Вопросы к экзамену по МДК 03.01 для группы СД-131
материал по теме

Теоретические вопросы к экзамену по МДК 03.01 Осуществление документального и программного обеспечения страховых операций (имущественных отношений)

1.Сущность договора страхования.

2. Особенности договора страхования

3. Элементы договора страхования.

4.  Права и обязанности страховщика и страхователя.

5. Виды и формы договора страхования.

6. Условия договора страхования.

7. Особенности заключения договора страхования.

8. Процесс заключения договора страхования.

9. Страховые документы.

10. Изменение договора страхования.

11. Прекращение договора страхования.

12. Автоматизация процесса заключения договоров страхования и ее цель.

13. Зоны автоматизации страховой деятельности компании

14. Специфика страховой отчетности

15. Правила заполнения документов.

16. Перечень документов, необходимых для оформления договоров страхования. 17.Оформление договоров страхования

18. Формы отчетности в страховании.

Практические задания к экзамену  по МДК 03.01 Осуществление документального и программного обеспечения страховых операций (имущественных отношений)

1. Транспортное средство VOLKSWAGEN

Автомобиль эксплуатируется на дорогах г. Липецка.  Договор обязательного страхования заключается впервые (3 класс) Водитель — Чистяков В.А. (дата рождения 28 сентября 1976 г.), стаж вождения с 2002 г. Договор обязательного страхования предусматривает, что к управлению допущены: ___________ и _________.. Мощность двигателя — 109 л.с. Период использования транспортного средства — в течение всего года. Срок страхования — один год.

XW8ZZZ5NZAG105272 – идентификационный номер

Паспорт ТС - 40НА 241643

Год выпуска 2011

№ кузова Y6DAF4854C0006903

Свидетельство о регистрации 48ХУ 663290

Регистрационный номер М346ВУ48

№ двигателя SQR477F00C006597

Объем двигателя 1497

Мощность двигателя 110 л.с.

Рассчитать сумму взноса и оформить заявление

2. Ермаков Николай Николаевич, 19.12.1959, водит.удостоверение  48ЕУ 487430, женат, стаж с 1989

Липецкая обл., г.Грязи, ул. Коммунальная, д.6, кв.41

4804 188899 выдан ОВД Грязинского района Липецкой обл. 03.05.2005 года

CHERY A13

Год выпуска 2011

№ кузова Y6DAF4854C0006903

Свидетельство о регистрации 48ХУ 663290

Регистрационный номер М346ВУ48

№ двигателя SQR477F00C006597

Объем двигателя 1497

Мощность двигателя 109

Страховая сумма по Автокаско -394999 руб.

Страховая сумма по внешнему воздействию – 394999 руб.

Определить страховой тариф и рассчитать страховую премию.

Оформить полис страхования с учетом изменений 

Изменения в ОСАГО, вступающие в силу с 1 октября 2014 года

• Повышение лимита выплат по ущербу имуществу с 120 000 до 400 000 руб.
• Отменяется общий лимит выплат при нескольких потерпевших (160 000 руб.) и пропорциональные выплаты - теперь каждый потерпевший в ДТП может получить по 400 000 руб. вне зависимости от их количества.

3. Физическое лицо при покупке автомобиля Ауди-100 в Нижнем Новгороде заключил договор обязательного страхования гражданской ответственности владельца транспортного средства сроком на один год. Количество лиц, допущенных к управлению транспортным средством, — 1 человек. Возраст водителя — 29 лет, стаж — 10 лет. Мощность двигателя — 178 л.с, период использования ТС — более 9 месяцев.

Рассчитать сумму взноса и оформить страховой полис с учетом изменений

Изменения в ОСАГО, вступающие в силу с 1 октября 2014 года

• Повышение лимита выплат по ущербу имуществу с 120 000 до 400 000 руб.
• Отменяется общий лимит выплат при нескольких потерпевших (160 000 руб.) и пропорциональные выплаты - теперь каждый потерпевший в ДТП может получить по 400 000 руб. вне зависимости от их количества.

