Рабочая программа: Практикум по финансовому консультированию физических и юридических лиц
рабочая программа

Бюджетное учреждение  профессионального образования                                          Ханты-Мансийского автономного округа – Югры                                       «Нижневартовский  социально-гуманитарный колледж»

ДОПОЛНИТЕЛЬНОЕ ОБРАЗОВАНИЕ

ДОПОЛНИТЕЛЬНОЕ ОБРАЗОВАНИЕ ДЛЯ ОБУЧАЮЩИХСЯ КОЛЛЕДЖА

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА

г. Нижневартовск

I. ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА

1.1.        Направленность программы.

Основными задачами практикума является:  формирование у  студентов  третьего курса по специальности  38.02.02.  Страховое дело ( по отраслям), умений и навыков финансового консультирование  юридических и физических лиц в сегменте страхования жизни,  как инвестиционных , так и рисковых программ страхования .

 Проведение данного спецкурса позволить сформировать у студентов общие  профессиональные компетенции сфере страхования, а именно:

ОК 1. Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес

 ОК 2. Организовывать собственную деятельность, выбирать типовые методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество

 ОК.4.Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития

 ОК 5.Использовать информационно-коммуникационные технологии в профессиональной деятельности

ПК 1.1. Реализовывать технологии агентских продаж.

 ПК 1.2. Реализовывать технологии брокерских продаж и продаж финансовыми консультантами.

ПК 3.1. Документально оформлять страховые операции.

ПК 3.2. Вести учет страховых договоров

ПК 4.1. Консультировать клиентов по порядку действий для оформления страхового случая

ПК 5.1. Составлять, группировать и обобщать первичные документы

иметь практический опыт: реализации различных технологий розничных продаж в страховании

1.2. Автор программы Катламина Елизавета Николаевна, преподаватель высшей квалификационной категории.

1.3. Актуальность программы.

Практикум по финансовому консультированию физических и юридических лиц, разработан  для студентов третьего курса специальности 38.02.02. Страховое дело (по отраслям), с целью  получение дополнительных навыков в работе с  программным обеспечением  и первичными документами при страховании клиентов

Согласна статистике приведенной на официальном сайте  БАНК РОССИИ, за последние два года, активизировался рынок страхования жизни, показатели выросли 6,8 %, это дополнительный стимул для совершенствования профессиональных навыков будущих специалистов данном сегменте. Наблюдается положительная динамика страхования корпоративных клиентов.

 Личное страхование трактуется как отрасль страхования, где в качестве объектов страхования выступают жизнь, здоровье и трудоспособность человека, и  подразделяется на страхование жизни и страхование от несчастных случаев, сочетает рисковую и сберегательную функции, в том числе за счет выдачи ссуд под залог страхового полиса. Одной из главных целей страхования жизни является увеличение размеров денежных накоплений, которые отнесены к значимым событиям в жизни человека

1.4. Педагогическая целесообразность программы

Знания и умения, сформированные в рамках практикума, позволяют подготовить   качественно  студентов для прохождения производственной практики.

В практикуме предусмотрено   два теоретических занятий,    десять практических занятий и итоговое - выполнение зачетного задания.

1.5. Цель и задачи программы

Цель практикума: сформировать первоначальные профессиональные навыки и умения по  финансовому консультированию юридических и физических лиц, сбор  первичных документов, ведение и сопровождение договора страхования жизни.

Задачи практикума:

1. Изучение востребованных программ страхование жизни
2. Изучение договора страхования с юридическими и физическими лицами
3. Ознакомление с правилами   расчета согласно таблице выплат по травмам и болезням, и выкупными суммами

Приобретение навыков  и практического опыта:

1. реализации различных технологий розничных продаж в страховании
2. оформление заявления  на страхование от несчастных случаев и болезней сотрудников предприятия в специализированной программе
3. оформление заявление  по страховому случаю
4. сбор документов при наступлении страхового случая
5. сопровождение договоров страхования

1.6. Возраст и количество слушателей - 17-20 лет

1.7. Сроки реализации программы -  год

1.8. Распределение часов:

1.9. Формы и режим занятий, используемые образовательные технологии.        

