанности

3.Правильно создает клиентскую базу

4.Правильно  применяет технологию «холодного звонка

1,2,3  наблюдение результатов практической деятельности по критериям;  

4  оценка продукта практической деятельности по критериям;  

ПК 5.2.Организовывать продажи страховых продуктов

1. Знает правила страхования по продуктам

2.Знает инструкции по заполнению договоров страхования

3.Правильно применяет тарифное руководство

4.Правильно заполняет страховую документацию

1,2 наблюдение результатов практической деятельности по критериям;  

3,4  оценка продукта практической деятельности по критериям;  

ПК5.3 Заполнять документацию по страховым продуктам

1. Знает документацию по страховым продуктам

2.Правильно определяет порядок расчета страхового тарифа

3. Правильно заполняет страховую документацию

1,2  наблюдение результатов практической деятельности по критериям;  

3  оценка продукта практической деятельности по критериям;  

ПК 6.1. Организовывать работы менеджера агентской группы.

1. Правильно осуществляет поиск и подбор новых страховых агентов для работы на участках территории агентской группы

2.Правильно осуществляет обучение страховых агентов

3.Правильно планирует и проводит тренинги и семинары для страховых агентов

4. Правильно осуществляет поиск, подбор новых страховых агентов для работы на участках территории агентской группы

1,2,3  наблюдение результатов практической деятельности по критериям;  

4 оценка продукта практической деятельности по критериям;  

ПК 6.2.Организовывать работы менеджера офисных продаж

1.Правильно консультирует клиентов по вопросам страхования

2. Предоставляет клиентам информацию об условиях страхования

3.Правильно оформляет необходимую документацию

4. Правильно ведет договорные отношения с клиентами

1,2,3  наблюдение результатов практической деятельности по критериям;  

4  оценка продукта практической деятельности по критериям;  

ПК 6.3. Организовывать работы менеджера корпоративных продаж

1. Правильно ведет договорные отношения с клиентами

2.Правильно формирует коммерческие предложения

3.правильно осуществляет работу с корпоративными клиентами

4.Правильно осуществляет работу с корпоративными клиентами

1,2,3  наблюдение результатов практической деятельности по критериям;  

4  оценка продукта практической деятельности по критериям;  

ПК 6.4. Организовывать работы специалиста по урегулированию убытков

1.Правильно консультирует клиентов по порядку действий для оформления страхового случая

2.Правильно ведет учет заявленных убытков

3. Правильно организовывает экспертизы

4.Правильно оформляет запрос и другие документы

1,2,3  наблюдение результатов практической деятельности по критериям;  

4  оценка продукта практической деятельности по критериям;  

Результаты (освоенные общие компетенции)

Основные показатели оценки результата

Формы и методы контроля и оценки

ОК 1.

Понимать сущность и социальную значимость профессии «Специалист страхового дела», проявлять к ней устойчивый интерес

• объясняет сущность деятельности в рамках своей будущей профессии
• приводит примеры, подтверждающие значимость выбранной профессии
• воспроизводит оценки социальной значимости своей будущей профессии и объясняет основания этих оценок
• называет не менее трех возможностей горизонтальной и вертикальной карьеры в рамках будущей профессии

Интерпретация результатов наблюдений за деятельностью обучающегося в процессе освоения профессионального модуля.

Интерпретация результатов наблюдений за деятельностью обучающегося в процессе освоения профессионального модуля.

Интерпретация результатов наблюдений за деятельностью обучающегося в процессе освоения профессионального модуля.

ОК 2.

Планировать и организовывать собственную профессиональную деятельность, выбирать методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество

• самостоятельно задает критерии для анализа рабочей ситуации на основе заданной эталонной ситуации
• планирует текущий контроль своей деятельности в соответствии с заданной технологией деятельности и определенным результатом (целью) или продуктом деятельности
• оценивает продукт своей деятельности на основе заданных критериев
• планирует продукт (задает характеристики) на основе заданных критериев его оценки

ОК 3.

Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность

• самостоятельно задает критерии для анализа рабочей стандартной и нестандартной ситуации
• планирует текущий контроль своей деятельности в соответствии с заданной технологией деятельности и определенным результатом (целью) или продуктом деятельности

ОК 4 .

Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития

- самостоятельно находит источник информации по заданному вопросу, пользуясь электронным или бумажным каталогом, справочно-библиографическими пособиями, поисковыми системами Интернета

-извлекает информацию по двум и более основаниям из одного или нескольких источников, содержащих избыточную в отношении задачи информационного поиска информацию

-проводит группировку и классификацию объектов, процессов, явлений

-предлагает простую структуру для систематизации информации в соответствии с задачей информационного поиска

-делает вывод об объектах, процессах, явлениях на основе сравнительного анализа информации о них по заданным критериям или на основе заданных посылок и/или приводит аргументы в поддержку вывода

ОК 5.

Использовать современные информационные технологии в процессе профессиональной деятельности

- использует необходимые ИКТ (системную оболочку, набор офисных программ) и ИТ-ресурсы в зависимости от содержания профессиональной деятельности:

пользуется  информационными системами «Консультант», «Гарант» оформляет документы, используя программы Word, Excel

ОК 6.

Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации

-изучает новинки в профессиональной сфере, разрабатывает и внедряет новые продукты деятельности - планирует повышение своей квалификации

ОК 7.

Ориентироваться в условиях изменений законодательства, количественных и качественных показателей страхового рынка, экономической ситуации в стране

-внедряет новые технологии в деятельность

ОК 8.

Грамотно вести переговоры и деловую переписку в рамках профессиональной этики

-использует в речи профессиональную терминологию

ОК 9.

Организовывать и планировать работы малых коллективов

• Участвует в групповом обсуждении, высказываясь в соответствии с заданной процедурой и по заданному вопросу
• Начинает и заканчивает служебный разговор в соответствии с нормами
• Отвечает на вопросы, направленные на выяснение мнения (позиции)
• задает вопросы, направленные на выяснение фактической информации
• соблюдает нормы, регламент публичной речи, заданный жанр высказывания (служебный доклад, презентация товара и т.д.)

- использует необходимые ИКТ (системную оболочку, набор офисных программ) и ИТ-ресурсы в зависимости от содержания профессиональной деятельности

-работает с программным обеспечением по продаже страховых продуктов