4. Страхуется средство наземного транспорта юридического лица

Общество с ограниченной ответственностью «Отрада Ген»

399440 Липецкая обл. Добринский район с.Большая Отрада

ИНН 4802008717 КПП 480401001 р/с 40702810435040000529 в Липецком отделении № 8593 Сбербанка России

ООО "ЮниКредит Лизинг" – выгодопреобретатель

Генерального директора Хоффманн Патрика Эрвена

VOLKSWAGEN TIGUAN - марка

XW8ZZZ5NZAG105272 – идентификационный номер

XW8ZZZ5NZAG105272 - № кузова

2010 – год выпуска

CAW 094174 – номер двигателя.

Страховка оформляется уже 2-й год в данной страховой компании

Страхователь распоряжается автомобилем на основании Договора лизинга

Паспорт ТС - 40НА 241643

Стаж вождения лица, допущенного к управлению – 5 лет

Установлено противоугонное устройство – Тритон Comfort

Ремонт на гарантийной СТОА по направлению Страховщика  

Страховое возмещение производится в размере Стоимости восстановительного ремонта ТС и/или ДО

Возмещение по курсу на день страхового случая

Застраховано по рискам: автокаско и внешнее воздействие

Застраховано на 1 год

Страховая сумма – 1029000 руб.

Рассчитать сумму взноса и оформить страховой полис

5. Оформить дополнительное соглашение о расторжении договора по образцу (данные свои):

Владелец легкового автомобиля, мощностью 73 л.с, заключил договор обязательного страхования 15 января 2013 г. сроком на один год. К управлению допущен водитель в возрасте 35 лет, стаж вождения — 5 лет.

17 мая 2013 г. владелец подал заявление на расторжение договора в связи с продажей автомобиля и сменой собственника. Определить первоначально уплаченную страховую премию и сумму подлежащую к возврату страхователю.

6. Владелец легкового автомобиля, мощностью 73 л.с, заключил договор обязательного страхования 15 января 2013 г. сроком на один год. К управлению допущен водитель в возрасте 35 лет, стаж вождения — 5 лет.

17 мая 2013 г. владелец подал заявление на включение в список допущенных к управлению водителя в возрасте 21 года, с водительским стажем 3 года. Определить первоначально уплаченную страховую премию и дополнительную страховую премию в связи с изменениями условий у страхователя.

7. Вид транспортировки – железнодорожный (крытый вагон). Перевозится прибор комплексный электрического каротажа К1А-723М в количестве 4 шт. по договору №22-05 от 26.12.2005 г., 8 деревянных ящиков. Товарно-транспортная накладная № 00000 от 00.00.00. Груз перевозится в г. Мытищи ул.Ленинградская  д.13. Период перевозки  с 00.00.00 по 00.00.00. Груз застрахован  с ответственностью за частную аварию. По документам груз стоимостью 12 055 701 руб. Страховой тариф  – 0,18%. Страхователь (он же выгодопреобретатель) – Открытое акционерное общество «Слатс» г. Липецк, ул.Космонавтов, д.4).

Оформить заявление страховщика.

8. Вид транспортировки – железнодорожный (крытый вагон). Перевозится прибор комплексный электрического каротажа К1А-723М в количестве 4 шт. по договору №22-05 от 26.12.2005 г., 8 деревянных ящиков. Товарно-транспортная накладная № 00000 от 00.00.00. Груз перевозится в г. Мытищи ул.Ленинградская  д.13. Период перевозки  с 00.00.00 по 00.00.00. Груз застрахован  с ответственностью за частную аварию. По документам груз стоимостью 12 055 701 руб. Страховой тариф  – 0,18%. Страхователь (он же выгодопреобретатель) – Открытое акционерное общество «Слатс» г. Липецк, ул.Космонавтов, д.4). 

Оформить  страховой полис.

9. Страхователь – юридическое лицо

Сотрудники ЧОП «Медведь» охранная фирма Юридический адрес: Грязи, ул. Воровского, д.12, офис. 307

Документ организации УСТАВ. Общее количество лиц, подлежащих страхованию –5 человек

Период ответственности Страховщика - время исполнения Застрахованным лицом обязанностей по трудовому договору (контракту).

Срок страхования  - 1 (один) год. Уплата взноса -единовременно

Страховая сумма на одного Застрахованного – 100 000 рублей.