Занятия проводятся   компьютером  в кабинете,  с  использованием специальных программ предложенных работодателем, по форме занятия- практико-ориентированные.

Используются компетентностный подход в проведении занятий, технологии проблемного обучения, процессуально - ориентированные технологии (алгоритмы деятельности),  технология  коллективной деятельности (работа в малых группах).

1.10. Ожидаемые результаты освоения программы

Знать:

• законодательные основы деятельности страхового  дела;
• особенности  консультирования  клиентов  по востребованным  программам  страхования жизни физических и юридических лиц

Уметь:

- применять понятийно-категориальный аппарат, применять современные технологии и методы   продаж страхового продукта

- применять методы и средства познания для интеллектуального развития, повышения культурного уровня, профессиональной компетенции

- собирать исходные данные для расчётов

- систематизировать и представлять информацию в наглядном виде (в виде таблиц и графиков);

- ориентироваться на рынке страховых услуг

- разбираться в законодательстве в сфере страхования

- использовать  информационный материал с компетентных источников

 -  планировать перспективный план самообразования

- организовывать и контролировать свою деятельность

- оценивать уровень своей профессиональной подготовки.

1.11 Аттестация по итогам освоения программы

Выполнение  ситуационных заданий, заполнение документов в электронном виде.

II. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРОГРАММЫ

2.1. Учебно-тематический план программы

Практикум по финансовому консультированию физических и юридических лиц

.

2.2. Содержание программы

Раздел 1. Финансовое консультирование физических и юридических лиц

Консультирование клиентов по инвестиционным и рисковым программам страхования жизни. Классификация рисковых программ страхования жизни. Инвестиционные программы страхования юридических лиц. Работа с корпоративными клиентами.  Создание клиентской базы. Заполнение  информации о бенефициарном владельце.

Требования к знаниям и умениям:

Знать:

1. Классификацию  программ страхования жизни
2. Особенности рисковых программ страхования физических лиц  от

несчастного случая

3. Инвестиционные программы страхования жизни   и особенности работы с  юридическими лицами

Уметь:

1. Консультировать клиентов  по выбранной программе
2. Создавать  клиентскую базу в специализированной  программе
3. Заполнять   информацию о бенефициарном владельце в электронном виде
4. Заполнять  сведения о представителе юридического лица в соответствие с требованиями

Практический опыт:    приобретение навыков консультирование клиентов с применением новых технологий розничных продаж страховых продуктов

Раздел.2. Сопровождение договоров страхования жизни

Договор страхования жизни, порядок его заполнения. Договор инвестиционного страхования. Оформление документов   по страховому случаю. Сбор документов при наступлении страхового случая , расчет страховых выплат с использованием единых коэффициентов. Выплата выкупных сумм при досрочном  расторжении договора страхования жизни.

Требования к знаниям и умениям:

Знать :  

1. Виды договоров и правила заполнения
2. Этапы заполнения документов при наступлении страхового случая
3. Расчет  страховых выплат с учетом единой таблицы рисков

Уметь: 

1. Оформлять  договор страхования жизни  физического лица
2. Оформлять  договор страхования жизни   юридического лица
3. Оформлять  документы   по страховому случаю. Работа с физическими  и юридическими лицами
4. Произвести расчет страховых выплат клиенту    
5. Собрать первичные документы клиента по страховому случаю
6.  Рассчитать выкупную сумму клиенту при досрочном расторжении договора страхования

III. УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ

3.1. Материально-техническое обеспечение курса:

Оборудование учебного кабинета:

•  рабочее место обучающегося;
• рабочее место преподавателя;
• компьютерное оборудование
• Методические материалы на электронных носителях

Технические средства обучения:

•  Аудио и видео аппаратура и мультимедиа проектор.

3.2. Учебно-методическое и информационное обеспечение:

Список литературы

Нормативно-правовые документы

1. Законом РФ «Об организации страхового дела в РФ»
2. Статья 927 ГК РФ. Добровольное и обязательное страхование
3. Федеральными законами «О промышленной безопасности опасных производственных объектов»

Интернет –ресурсы

https://www.ppfinsurance.ru/

http://www.banki.ru/

http://www.ins-union.ru/

http://www.ins-union.ru/