Заявленные Страхователем  риски:

1.        Временная нетрудоспособность Застрахованного вследствие несчастного случая. Страховая выплата определяется в размере 0,2% от страховой суммы за каждый день нетрудоспособности начиная с 1-го дня, но не более 25% от страховой суммы.

2.        Установление инвалидности в результате несчастного случая. Размер страховой выплаты определяется в зависимости от группы инвалидности:

• I группа инвалидности        – 100% страховой суммы;
• II группа инвалидности        – 80% страховой суммы;
• III группа инвалидности        – 60% страховой суммы.

3.        Смерть Застрахованного в результате несчастного случая. Размер страховой выплаты составляет 100% страховой суммы.

Объект страхования: Смерть Застрахованного в результате несчастного случая, установление Застрахованному инвалидности в связи с ущербом, причиненным здоровью Застрахованного вследствие несчастного случая, происшедшего с Застрахованным в период страхования, временная утрата трудоспособности при исполнении трудовых *профессиональных обязанностей охранника.

На основании данных оформить на заявление страхования от нечастных случаев

10. Страхователь – юридическое лицо

Сотрудники ЧОП «Медведь» охранная фирма Юридический адрес: Грязи, ул. Воровского, д.12, офис. 307

Документ организации УСТАВ. Общее количество лиц, подлежащих страхованию –5 человек

Период ответственности Страховщика - время исполнения Застрахованным лицом обязанностей по трудовому договору (контракту).

Срок страхования  - 1 (один) год. Уплата взноса -единовременно

Страховая сумма на одного Застрахованного – 100 000 рублей.

Заявленные Страхователем  риски:

1.        Временная нетрудоспособность Застрахованного вследствие несчастного случая. Страховая выплата определяется в размере 0,2% от страховой суммы за каждый день нетрудоспособности начиная с 1-го дня, но не более 25% от страховой суммы.

2.        Установление инвалидности в результате несчастного случая. Размер страховой выплаты определяется в зависимости от группы инвалидности:

• I группа инвалидности        – 100% страховой суммы;
• II группа инвалидности        – 80% страховой суммы;
• III группа инвалидности        – 60% страховой суммы.

3.        Смерть Застрахованного в результате несчастного случая. Размер страховой выплаты составляет 100% страховой суммы.

Объект страхования: Смерть Застрахованного в результате несчастного случая, установление Застрахованному инвалидности в связи с ущербом, причиненным здоровью Застрахованного вследствие несчастного случая, происшедшего с Застрахованным в период страхования, временная утрата трудоспособности при исполнении трудовых *профессиональных обязанностей охранника.

Рассчитать размер страховой премии. Оформить договор и  приложения к договору страхования от нечастных случаев

11. Страхователь – юридическое лицо – Иванов Иван Иванович

Выгодоприобретатель – жена – Иванова Мария Ивановна

Сотрудники ООО «ЧОП «Мангуст» - охранное предприятие. Адрес: Грязи, ул. Воровского, д.12, офис. 307

Общее количество лиц, подлежащих страхованию – 5 человек

Период ответственности Страховщика - время исполнения Застрахованным лицом обязанностей по трудовому договору (контракту).

Срок страхования  - 1 (один) год.

Страховая сумма на одного Застрахованного – 100 000 рублей.

Заявленные Страхователем  риски:

1.        Временная нетрудоспособность Застрахованного вследствие несчастного случая. Страховая выплата определяется в размере 0,2% от страховой суммы за каждый день нетрудоспособности начиная с 1-го дня, но не более 35% от страховой суммы.

2.        Установление инвалидности в результате несчастного случая. Размер страховой выплаты определяется в зависимости от группы инвалидности:

• I группа инвалидности        – 100% страховой суммы;
• II группа инвалидности        – 80% страховой суммы;
• III группа инвалидности        – 60% страховой суммы.

3.        Смерть Застрахованного в результате несчастного случая. Размер страховой выплаты составляет 100% страховой суммы.

Объект страхования: Смерть Застрахованного в результате несчастного случая, установление Застрахованному инвалидности в связи с ущербом, причиненным здоровью Застрахованного вследствие несчастного случая, происшедшего с Застрахованным в период страхования, временная утрата трудоспособности при исполнении трудовых *профессиональных обязанностей охранника.

Рассчитать общую страховую премию по договору и оформить страховой полис.

12.  Страхуется средство наземного транспорта физического лица

Иванов Иван Иванович, 20.11.1962, водит.удостоверение  48ОС465747        , женат, стаж с 1991, класс страхователя – 4, паспорт ТС - 77УН668549        Липецкая обл., г.Грязи, ул. Советская, д.6, кв.41, паспорт 4207 № 427004  выдан 06.12.2007г.

Выгодоприобретатель- ООО "Русфинанс Банк" 443013, Россия, г. Самара, ул. Чернореченская, 42а., ИНН 5012003647, КПП 631601001, КС 30101810900000000975, БИК 043602975.        

FORD TRANSIT VAN

Год выпуска 2011

№ кузова WFOXXXTTFXBC40195        

Свидетельство о регистрации 77УН668549                

Регистрационный номер Н425НС48                

№ двигателя SRFA BC40195                

Объем двигателя 2198                        

Мощность двигателя 116                

Страховая стоимость -1 500000 руб.

Страховая сумма по автокаско - ?????

Страховая сумма по внешнему воздействию – ???????? руб.

Страховая сумма 5% от страховой суммы по риску "Автокаско"-

Ремонт на гарантийной СТОА по направлению Страховщика  

Страховое возмещение производится в размере Стоимости восстановительного ремонта ТС и/или ДО

Возмещение по курсу на день страхового случая

Страховая сумма по риску «Ущерб является неснижаемой»

Наличие оригинальных ключей – 2 шт.

Объект растаможен полностью

ТС прошло предстартовой осмотр, количество фотографий – 12 шт.

Оплата будет производиться в рассрочку 2-мя платежами

Акт осмотра № 1 от  19.06.2012 года

Срок страхования – 1 год  

Рассчитать страховой взнос (по тарифному руководству) Оформить страховой полис.

13. Страхуется средство наземного транспорта физического лица

Сергеев Сергей Сергеевич, 19.12.1959, водит.удостоверение  48ЕУ 487430, женат, стаж с 1989

Липецкая обл., г.Грязи, ул. Коммунальная, д.6, кв.41

4804 188899 выдан ОВД Грязинского района Липецкой обл. 03.05.2005 года

VOLKSWAGEN TIGUAN - марка

XW8ZZZ5NZAG105272 – идентификационный номер

XW8ZZZ5NZAG105272 - № кузова

2013 – год выпуска

CAW 094174 – номер двигателя.

Страховка оформляется уже 2-й год в данной страховой компании

Страхователь распоряжается автомобилем на основании Договора лизинга

Паспорт ТС - 40НА 241643

Установлено противоугонное устройство – Тритон Comfort

Ремонт на гарантийной СТОА по направлению Страховщика  

Страховое возмещение производится в размере Стоимости восстановительного ремонта ТС и/или ДО

Возмещение по курсу на день страхового случая

Застраховано по рискам: автокаско и внешнее воздействие

Застраховано на 1 год

Страховая сумма – 1029000 руб.

Застраховать транспортное средство по сверхлимитной стоимости.

Лимит – 600 000 руб.

Оформить страховой полис

14. Внимательно изучите нормативно-правовую, справочную и учебную литературу. Проведите сравнительный анализ

15. Данные: Клиент, он же собственник – Иванов Иван Иванович, паспорт серия 45  02  360253 выдан 18 декабря 2003 г , зарегистрированный по адресу 111999, г. Москва, ул. Никольская, д.2, кв.65.

На страхование принимается уже 2-й год строение и домашнее имущество расположенное по адресу: 143370, Московская обл., Одинцовский р-н, дер. Лапино, с/т “Луч”, уч.165. № предыдущего полиса -  0406АИК452139. Страхуется от  пожара и повреждения водой. Страхуется ответственность перед третьими лицами на сумму 50000 руб.: - причинение вреда и здоровью третьих лиц и причинение ущерба имуществу третьих лиц. Вариант страхования – «с осмотром». В ходе осмотра  выявлено, что в строении проведены ремонтные работы и подведена пожарная сигнализация. Экспертиза отметила использование баллонного газа в доме. Оценка независимой экспертизы определила страховую стоимость и страховую сумму в равном размере: 300000 строение и 50000 –имущество. Размер предполагаемой страховой выплаты определяется пропорционально отношению страховой суммы к страховой стоимости. Страховой взнос составил - 3300 руб. –строение, 700 руб. – имущество. Взнос внесен в рассрочку в 2 этапа.

Оформить заявление в соответствии с инструкцией

16. Данные: Клиент, он же собственник – Иванов Иван Иванович, паспорт серия 45  02  360253 выдан 18 декабря 2003 г , зарегистрированный по адресу 111999, г. Москва, ул. Никольская, д.2, кв.65.

На страхование принимается уже 2-й год строение и домашнее имущество расположенное по адресу: 143370, Московская обл., Одинцовский р-н, дер. Лапино, с/т “Луч”, уч.165. № предыдущего полиса -  0406АИК452139. Страхуется от  пожара и повреждения водой. Страхуется ответственность перед третьими лицами на сумму 50000 руб.: - причинение вреда и здоровью третьих лиц и причинение ущерба имуществу третьих лиц. Вариант страхования – «с осмотром». В ходе осмотра  выявлено, что в строении проведены ремонтные работы и подведена пожарная сигнализация. Экспертиза отметила использование баллонного газа в доме. Оценка независимой экспертизы определила страховую стоимость и страховую сумму в равном размере: 300000 строение и 50000 –имущество. Размер предполагаемой страховой выплаты определяется пропорционально отношению страховой суммы к страховой стоимости. Страховой взнос составил - 3300 руб. –строение, 700 руб. – имущество. Взнос внесен в рассрочку в 2 этапа.

Оформить полис в соответствии с инструкцией

17. Объект: загородный дом. Описание: на участке находятся дом (основное строение); хозблок (хозстроение 1) и хозстроение 2.

 Описание основного строения: Дом одноэтажный, из кирпича, имеются: веранда и терраса — из дерева. Год строительства — 2006, площадь — 74 м2. Наружная отделка стен — окраска (обычная отделка). 'Внутренняя отделка стен — обои (обычная отделка). Веранда деревянная площадью 8 м2. Терраса деревянная площадью 6 м2. Подвал кирпичный площадью 12 м2. Сумма по строению включая отделку, заявлена Страхователем = 2  млн. руб.;

Движимое имущество: Спальный гарнитур — 1 шт. Общая С. Сумма по Домашнему Имуществу к страхованию (по документам) = 1 млн. руб., из них: 400 т.р. – аппаратура и бытовая техника,  600 т.р. – другое имущество 

Риски: Страхование по «Полному пакету рисков»

Дополнительное покрытие по риску «Воздействие электротока»

Дополнительно: Страхование с Осмотром

По системе «Первого Риска» (расчётная стоимость строения по Калькулятору = 5,5 млн. руб.)

Есть охранная сигнализация с выводом на пульт МВД (+ решетки на окнах) ⎫ Постоянное проживание в доме

Желает включить в Договор безусловную франшизу по недвижимости в размере 0,5% от СС

 В строении есть сауна. Срок страхования – 1 год

        Оформите документы прилагаемые к договору: анкета

18. Рассчитайте тариф и страховую премию, используя тарифное руководство

Данные:

Объект: загородный дом. Описание: на участке находятся дом (основное строение); хозблок (хозстроение 1) и хозстроение 2.

 Описание основного строения: Дом одноэтажный, из кирпича, имеются: веранда и терраса — из дерева. Год строительства — 2006, площадь — 74 м2. Наружная отделка стен — окраска (обычная отделка). 'Внутренняя отделка стен — обои (обычная отделка). Веранда деревянная площадью 8 м2. Терраса деревянная площадью 6 м2. Подвал кирпичный площадью 12 м2. Сумма по строению включая отделку, заявлена Страхователем = 2  млн. руб.;

Движимое имущество: Спальный гарнитур — 1 шт. Общая С. Сумма по Домашнему Имуществу к страхованию (по документам) = 1 млн. руб., из них: 400 т.р. – аппаратура и бытовая техника,  600 т.р. – другое имущество 

Риски: Страхование по «Полному пакету рисков»

Дополнительное покрытие по риску «Воздействие электротока»

Дополнительно: Страхование с Осмотром

По системе «Первого Риска» (расчётная стоимость строения по Калькулятору = 5,5 млн. руб.)

Есть охранная сигнализация с выводом на пульт МВД (+ решетки на окнах) ⎫ Постоянное проживание в доме

Желает включить в Договор безусловную франшизу по недвижимости в размере 0,5% от СС

 В строении есть сауна. Срок страхования – 1 год

Описание хозблока (хозстроения 1). Строение одноэтажное, стены шрпичные, площадь 12 м2. Снаружи окрашено краской, внутри с отделкой. Год постройки — 1996. Двери металлические. Полный пакет рисков.

Оформите расчет в виде таблицы

19. Объект: загородный дом. Описание: на участке находятся дом (основное строение); хозблок (хозстроение 1) и хозстроение 2.

 Описание основного строения: Дом одноэтажный, из кирпича, имеются: веранда и терраса — из дерева. Год строительства — 2006, площадь — 74 м2. Наружная отделка стен — окраска (обычная отделка). 'Внутренняя отделка стен — обои (обычная отделка). Веранда деревянная площадью 8 м2. Терраса деревянная площадью 6 м2. Подвал кирпичный площадью 12 м2. Сумма по строению включая отделку, заявлена Страхователем = 2  млн. руб.;

Движимое имущество: Спальный гарнитур — 1 шт. Общая С. Сумма по Домашнему Имуществу к страхованию (по документам) = 1 млн. руб., из них: 400 т.р. – аппаратура и бытовая техника,  600 т.р. – другое имущество 

Риски: Страхование по «Полному пакету рисков»

Дополнительное покрытие по риску «Воздействие электротока»

Дополнительно: Страхование с Осмотром

По системе «Первого Риска» (расчётная стоимость строения по Калькулятору = 5,5 млн. руб.)

Есть охранная сигнализация с выводом на пульт МВД (+ решетки на окнах) ⎫ Постоянное проживание в доме

Желает включить в Договор безусловную франшизу по недвижимости в размере 0,5% от СС

 В строении есть сауна. Срок страхования – 1 год

Описание хозблока (хозстроения 1). Строение одноэтажное, стены шрпичные, площадь 12 м2. Снаружи окрашено краской, внутри с отделкой. Год постройки — 1996. Двери металлические. Полный пакет рисков.

Оформить заявление

20. Дом одноэтажный, из кирпича, имеется: гараж. Год строительства — 1987, площадь — 74 м2. Наружная отделка стен — сайдинг (улучшенная отделка). 'Внутренняя отделка стен — обои (обычная отделка). Двери металлические. Страхователь для основного строения и находящегося там имущества выбрал пакет рисков № 3.

Описание гаржа (хозстроения 1). Строение одноэтажное, стены кирпичные, площадь 34 м2. Снаружи без  отделки, внутри – обычная отделка. Год постройки — 1996. Двери металлические. Страхователь для хозстроения  выбрал пакет рисков № 1.

Оформить полис страхования

20.На основании данных составить договор страхования от нечастных случаев

ДОГОВОР № _________________

СТРАХОВАНИЯ ГРАЖДАН

ОТ НЕСЧАСТНЫХ СЛУЧАЕВ

г._______________________                                            «___»   ____________  20 __ г.  

       (место заключения договора)                                                                                                                (дата заключения договора)

___________, именуемое в дальнейшем СТРАХОВЩИК, в лице Директора ________, с одной стороны, и __________, именуемый в дальнейшем СТРАХОВАТЕЛЬ заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

2. СТРАХОВЫЕ СЛУЧАИ  И

ПОРЯДОК ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ СТРАХОВОЙ ВЫПЛАТЫ

3. СТРАХОВАЯ СУММА, СТРАХОВЫЕ ВЗНОСЫ
4. УСЛОВИЯ СТРАХОВОЙ ВЫПЛАТЫ
5. ПРАВА СТОРОН
6. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН.

7. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА,

ПОРЯДОК ЕГО ИЗМЕНЕНИЯ И ПРЕКРАЩЕНИЯ

8. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ

9. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ

10. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН