Сборник задач по "Банковским операциям" для самостоятельной подготовки студентов сп.080108 "Банковское дело"
методическая разработка по теме

Варианты задач по «Банковским операциям»  для  ГАК

Специальность 080108 «Банковское дело»

1.

1. Депозит в сумме 125000 руб. открыт на срок 6 месяцев под 15% годовых, который был предоставлен в виде ссуды под 17,5 % годовых. Определить прибыль банка.

2. Определить наращённую сумму по кредиту в размере 175 000 рублей,  предоставленную под 15,5% годовых со сроками выдача 05.01 и погашения 29.10 с использованием всех методик временной базы. Рассчитать РВПС по этой ссуде с учетом 2-го класса кредитоспособности.

3. Рассчитать размер обязательных резервных требований КБ «Феникс» с учетом их корректировки при условии, что депозиты граждан на 01.02 текущего года составили 550 млн.руб., а привлеченные ресурсы юрид.лиц — 1750 млн.руб. На 01.03 депозиты граждан увеличились на 20 млн.рублей, а юридических лиц на 40 млн.рублей.

 4. Поставщик АО представил 20.09 в КБ платежные документы на сумму 550 тыс. руб. Размер комисс.вознаграждения - 3%, за консультац.услуги – 1,5% от суммы сделки,за предоставленный кредит – 13,5% годовых. Требуется определить размер факторинга и факторингового платежа, сумму комиссионных, при условии, что плательщик сообщил об отказе акцепта на сумму 9 тыс.руб. 11.10.

 5. Рассчитать размер РВПС по 1-му классу кредитоспособности по ссуде, предоставленной гражданину Смирнову Л.И. в размере 100 тыс.руб. с учетом поручительства работодателя ОАО «Энергия».

6. Определить дисконт, если сумма векселя составляет 10 тыс.рублей, срок платежа по нему 01.08, предъявлен к учету 15.05. Учетная ставка ЦБРФ составляет 7,5%. Какую сумму получит клиент после учета векселя в КБ?

                 7. Бак приобрел для себя акции в количестве 1 тыс. штук по рыночной стоимости в 13 тыс.рублей за акцию при номинальной стоимости в 14 тыс.рублей. Определить доходность данной акции, с учетом налога, если дивиденд составляет 3 тыс.рублей на акцию.

                8. АКБ «Аурум» 15.09 текущего года получил лицензию ЦБРФ на осуществление операций с драгоценными металлами, а на следующий день принял в свое хранилище 1550 гр. Чистого золота в качестве депозитного вклада. Официальная цена золота на дату приема металла в депозит составил 900 руб. за грамм. Определить сумму зачисленную на депозит «Металлический счет».

9.  Коммерческий банк обратился в ЦБРФ за получением Ломбардного кредита 50 млн. руб. на срок 7 дней под 8,5% годовых. В обеспечение были предоставлены ОФЗ в количестве 50 шт. номиналом 1 млн. руб. Поправочный коэффициент на стоимость ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредита, составляет 0,9. Определить законность и достаточность обеспечения.

10.   Фирма «Атлант» обратилась в АКБ «Традо-Банк» с заявкой на кредит для покупки завода «Фонон» на срок 5 лет. Сметная стоимость завода с учетом необходимых затрат на освоение – 150 млн.руб. Действует ставка кредитования – 17,5%.   АКБ «Традо-Банк» на дату обращения не располагал кредитными ресурсами и по согласованию с АКБ «Бин-Банк» и ОСБ №1556 создал консорциум для совместной сделки. Банки участвуют в долях: «Традо» - 40%, «Бин» - 25%, ОСБ №1556 – 35% от суммы заявки. Погашение ссуды в виде аннуитентных платежей. Вознаграждение «Традо-Банку» составило 5% от дохода других АКБ по сделке. Сделать соответствующие расчеты.

2

1. Рассчитать сумму депозита с % по окончании срока, если он открыт на 3 месяца под 14 % годовых в размере 25 000 рублей. Какова прибыль банка в случае предоставления ссуды в размере депозита под 18%?

2. Какова сумма кредита с процентами при окончании срока кредитного договора, если срок его действия с 15.04 по 25.12, сумма 260 тыс.руб. и предоставлен он под 17,5% годовых. Использовать все возможные временные базы в расчетах.

3. Привлеченные средства физ.лиц составили на 01.03 – 50 млн.руб., юридических лиц – 150 млн.руб. Какова сумма резервных требований на 01.04, если привлеченные ресурсы физ.лиц увеличились на 20 млн.руб., юридических лиц уменьшились на 30 млн.руб.?

 4. Поставщик ОАО представил счет-фактуру 14.08 в банк на 1млн.руб. Комиссия – 0,7%, 2% за помощь в составлении договора, 3,5% - за инкассирование дебеторской  задолженности, за предоставленный кредит – 14,0% годовых. Отказ от акцепта не заявлен. Срок оплаты – 1 месяц. Требуется сделать соответствующие расчеты,  объяснить какой вид факторинга имеет место в данном случае и необходим ли регресс.

5. Определить класс кредитоспособности и размер РВПС по автокредиту, предоставленному компании «ЭКО» под залог недвижимости в размере 1,5 млн.рублей.

6.Расчитать сумму к выдаче клиенту банка при предъявлении векселя к учету в сумме 15 тыс.рублей со сроком погашения 25.05, учтенного в КБ 01.02. и с учетной ставкой БР в 5,5%

                 7. ОФЗ стоимостью 15 тыс.рублей (курсовая разница 500 руб.) были досрочно выкуплены АКБ «Бизнес» у клиента. Какую сумму получит кредитор в результате операции?

                8. Стандартный слиток золота массой 12500 г. в лигатуре(с примесью) имеет пробу 0,9995. Определить рублевый эквивалент, если ЦБРФ установил на дату следующую котировку золота на рынке драгметаллов (руб. за 1 гр. Чистого золота): покупка — 1035, 88 руб., продажа — 1125,50 руб.

9. Банк России предоставляет кредит на аукционной основе. На аукцион выставлены ресурсы стоимостью 190 млрд. руб. Заявки КБ, принятые к аукциону, приведены в таблице:

Каким образом будут распределены ресурсы, если ЦБРФ применит «американский»  способ  или способ с фиксированной % ставкой? Сделать соответствующие расчеты по обоим способам.

10. Рассчитать кросс-курсы покупки и продажи при прямой  котировке при условии, что оценочная валюта составляет 1 Евро=47,5 RUB, а валюта сделки – 1$=28 RUB. Разница между курсом покупки и продажи оценочной валюты и валюты сделки 1,8 пункта.    

3.

1. Какова сумма к выдаче клиенту, если кредит  в сумме 150000 рублей предоставлен 12.09, а дата его погашения 17.11, при условии  ставки в 15 годовых? Какова прибыль банка, если сумма депозита была предоставлена под  25 % годовых в виде ссуды?

2. Определить наращенную сумму по кредиту в размере 375 000 рублей, под 16,5% годовых со сроками выдача 05.02 и погашения 29.10 с использованием всех методик, согласно временной базы.

3. Определить сумму обязательных резервов КБ, если депозиты граждан – 60 млрд.руб., депозиты юридических лиц – 250 млрд.руб., депозиты банков-резидентов – 140 млрд.руб. Сделать корректировку резервов при условии, что все депозиты уменьшились на 1,5 млрд.руб.

4. Поставщик ООО представил документы 03.04 в КБ на сумму 2,5 млн.рублей. Комисс.вознаграждение за инкасс.счетов – 5,5%, за оформление регресса – 1,5%, за консультации – 2%, за кредит – 17% годовых. Отказ от акцепта – 15.06, в размере 500 тысяч рублей. Требуется сделать соответствующие расчеты,  объяснить, что означает регресс и какое значение он имеет для банка.

 5. Сделать расчет РВПС по 2-му классу кредитоспособности по ссуде, предоставленной ОАО «Промт» в сумме 250 тыс.рублей под залог ценных бумаг банка-кредитора.

6. Определить дисконт, если сумма векселей составляет 110 тыс.рублей, срок платежа по ним 05.08, предъявлен к учету 15.06. Учетная ставка ЦБРФ составляет 6,5%. Какую сумму получит клиент после учета векселя в КБ?

                 7. Банк приобрел акции фирмы по номинальной стоимости - 4,5 тыс.рублей за штуку в количестве 200 штук. Рыночная стоимость через месяц составила 3 тыс.рублей за акцию. Каков финансовый результат для КБ?

                8. Клиент передает в КБ на хранение сроком 1 год коллекцию серебряных разменных монет России 500-й пробы выпуска 1897-1911 г.г. Взвешиванием в присутствии клиента установлено, что масса коллекции составляет 7452,5 г. Согласно договора на ответственное хранение, раритетная ценность коллекции учитывается путем 50-кратного увеличения стоимости чистого серебра. В договоре определено, что клиент оплачивает комиссию за хранение коллекции один раз в полугодие из расчета 0,4% стоимости коллекции в год. Требуется: определить стоимость коллекции, если официальная стоимость ЦБРФ серебра 92,56 руб./г., размер первого взноса.

9.  Банк России предоставляет кредит на аукционной основе с ресурсами  в 15 млн. руб. Заявки КБ, принятые к аукциону: «Бин» 5 млн.руб.( 6,0%), «АиК» 2 млн.руб.(5%), «Банк-М» 4 млн.руб.(5,5%), «МДМ» 10 млн.руб.(7,5%). Каким образом будут распределены ресурсы, если ЦБРФ применит «американский»  способ? Сделать соответствующие расчеты.  

10.  Рассчитать кросс-курсы покупки и продажи при прямой  котировке при условии, что оценочная валюта составляет 1 Евро=48,5 RUB, а валюта сделки – 1$=29,5 RUB. Разница между курсом покупки и продажи оценочной валюты и валюты сделки 1,7 пункта.    

4.

1. Какова сумма вклада с %, если депозит был открыт в размере 100 000 рублей под 13,5% годовых на 1,5 года? Подсчитать прибыль банка в случае использования этого депозита как ссудный капитал под 20% .

2.Какова сумма кредита с процентами при окончании срока кредитного договора, если срок его действия с 25.03 по 25.11, сумма 1260 тыс.руб. и предоставлен он под 12,5% годовых. Использовать все возможные временные базы в расчетах.

3.Какова сумма резервов по привлеченным ресурсам КБ, если на 01.08  в банке депозиты граждан составили 340 млн.руб., депозиты банков-нерезидентов – 200 млн.руб.? Как изменились бы обязательные резервные требования, если все привлеченные ресурсы уменьшились в течение месяца на 120 млн.руб.?

4. Поставщик ООО представил документы 05.05 в КБ на сумму 12,5 млн.рублей. Комисс.вознаграждение за инкасс.счетов – 3,5%, за оформление регресса – 1,5%, за консультации – 2%, за кредит – 17,5% годовых. Отказ от акцепта – 15.06, в размере 300 тысяч рублей. Требуется сделать соответствующие расчеты,  объяснить, что означает регресс и какое значение он имеет для банка.

 5. Рассчитать размер РВПС по 2-му классу кредитоспособности по ссуде, предоставленной гражданину Смирнову Л.И. в размере 1000 тыс.руб. с учетом поручительства работодателя АО «Эллегия».

6. Рассчитать сумму к выдаче клиенту банка при предъявлении векселя к учету в сумме 5 тыс.рублей со сроком погашения 20.06, учтенного в КБ 20.01. и с учетной ставкой БР в 4,5%.

                 7. Именной сертификат имеет срок обращения с 01.01 текущего года до 01.01 следующего года. Сертификат был переуступлен первым его держателем другому лицу 12.12 текущего года. Определить сумму, которую получит новый владелец сертификата по истечении срока его обращения, если его стоимость 20 000 рублей со ставкой 15,5% годовых. Как называется переуступка права собственности по сертификату?

                8. Изучив тенденцию роста курса цен на золото (1,7% в месяц), Российский банк купил трехмесячный опцион (право на совершение сделки) на продажу 120 кг золота в мерных слитках пробой 0,9999 по курсу ЛИБОР 885,4 $ за тройскую унцию (составляет 31,1035 г). Премия по опциону составляет 1,5% от суммы сделки. Определить доход банка при сохранении тенденции роста.

9. Банк России предоставляет кредит на аукционной основе с ресурсами  в 10 млн. руб. Заявки КБ, принятые к аукциону: «Миг» 5 млн.руб.( 5,5%), «Арис» 2 млн.руб.(6%), «Бин» 4 млн.руб.(7%), «Темп» 2 млн.руб.(4,5%). Каким образом будут распределены ресурсы, если ЦБРФ применит способ с фиксированной % ставкой? Сделать соответствующие расчеты.  

10. Рассчитать кросс-курсы покупки и продажи при прямой  котировке при условии, что оценочная валюта составляет 1 Евро=43,5 RUB, а валюта сделки – 1$=28,9 RUB. Разница между курсом покупки и продажи оценочной валюты и валюты сделки 1,55 пункта.    

5.

1. Рассчитать прибыль банка при условии перепродажи депозитных ресурсов КБ, привлеченных под 15% годовых в размере 140 млн.руб. на срок 2 года под 18,5% по кредиту.

2.Определить наращенную сумму по кредиту в размере 35 000 рублей, под 18% годовых со сроками выдача 10.02 и погашения 10.10 с использованием всех методик, согласно временной базы.

3.Определить сумму обязательных резервов на 01.06, если привлеченные средства юридических и физических лиц составили 550 млрд.руб. Как будут скорректированы резервные требования в случае увеличения депозитов граждан на 5 млрд.руб.?

4. Банк покупает у клиента – негос.комм.организации счета фактуры в кол. 85 штук по  

350 тыс.рубл. каждый, авансовая оплата составила 95% от суммы , комиссия – 0,2% по  

 каждому документу. Требуется сделать соответствующие расчеты по оплате банку,  

 при условии что регресс заявлен в 5% от суммы факторинга.

5. Определить класс кредитоспособности и размер РВПС по кредиту, предоставленному компании «СКО» на покупку автотранспорта под залог офиса в размере 1 4,5 млн.рублей.

6.Определить учетную % ставку, если сумма дисконта составляет 3% от суммы векселя в 25 тыс.рубл., а срок его действия 0,5 года.

                 7. Номинальная стоимость облигации 100 тыс.рублей, курсовая разница 1,5 тыс.рублей. Какую сумму вносит клиент при её покупке в КБ? Чем является для банка курсовая стоимость облигации, будет ли она учитываться при погашении облигации?

                8. КБ «Гросс» имеет обменный пункт, в котором в течение операционного дня осуществлял одновременно сделки по покупке и продаже иностранной валюты за национальную валюту по следующим курсам:              офиц. курс        продажа       покупка.

       Американс.доллары       -    24,40 руб.,     25,00 руб.,     24,10 руб.

       Фунты стерлингов          -    55,20 руб.,     55,83 руб.,     54,90 руб.

       Швейцарские франки     -    22,35 руб.,     22,75 руб.,     21,95 руб.

      В начале операционного дня в кассе обменного пункта находилась следующая инвалюта (соответственно в сумме тыс. усл. ед.) - 125000, 70000,43000.

      В течение дня пункт купил    -  120000, 3000, 2500.

      В течение дня пункт продал   -  23000, 45000, 27000.

Определить остаток наличной валюты в пункте обмена на конец дня, вывести остатки. Определить результаты деятельности за операционный день (прибыль, убытки).

9.  Коммерческий банк обратился в ЦБРФ за получением Ломбардного кредита 150 млн. руб. на срок 6 дней под 7,5% годовых. В обеспечение были предоставлены ОФЗ в количестве 150 шт. номиналом 1 млн. руб. Поправочный коэффициент на стоимость ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредита, составляет 0,85. Определить законность и достаточность обеспечения.

10.   Стандартный слиток золота массой 1450 г. в лигатуре(с примесью) имеет пробу 0,9994. Определить рублевый эквивалент, если ЦБРФ установил на дату следующую котировку золота на рынке драгметаллов (руб. за 1 гр. Чистого золота): покупка — 1089,50 руб., продажа — 1150,50 руб.

6.

1. Рассчитать сумму депозита в конце срока его действия, если он  открыт в сумме75 000 рублей под 14,5% годовых сроком 1,9 года. Какова прибыль банка при его перепродаже под 19% годовых?

2.Какова сумма кредита с процентами при окончании срока кредитного договора, если срок его действия с 15.05 по 12.09, сумма 60 тыс.руб. и предоставлен он под 13,5% годовых. Использовать все возможные временные базы в расчетах.

3.Какова сумма обязательных резервов, если депозиты граждан составили на 01.09 - 56 млн.руб., привлеченные средства других КБ – 230 млн.руб.? В какую сторону будут скорректированы резервы в случае увеличения депозитов на 2,5 млн.руб.?

 4. Банк выкупил у клиента – гос.комм.орг. счета фактуры в кол. 15 штук по 150  

 тыс.рубл. каждый, авансовая оплата составила 85% от суммы , комиссия – 0,2% по

 каждому документу. Требуется сделать соответствующие расчеты, при условии что

 регресс заявлен в 15% от суммы факторинга.

5.  Сделать расчет РВПС, определив  класс кредитоспособности по ссуде, предоставленной ООО в сумме 2250 тыс.рублей под залог пакета Государственных ценных бумаг в размере 2500 тыс. рублей.

6.  На какой срок выписан вексель суммой в 5,5 тыс.рублей, если учетная ставка составляет 1/1000 от суммы векселя и скидка по нему 29,41 руб.?

                 7. ОФЗ стоимостью 55 тыс.рублей (курсовая разница 1500 руб.) были досрочно выкуплены АКБ «Бриг» у клиента. Какую сумму получит кредитор в результате операции?

8. Фирма «Стрела» имеет расчётный счёт в банке А. Остаток на счёте на 20.09. составил 600 тыс.руб. 20.09. от этой фирмы и на её имя поступили следующие расчётные документы на списание средств:

     1) платёжное поручение от 11.09.№133 на сумму 156 тыс. руб. – авансовый платёж по договору от  10.07.;

    2) платёжное поручение от 12.09. № 134 на сумму 50 тыс.руб. – взносы в бюджет по налогу на прибыль (доплата) за август.

    3) платёжное поручение от 13.09. № 135 на сумму 50 тыс.руб. – взносы в Пенсионный фонд за август.

    4) платёжное поручение от 13.09. № 136 на сумму 52 тыс. руб. – взносы в Фонд медицинского страхования за август.

     5) инкассовое поручения от 16.09. № 15 на сумму 300 тыс.руб., составленное на основании исполнительного листа арбитражного суда об удовлетворении претензии фирмы «Артес» к фирме «Стрела». Задание: определить очерёдность платежа, ответ обосновать.

9. Рассчитать кросс-курсы покупки и продажи  обратной котировке при условии, что оценочная валюта составляет 1$=30 RUB, а валюта сделки – 1Eвро=45,50 RUB.Разница между курсом покупки и продажи оценочной валюты и валюты сделки 1,3 пункта.

10. Банк России предоставляет кредит на аукционной основе с ресурсами  в 180 млн. руб. Заявки КБ, принятые к аукциону: «КБ-Дон» 65 млн.руб.( 6,0%), «Арго» 55 млн.руб.(6%), «Банк-М» 40 млн.руб.(7%), «Альфа-Банк» 40 млн.руб.(5,5%). Каким образом будут распределены ресурсы, если ЦБРФ применит «американский»  способ?  Сделать соответствующие расчеты.

7.

1.Какова сумма к выдаче клиенту, если депозит  в размере 120 000 руб. открыт на срок 9 месяцев, при ставке в 18,5% годовых? Подсчитать прибыль банка, если депозит был предоставлен в кредит под 20%.

2.Определить наращенную сумму по кредиту в размере 305 000 рублей, под 18,5% годовых со сроками выдача 20.02 и погашения 20.10 с использованием всех методик, согласно временной базы.

3.Рассчитать размер обязательных резервных требований КБ «Никос» с учетом их корректировки при условии, что депозиты граждан на 01.04 текущего года составили 1,50 млн.руб., а привлеченные ресурсы юрид.лиц — 7,50 млн.руб. На 01.05 депозиты граждан увеличились на 2,0 млн.рублей, а юридических лиц на 4,0 млн.рублей.

4. Поставщик АО представил 20.09 в КБ платежные документы на сумму 550 тыс. руб. Размер комисс.вознаграждения - 3%, за консультац.услуги – 1,5% от суммы сделки,за предоставленный кредит – 13,5% годовых. Требуется определить размер факторинга и факторингового платежа, сумму комиссионных, при условии, что плательщик сообщил об отказе акцепта на сумму 9 тыс.руб. 11.10.

5. Сделать расчет РВПС, определив  класс кредитоспособности по ссуде, предоставленной ООО «Промт» в сумме 500 тыс.рублей под залог пакета Государственных ценных бумаг в размере 500 тыс. рублей.

6. Какую сумму выплатит фирме банк, если в расчет за поставку фирма получила от клиента вексель на сумму 75000 рублей с датой истечения срока через 3,5 месяца, а учетная ставка 8,5%?

                 7. Банк приобрел акции АО «Корт» по номинальной стоимости - 2,5 тыс.рублей за штуку в  

                 количестве 1,5 тыс. штук. Рыночная стоимость составляет 3 тыс.рублей за акцию. Каков  

                 финансовый результат для КБ?

8.    Клиент банка 10.07. представил  в банк платёжное поручение № 92 на сумму 90000 руб. на перечисление средств за тару согласно договору. Остаток на счёте позволял оплатить поручение в срок, но по вине банка сумма была списана с его корреспондентского счёта 25.07. Задание.   Какие санкции клиент вправе применить к банку за несвоевременное списание средств со счёта? Ответ обосновать с помощью действующего законодательства, согласно действующей ставки рефинансирования. Сделать расчет штрафа.

9. Рассчитать кросс-курсы покупки и продажи  обратной котировке при условии, что оценочная валюта составляет 1$=29,89 RUB, а валюта сделки – 1Eвро=45,55 RUB. Разница между курсом покупки и продажи оценочной валюты и валюты сделки 0,5 пункта.

10.   Фирма «Дант» обратилась в АКБ «Мос-Банк» с заявкой на кредит для покупки склада на срок 6 лет. Сметная стоимость  с учетом необходимых затрат на освоение – 50 млн.руб. Действует ставка кредитования – 16,5%.   АКБ «Мос-Банк» на дату обращения не располагал кредитными ресурсами и по согласованию с АКБ «Бин-Банк» и ОСБ №1556 создал консорциум для совместной сделки. Банки участвуют в долях: «Мос-Банк» - 50%, «Бин» - 25%, ОСБ №1556 – 25% от суммы заявки. Погашение ссуды в виде аннуитентных платежей. Вознаграждение «Мос-Банку» составило 4% от дохода других АКБ по сделке. Сделать соответствующие расчеты.

8.

1.Расчитать сумму к выдаче клиенту, если депозит в размере 135500 руб. под 17,5% годовых был открыт на срок 7,5 месяцев. Какова прибыль банка, если была предоставлена ссуда в сумме депозита под 16,5% годовых?

2.Какова сумма кредита с процентами при окончании срока кредитного договора, если срок его действия с 05.06 по 15.10, сумма 160 тыс.руб. и предоставлен он под 14,5% годовых. Использовать все возможные временные базы в расчетах.

3. Привлеченные средства физ.лиц составили на 01.03 – 50 млн.руб., юридических лиц –

150 млн.руб. какова сумма резервных требований на 01.04, если привлеченные ресурсы

 физ.лиц увеличились на 20 млн.руб., юридических лиц уменьшились на 30 млн.руб.?

 4. Поставщик ОАО представил счет-фактуру 14.08 в банк на 1млн.руб. Комиссия – 0,7%,

 2% за помощь в составлении договора, 3,5% - за инкассирование дебиторской  

 задолженности, за предоставленный кредит – 14,0% годовых. Отказ от акцепта не

 заявлен. Срок оплаты – 1 месяц. Требуется сделать соответствующие расчеты,  

 объяснить какой вид факторинга имеет место в данном случае и необходим ли регресс.

5. Скорректировать РВПС в случае неоплаты основного долга по кредиту за полгода (согласно договора) по 3-му классу кредитоспособности, если задолженность составляет 3,5 тыс.рублей в месяц.

6. Определить дисконт, если сумма векселя составляет 40 тыс.рублей, срок платежа по нему 19.08, предъявлен к учету 16.04. Учетная ставка ЦБРФ составляет 3,5%. Какую сумму получит клиент после учета векселя в КБ?

                 7. Именной сертификат имеет срок обращения с 01.01 текущего года до 01.01 следующего года. Сертификат был переуступлен первым его держателем другому лицу 20.10 текущего года. Определить сумму, которую получит новый владелец сертификата по истечении срока его обращения, если его стоимость 10 000 рублей со ставкой 16% годовых. Как называется переуступка права собственности по сертификату?

8. Фирма «Комета» обратилась в обслуживающий банк с поручением инкассирования векселей на сумму 15 тыс. руб. и одновременно с поручением домициляции векселей на сумму 10 тыс. рублей. Векселедатели и векселедержатели находятся в других городах.       Задание. В чём состоит экономический смысл операций инкассирования и домициляции векселей? Сделайте их сравнение. Укажите границы ответственности участвующих банков.

9. Банк России предоставляет кредит на аукционной основе. На аукцион выставлены ресурсы стоимостью 180 млрд. руб. Заявки КБ, принятые к аукциону, приведены в таблице:

Каким образом будут распределены ресурсы, если ЦБРФ применит «американский»  способ  или способ с фиксированной % ставкой? Сделать соответствующие расчеты по обоим способам.

10. Рассчитать кросс-курсы покупки и продажи при прямой  котировке при условии, что оценочная валюта составляет 1 Евро=44,5 RUB, а валюта сделки – 1$=29 RUB. Разница между курсом покупки и продажи оценочной валюты и валюты сделки 2,5 пункта.    

9.

1. Какова сумма к выдаче клиенту, если депозит в размере 55000 рублей был открыт на срок 2,5 месяца под 19% годовых? Сумма депозита была предоставлена в виде ссуды под 21% годовых. Какова прибыль?  

2.Определить наращенную сумму по кредиту в размере 580 000 рублей, под 11,5% годовых со сроками выдача 30.07 и погашения 30.12 с использованием всех методик, согласно временной базы.

3.Определить сумму обязательных резервов КБ, если депозиты граждан – 6,0 млрд.руб., депозиты юридических лиц – 2,50 млрд.руб., депозиты банков-резидентов – 1,40 млрд.руб. Сделать корректировку резервов при условии, что все депозиты уменьшились на 0,5 млрд.руб.

 4. Поставщик ООО представил документы 03.04 в КБ на сумму 2,5 млн.рублей. Комисс.вознаграждение за инкасс.счетов – 5,5%, за оформление регресса – 1,5%, за консультации – 2%, за кредит – 17% годовых. Отказ от акцепта – 15.06, в размере 500 тысяч рублей. Требуется сделать соответствующие расчеты,  объяснить, что означает регресс и какое значение он имеет для банка.

 5. Сделать корректировку резерва по ссуде в сумме 500 тыс.рублей в случае  погашения основного долга с просрочкой платежа за два месяца  по 2-му классу кредитоспособности, ежемесячный платеж составлял 2,5 тыс.рублей.

6. Рассчитать сумму к выдаче клиенту банка при предъявлении векселя к учету в сумме 115 тыс.рублей со сроком погашения 15.05, учтенного в КБ 10.01. и с учетной ставкой БР в 5,5%.

                 7. Номинальная стоимость облигации 100 тыс.рублей, курсовая разница 1,5 тыс.рублей. Какую сумму вносит клиент при её покупке в КБ? Чем является для банка курсовая стоимость облигации, будет ли она учитываться при погашении облигации?

                8. КБ «Град» имеет обменный пункт, в котором в течение операционного дня осуществлял одновременно сделки по покупке и продаже иностранной валюты за национальную валюту по следующим курсам:            офиц. курс        продажа       покупка.

      Евро                                 -    36,54 руб.,     36,96 руб.,     36,08 руб.

     Фунты стерлингов          -    55,20 руб.,     55,83 руб.,     54,90 руб.

     Швейцарские франки     -    22,35 руб.,     22,75 руб.,     21,95 руб.

      В начале операционного дня в кассе обменного пункта находилась следующая инвалюта (соответственно в сумме тыс. усл. ед.) - 15000, 70000,43000.

      В течение дня пункт купил    - 750, 3000, 2500.

      В течение дня пункт продал   - 10500, 45000, 27000.

Определить остаток наличной валюты в пункте обмена на конец дня, вывести остатки. Определить результаты деятельности за операционный день (прибыль, убытки).

9. АКБ «Атик» 15.10 текущего года получил лицензию ЦБРФ на осуществление операций с драгоценными металлами, а на следующий день принял в свое хранилище 5000 гр. Чистого золота в качестве депозитного вклада. Официальная цена золота на дату приема металла в депозит составил 1550 руб. за грамм. Определить сумму зачисленную на депозит «Металлический счет».

10. Рассчитать кросс-курсы покупки и продажи  обратной котировке при условии, что оценочная валюта составляет 1$=25,90 RUB, а валюта сделки – 1Eвро=45,50 RUB.Разница между курсом покупки и продажи оценочной валюты и валюты сделки 0,6 пункта.

10.

1. Открытый депозит коммерческой организации в сумме 1,5 млн.руб. сроком его действия 9 месяцев под 14% годовых был предоставлен в виде ссуды другой организации под 17%. Какова прибыль КБ?

2.Какова сумма кредита с процентами при окончании срока кредитного договора, если срок его действия с 09.06 по 17.10, сумма 140 тыс.руб. и предоставлен он под 16,5% годовых. Использовать все возможные временные базы в расчетах.

3. Какова сумма резервов по привлеченным ресурсам КБ, если на 01.07  в банке депозиты граждан составили 34,0 млн.руб., депозиты банков-нерезидентов – 200 млн.руб.? Как изменились бы обязательные резервные требования, если все привлеченные ресурсы уменьшились в течение месяца на 12,0 млн.руб.?

 4. Поставщик ООО представил документы 05.05 в КБ на сумму 12,5 млн.рублей. Комисс.вознаграждение за инкасс.счетов – 3,5%, за оформление регресса – 1,5%, за консультации – 2%, за кредит – 17,5% годовых. Отказ от акцепта – 15.06, в размере 300 тысяч рублей. Требуется сделать соответствующие расчеты,  объяснить, что означает регресс и какое значение он имеет для банка.

5. Скорректировать РВПС в случае неоплаты основного долга по кредиту за 3,5 месяца (согласно договора) по 2-му классу кредитоспособности, если задолженность составляет 1,5 тыс.рублей в месяц.

6. Какова сумма векселя, если учетная ставка составляет 3,5%, скидка по нему 437,5 руб., а срок его действия 30 дней?

                 7. ОФЗ стоимостью 15 тыс.рублей (курсовая разница 500 руб.) были досрочно выкуплены АКБ «Бизнес» у клиента. Какую сумму получит кредитор в результате операции?

8. Фирма «Марина» обратилась в обслуживающий банк с просьбой  проведения расчётов чеками в сумме 25 000 рублей для оплаты командировочных расходов работников. Задание:  1. Укажите порядок оформления выдачи чековой книжки, процедуру выполнения операций при проведении чековых расчётов. Какой чек используется? 2.Что подвергается особо тщательному контролю?

9. Стандартный слиток золота массой 150 г. в лигатуре (с примесью) имеет пробу 0,9998. Определить рублевый эквивалент, если ЦБРФ установил на дату следующую котировку золота на рынке драгметаллов (руб. за 1 гр. Чистого золота): покупка — 1085, 65 руб., продажа — 1095,50 руб.

10. Банк России предоставляет кредит на аукционной основе с ресурсами  в 100 млн. руб. Заявки КБ, принятые к аукциону: «МДМ» 35 млн.руб.( 6,5%), «АКБ» 25 млн.руб.(6%), «Банк-М» 40 млн.руб.(7%), «Традо» 20 млн.руб.(7,5%). Каким образом будут распределены ресурсы, если ЦБРФ применит способ с фиксированной % ставкой? Сделать соответствующие расчеты.

11.

1. Депозит в сумме 125000 руб. открыт на срок 6 месяцев под 15% годовых, который был предоставлен в виде ссуды под 17,5 % годовых. Определить прибыль банка.

2.Определить наращенную сумму по кредиту в размере 175 000 рублей, под 15,5% годовых со сроками выдача 05.01 и погашения 29.12. с использованием всех методик, согласно временной базы.

3. Определить сумму обязательных резервов КБ, если депозиты граждан – 16,0 млрд.руб., депозиты юридических лиц – 12,50 млрд.руб., депозиты банков-резидентов – 11,40 млрд.руб. Сделать корректировку резервов при условии, что все депозиты увеличились на 0,5 млрд.руб.

4. Банк покупает у клиента – негос.комм.организации счета фактуры в кол. 85 штук по  350 тыс. рубл. каждый, авансовая оплата составила 95% от суммы , комиссия – 0,2% по  каждому документу. Требуется сделать соответствующие расчеты по оплате банку,   при условии что регресс заявлен в 5% от суммы факторинга.

5. Сделать расчет корректировки РВПС с учетом просрочки платежа на сумму 25 тыс.рублей в течение 2,5 месяцев и с учетом 3-го класса.

6. Определить дисконт, если сумма векселя составляет 10 тыс.рублей, срок платежа по нему 01.08, предъявлен к учету 15.05. Учетная ставка ЦБРФ составляет 7,5%. Какую сумму получит клиент после учета векселя в КБ?

                 7. Банк приобрел акции фирмы по номинальной стоимости - 4,5 тыс.рублей за штуку в количестве 200 штук. Рыночная стоимость через месяц составила 3 тыс.рублей за акцию. Каков финансовый результат для КБ?

8. Фирма «Старт» имеет расчётный счёт в банке А. Остаток на счёте на 12.09. составил 1600 тыс.руб. 12.09. от этой фирмы и на её имя поступили следующие расчётные документы на списание средств:

     1) платёжное поручение от 10.09. №133 на сумму 156 тыс. руб. – авансовый платёж по договору от  10.07. за сырье;

    2) платёжное поручение от 02.09. № 134 на сумму 50 тыс.руб. – взносы в бюджет по налогу на прибыль (доплата) за август.

    3) платёжное поручение от 03.09. № 135 на сумму 50 тыс.руб. – взносы в Пенсионный фонд за август.

    4) платёжное поручение от 03.09. № 136 на сумму 52 тыс. руб. – взносы в Фонд обязательного медицинского страхования за август.

     5) инкассовое поручения от 06.09. № 15 на сумму 300 тыс. руб., составленное на основании исполнительного листа арбитражного суда об удовлетворении претензии фирмы «Арс» к фирме «Старт». Задание: определить очерёдность платежа. Ответ аргументировать.

9.  Коммерческий банк обратился в ЦБРФ за получением Ломбардного кредита 15 млн. руб. на срок 7 дней под 9,5% годовых. В обеспечение были предоставлены ОФЗ в количестве 15 шт. номиналом 1 млн. руб. Поправочный коэффициент на стоимость ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредита, составляет 0,8. Определить законность и достаточность обеспечения.

10. Рассчитать кросс-курсы покупки и продажи при прямой  котировке при условии, что оценочная валюта составляет 1 Евро=46,5 RUB, а валюта сделки – 1$=26 RUB. Разница между курсом покупки и продажи оценочной валюты и валюты сделки 1,5 пункта.    

12.

1.Рассчитать сумму депозита с % по окончании срока, если он открыт на 3 месяца под 14 % годовых в размере 25 000 рублей. Какова прибыль банка в случае предоставления ссуды в размере депозита под 18%?

2.Какова сумма кредита с процентами при окончании срока кредитного договора, если срок его действия с 15.04 по 25.12, сумма 260 тыс.руб. и предоставлен он под 17,5% годовых. Использовать все возможные временные базы в расчетах.

3.Рассчитать размер обязательных резервных требований КБ с учетом их корректировки при условии, что депозиты граждан на 01.02 текущего года составили 550 млн.руб., а привлеченные ресурсы юрид.лиц — 1750 млн.руб. На 01.03 депозиты граждан увеличились на 20 млн.рублей, а юридических лиц на 40 млн.рублей.

 4. Банк выкупил у клиента – гос.комм.орг. счета фактуры в кол. 15 штук по 150    

 тыс.рубл. каждый, авансовая оплата составила 85% от суммы , комиссия – 0,2% по

 каждому документу. Требуется сделать соответствующие расчеты, при условии что

 регресс заявлен в 15% от суммы факторинга.

5. Рассчитать размер РВПС по 1-му классу кредитоспособности по ссуде, предоставленной гражданину Смирнову Л.И. в размере 100 тыс.руб. с учетом поручительства работодателя ОАО «Энергия».

6. Рассчитать сумму к выдаче клиенту банка при предъявлении векселя к учету в сумме 15 тыс.рублей со сроком погашения 25.05, учтенного в КБ 01.02. и с учетной ставкой БР в 5,5%

                 7. Именной сертификат имеет срок обращения с 01.01 текущего года до 01.01 следующего года. Сертификат был переуступлен первым его держателем другому лицу 12.12 текущего года. Определить сумму, которую получит новый владелец сертификата по истечении срока его обращения, если его стоимость 20 000 рублей со ставкой 15,5% годовых. Как называется переуступка права собственности по сертификату?

 8.   Клиент банка 10.09. представил  в банк платёжное поручение № 12 на сумму 50000 руб. на перечисление средств за тару согласно договору. Остаток на счёте позволял оплатить поручение в срок, но по вине банка сумма была списана с его корреспондентского счёта 20.09. Задание.   Какие санкции клиент вправе применить к банку за несвоевременное списание средств со счёта? Ответ обосновать с помощью действующего законодательства, согласно действующей ставки рефинансирования. Сделать расчет штрафа.

9. Рассчитать кросс-курсы покупки и продажи  обратной котировке при условии, что оценочная валюта составляет 1$=29,35 RUB, а валюта сделки – 1Eвро=45,25 RUB.Разница между курсом покупки и продажи оценочной валюты и валюты сделки 0,93 пункта.

10.   Фирма «Плант» обратилась в АКБ «Традо-Банк» с заявкой на кредит для покупки автопарка на срок 10 лет. Сметная стоимость  с учетом необходимых затрат на освоение – 75 млн.руб. Действует ставка кредитования – 19,5%.   АКБ «Традо-Банк» на дату обращения не располагал кредитными ресурсами и по согласованию с АКБ «Возрождение» и ОСБ №1556 создал консорциум для совместной сделки. Банки участвуют в долях: «Традо» - 45%, «Возрождение» - 30%, ОСБ №1556 – 25% от суммы заявки. Погашение ссуды в виде аннуитентных платежей. Вознаграждение «Традо-Банку» составило 2,5% от дохода других АКБ по сделке. Сделать соответствующие расчеты.

13.

1. Какова сумма к выдаче клиенту, если депозит  в сумме 150000 рублей привлечен 12.09, а дата его закрытия 17.11, при ставке в 15,5% годовых? Какова прибыль банка, если сумма депозита была предоставлена под  25 % годовых в виде ссуды на этот же срок?

2.Определить наращенную сумму по кредиту в размере 375 000 рублей, под 16,5% годовых со сроками выдача 05.02 и погашения 29.10 с использованием всех методик, согласно временной базы.

3. Привлеченные средства физ.лиц составили на 01.03 – 50 млн.руб., юридических лиц – 150 млн.руб. какова сумма резервных требований на 01.04, если привлеченные ресурсы физ.лиц увеличились на 20 млн.руб., юридических лиц уменьшились на 30 млн.руб.?

4. Банк покупает у клиента – негос.комм.организации счета фактуры в кол. 45 штук по 150 тыс.рубл. каждый, авансовая оплата составила 90% от суммы , комиссия – 0,2% по каждому документу. Требуется сделать соответствующие расчеты,  комиссионные суммы, при условии что регресс заявлен в 5% от суммы факторинга,

5. Определить класс кредитоспособности и размер РВПС по автокредиту кредиту, предоставленному компании «ЭКО» под залог недвижимости в размере 2,5 млн.рублей.

6. Определить дисконт, если сумма векселей составляет 110 тыс.рублей, срок платежа по ним 05.08, предъявлен к учету 15.06. Учетная ставка ЦБРФ составляет 6,5%. Какую сумму получит клиент после учета векселя в КБ?

                 7. Номинальная стоимость облигации 13 тыс.рублей, курсовая разница 1,5 тыс.рублей.  Какую сумму вносит клиент при её покупке в КБ? Чем является для банка курсовая стоимость облигации, будет ли она учитываться при погашении облигации?

8. Фирма «Омега» обратилась в обслуживающий банк с поручением инкассирования векселей на сумму 125 тыс. руб. и одновременно с поручением домициляции векселей на сумму 120 тыс. рублей. Векселедатели и векселедержатели находятся в других городах.       Задание. В чём состоит экономический смысл операций инкассирования и домициляции векселей? Сделайте их сравнение. Укажите границы ответственности участвующих банков.

9. Банк России предоставляет кредит на аукционной основе. На аукцион выставлены ресурсы стоимостью 210 млрд. руб. Заявки КБ, принятые к аукциону, приведены в таблице:

Каким образом будут распределены ресурсы, если ЦБРФ применит «американский»  способ  или способ с фиксированной % ставкой? Сделать соответствующие расчеты по обоим способам.

10. АКБ «Альфа» 25.05 текущего года получил лицензию ЦБРФ на осуществление операций с драгоценными металлами, а на следующий день принял в свое хранилище 12500 гр. Чистого золота в качестве депозитного вклада. Официальная цена золота на дату приема металла в депозит составил 1250 руб. за грамм. Определить сумму зачисленную на депозит «Металлический счет».

14

1.Какова сумма вклада с %, если депозит был открыт в размере 100 000 рублей под 13,5% годовых на 1,5 года? Подсчитать прибыль банка в случае использования этого депозита как ссудный капитал под 20% .

2.Какова сумма кредита с процентами при окончании срока кредитного договора, если срок его действия с 25.03 по 25.11, сумма 1260 тыс.руб. и предоставлен он под 12,5% годовых. Использовать все возможные временные базы в расчетах.

3. Определить сумму обязательных резервов КБ, если депозиты граждан – 60 млрд.руб., депозиты юридических лиц – 250 млрд.руб., депозиты банков-резидентов – 140 млрд.руб. Сделать корректировку резервов при условии, что все депозиты уменьшились на 1,5 млрд.руб.

4. Поставщик АО представил 20.08 в КБ платежные документы на сумму 350 тыс. руб. Размер комисс.вознаграждения – 3,2%, за консультац.услуги – 1,5% от суммы сделки,за предоставленный кредит – 12,5% годовых. Требуется определить размер факторинга и факторингового платежа , сумму комиссионных , при условии, что плательщик сообщил об отказе акцепта на сумму 9 тыс.руб. 11.10.

5. Сделать расчет РВПС по 2-му классу кредитоспособности по ссуде, предоставленной ОАО «Прот» в сумме 250 тыс.рублей под залог ценных бумаг банка-кредитора.

6. Рассчитать сумму к выдаче клиенту банка при предъявлении векселя к учету в сумме 5 тыс.рублей со сроком погашения 20.06, учтенного в КБ 20.01. и с учетной ставкой БР в 4,5%.

                 7. Номинальная стоимость облигации 100 тыс.рублей, курсовая разница 1,5 тыс.рублей. Какую сумму вносит клиент при её покупке в КБ? Чем является для банка курсовая стоимость облигации, будет ли она учитываться при погашении облигации?

                8. КБ «Гранд» имеет обменный пункт, в котором в течение операционного дня осуществлял одновременно сделки по покупке и продаже иностранной валюты за национальную валюту по следующим курсам:            офиц. курс        продажа       покупка.

      Евро                                 -    36,54 руб.,     36,96 руб.,     36,08 руб.

      Американс.доллары       -    24,40 руб.,     25,00 руб.,     24,10 руб.

      Швейцарские франки     -    22,35 руб.,     22,75 руб.,     21,95 руб.

      В начале операционного дня в кассе обменного пункта находилась следующая инвалюта (соответственно в сумме тыс. усл. ед.) - 15000, 125000, 43000.

      В течение дня пункт купил    - 750, 120000, 2500.

      В течение дня пункт продал   - 10500, 23000, 27000.

Определить остаток наличной валюты в пункте обмена на конец дня, вывести остатки. Определить результаты деятельности за операционный день (прибыль, убытки).

9.  Стандартный слиток золота массой 550 г. в лигатуре (с примесью) имеет пробу 0,9997. Определить рублевый эквивалент, если ЦБРФ установил на дату следующую котировку золота на рынке драгметаллов (руб. за 1 гр. Чистого золота): покупка — 1090, 35 руб., продажа — 1150,50 руб.

10. Рассчитать кросс-курсы покупки и продажи  обратной котировке при условии, что оценочная валюта составляет 1$=20,0 RUB, а валюта сделки – 1Eвро=47,50 RUB.Разница между курсом покупки и продажи оценочной валюты и валюты сделки 0,8 пункта.

15

1.Расчитать прибыль банка при условии перепродажи депозитных ресурсов КБ, привлеченных под 15% годовых в размере 140 млн.руб. на срок 2 года под 18,5% по кредиту.

2.Определить наращенную сумму по кредиту в размере 35 000 рублей, под 18% годовых со сроками выдача 10.02 и погашения 10.10 с использованием всех методик, согласно временной базы.

3. Какова сумма резервов по привлеченным ресурсам КБ, если на 01.08  в банке депозиты граждан составили 340 млн.руб., депозиты банков-нерезидентов – 200 млн.руб.? Как изменились бы обязательные резервные требования, если все привлеченные ресурсы уменьшились в течение месяца на 120 млн.руб.?

4. Поставщик ОАО представил счет-фактуру 14.07 в банк на 1,5 млн.руб. Комиссия – 0,6%, 2% за помощь в составлении договора, 2,5% - за инкассирование дебеторской  задолженности, за предоставленный кредит – 14,0% годовых. Отказ от акцепта не заявлен. Срок оплаты – 1 месяц. Требуется сделать соответствующие расчеты,  объяснить какой вид факторинга имеет место в данном случае и необходим ли регресс.

5. Рассчитать размер РВПС по 2-му классу кредитоспособности по ссуде, предоставленной гражданину Смирнову Л.И. в размере 500 тыс.руб. с учетом поручительства работодателя АО «Эллегия».

6. Определить учетную % ставку, если сумма дисконта составляет 3% от суммы векселя в 25 тыс.рубл., а срок его действия 0,5 года.

                 7. Бак приобрел для себя акции в количестве 1 тыс. штук по рыночной стоимости в 13 тыс.рублей за акцию при номинальной стоимости в 10 тыс.рублей. Определить доходность данной акции, с учетом налога, если дивиденд составляет 3 тыс.рублей на акцию.

8.  Клиент банка 31.03. представил  в банк платёжное поручение № 19 на сумму 80000 руб. на перечисление средств за транспортные услуги. Остаток на счёте позволял оплатить поручение в срок, но по вине банка сумма была списана с его корреспондентского счёта 12.04. Задание.   Какие санкции клиент вправе применить к банку за несвоевременное списание средств со счёта? Ответ обосновать с помощью действующего законодательства, согласно действующей ставки рефинансирования. Сделать расчет штрафа.

9. Банк России предоставляет кредит на аукционной основе с ресурсами  в 110 млн. руб. Заявки КБ, принятые к аукциону: «МДМ» 30 млн.руб.( 6,5%), «АКБ» 35 млн.руб.(6%), «Банк-М» 35 млн.руб.(7%), «Традо» 25 млн.руб.(7,5%). Каким образом будут распределены ресурсы, если ЦБРФ применит способ с фиксированной % ставкой? Сделать соответствующие расчеты.

10. Стандартный слиток золота массой 1500 г. в лигатуре(с примесью) имеет пробу 0,9993. Определить рублевый эквивалент, если ЦБРФ установил на дату следующую котировку золота на рынке драгметаллов (руб. за 1 гр. Чистого золота): покупка — 1000, 55 руб., продажа — 1050,95 руб.

16

1.Рассчитать сумму депозита в конце срока его действия, если он  открыт в сумме75 000 рублей под 14,5% годовых сроком 1,9 года. Какова прибыль банка при его перепродаже под 19% годовых?

2.Какова сумма кредита с процентами при окончании срока кредитного договора, если срок его действия с 15.05 по 12.09, сумма 60 тыс.руб. и предоставлен он под 13,5% годовых. Использовать все возможные временные базы в расчетах.

3.Определить сумму обязательных резервов на 01.06, если привлеченные средства юридических и физических лиц составили 550 млрд.руб. Как будут скорректированы резервные требования в случае увеличения депозитов граждан на 5 млрд.руб.?

4. Банк покупает у клиента – негос.комм.организации счета фактуры в кол. 85 штук по 350 тыс.рубл. каждый, авансовая оплата составила 95% от суммы , комиссия – 0,2% по каждому документу. Требуется сделать соответствующие расчеты по оплате банку,  при условии что регресс заявлен в 5% от суммы факторинга.

5. Определить класс кредитоспособности и размер РВПС по кредиту, предоставленному компании «СКО» на покупку автотранспорта под залог офиса в размере 10,5 млн.рублей.

6. На какой срок выписан вексель суммой в 5,5 тыс.рублей, если учетная ставка составляет 1/1000 от суммы векселя и скидка по нему 29,41 руб.?

                 7. ОФЗ стоимостью 55 тыс.рублей (курсовая разница 1500 руб.) были досрочно выкуплены    

                 АКБ «Бриг» у клиента. Какую сумму получит кредитор в результате операции?

8. Фирма «Дюна» обратилась в обслуживающий банк с просьбой  проведения расчётов чеками в сумме 250 000 рублей для оплаты расчетов фирмы с другими организациями. Задание:  1. Укажите порядок оформления выдачи чековой книжки, процедуру выполнения операций при проведении чековых расчётов. Какой чек используется? 2.Что подвергается особо тщательному контролю?

9. Рассчитать кросс-курсы покупки и продажи  обратной котировке при условии, что оценочная валюта составляет 1$=25,5 RUB, а валюта сделки – 1Eвро=48,65 RUB.Разница между курсом покупки и продажи оценочной валюты и валюты сделки 0,4 пункта.

10. АКБ «АРС» 15.04 текущего года получил лицензию ЦБРФ на осуществление операций с драгоценными металлами, а на следующий день принял в свое хранилище 2500 гр. Чистого золота в качестве депозитного вклада. Официальная цена золота на дату приема металла в депозит составил 950 руб. за грамм. Определить сумму зачисленную на депозит «Металлический счет».

17

1.Какова сумма к выдаче клиенту, если депозит  в размере 120 000 руб. открыт на срок 9 месяцев, при ставке в 18,5% годовых? Подсчитать прибыль банка, если депозит был предоставлен в кредит под 20%.

2.Определить наращенную сумму по кредиту в размере 305 000 рублей, под 18,5% годовых со сроками выдача 20.02 и погашения 20.10 с использованием всех методик, согласно временной базы.

3.Рассчитать размер обязательных резервных требований КБ «Никос» с учетом их корректировки при условии, что депозиты граждан на 01.04 текущего года составили 1,50 млн.руб., а привлеченные ресурсы юрид.лиц — 7,50 млн.руб. На 01.05 депозиты граждан увеличились на 2,0 млн.рублей, а юридических лиц на 4,0 млн.рублей.

4.  Поставщик ООО представил документы 05.05 в КБ на сумму 2,5 млн.рублей. Комисс.вознаграждение за инкасс.счетов – 3,5%, за оформление регресса – 1,5%, за консультации – 2%, за кредит – 16,5% годовых. Отказ от акцепта – 15.06, в размере 300 тысяч рублей. Требуется сделать соответствующие расчеты, объяснить, что означает регресс и какое значение он имеет для банка.

5. Сделать расчет РВПС, определив  класс кредитоспособности по ссуде, предоставленной ООО в сумме 250 тыс.рублей под залог пакета Государственных ценных бумаг в размере 500 тыс. рублей.

6. На какой срок выписан вексель суммой в 5,5 тыс.рублей, если учетная ставка составляет 1/1000 от суммы векселя и скидка по нему 29,41 руб.?

                 7.  Банк приобрел акции АО «Корт» по номинальной стоимости - 2,5 тыс.рублей за штуку в количестве 1,5 тыс. штук. Рыночная стоимость составляет 3 тыс.рублей за акцию. Каков финансовый результат для КБ?

8. Фирма «Старт» имеет расчётный счёт в банке А. Остаток на счёте на 12.09. составил 1600 тыс.руб. 12.09. от этой фирмы и на её имя поступили следующие расчётные документы на списание средств:

     1) платёжное поручение от 10.09. №133 на сумму 156 тыс. руб. – авансовый платёж по договору от  10.07. за сырье;

    2) платёжное поручение от 02.09. № 134 на сумму 50 тыс.руб. – взносы в бюджет по налогу на прибыль (доплата) за август.

    3) платёжное поручение от 03.09. № 135 на сумму 50 тыс.руб. – взносы в Пенсионный фонд за август.

    4) платёжное поручение от 03.09. № 136 на сумму 52 тыс. руб. – взносы в Фонд обязательного медицинского страхования за август.

     5) инкассовое поручения от 06.09. № 15 на сумму 300 тыс. руб., составленное на основании исполнительного листа арбитражного суда об удовлетворении претензии фирмы «Арс» к фирме «Старт». Задание: определить очерёдность платежа. Ответ аргументировать.

 9. Стандартный слиток золота массой 500 г. в лигатуре(с примесью) имеет пробу 0,9994. Определить рублевый эквивалент, если ЦБРФ установил на дату следующую котировку золота на рынке драгметаллов (руб. за 1 гр. Чистого золота): покупка — 1055, 35 руб., продажа — 1250,50 руб.

10.   Фирма «КАНОН» обратилась в АКБ «МБМ-Банк» с заявкой на кредит для покупки фабрики «Заря» на срок 8 лет. Сметная стоимость фабрики с учетом необходимых затрат на освоение – 100 млн.руб. Действует ставка кредитования – 15,5%.   АКБ «МДМ-Банк» на дату обращения не располагал кредитными ресурсами и по согласованию с АКБ «Бин-Банк» и АКБ «Альфа» создал консорциум для совместной сделки. Банки участвуют в долях: «МДМ» - 60%, «Бин» - 25%, «Альфа» – 15% от суммы заявки. Погашение ссуды в виде аннуитентных платежей. Вознаграждение «МДМ-Банку» составило 3,5% от дохода других АКБ по сделке. Сделать соответствующие расчеты.

18

1.Расчитать сумму к выдаче клиенту, если депозит в размере 135500 руб. под 17,5% годовых был открыт на срок 7,5 месяцев. Какова прибыль банка, если была предоставлена ссуда в сумме депозита под 16,5% годовых?

2.Какова сумма кредита с процентами при окончании срока кредитного договора, если срок его действия с 05.06 по 15.10, сумма 160 тыс.руб. и предоставлен он под 14,5% годовых. Использовать все возможные временные базы в расчетах.

3.Какова сумма обязательных резервов, если депозиты граждан составили на 01.09 - 56 млн.руб., привлеченные средства других КБ – 230 млн.руб.? В какую сторону будут скорректированы резервы в случае увеличения депозитов на 2,5 млн.руб.?

4. Поставщик ООО представил документы 05.05 в КБ на сумму 12,5 млн.рублей. Комисс.вознаграждение за инкасс.счетов – 3,5%, за оформление регресса – 1,5%, за консультации – 2%, за кредит – 17,5% годовых. Отказ от акцепта – 15.06, в размере 300 тысяч рублей. Требуется сделать соответствующие расчеты, бухгалтерские проводки, объяснить, что означает регресс и какое значение он имеет для банка.

5. Скорректировать РВПС в случае неоплаты основного долга по кредиту за полгода (согласно договора) по 3-му классу кредитоспособности, если задолженность составляет 3,5 тыс.рублей в месяц.

6. Какую сумму выплатит фирме банк, если в расчет за поставку фирма получила от клиента вексель на сумму 75000 рублей с датой истечения срока через 3,5 месяца, а учетная ставка 8,5%?

                 7. Именной сертификат имеет срок обращения с 01.01 текущего года до 01.01 следующего года. Сертификат был переуступлен первым его держателем другому лицу 20.10 текущего года. Определить сумму, которую получит новый владелец сертификата по истечении срока его обращения, если его стоимость 10 000 рублей со ставкой 16% годовых. Как называется переуступка права собственности по сертификату?

                8. КБ «Бриг» имеет обменный пункт, в котором в течение операционного дня осуществлял одновременно сделки по покупке и продаже иностранной валюты за национальную валюту по следующим курсам:             офиц. курс        продажа       покупка.

      Евро                                 -    36,54 руб.,     36,96 руб.,     36,08 руб.

     Американс.доллары       -    24,40 руб.,     25,00 руб.,     24,10 руб.

     Фунты стерлингов          -    55,20 руб.,     55,83 руб.,     54,90 руб.

      В начале операционного дня в кассе обменного пункта находилась следующая инвалюта (соответственно в сумме тыс. усл. ед.) - 15000, 125000, 70000.

      В течение дня пункт купил    - 750, 120000, 3000.

      В течение дня пункт продал   - 10500, 23000, 45000.

Определить остаток наличной валюты в пункте обмена на конец дня, вывести остатки. Определить результаты деятельности за операционный день (прибыль, убытки).

9. Банк России предоставляет кредит на аукционной основе с ресурсами  в 18 млн. руб. аявки КБ, принятые к аукциону: «Миг» 8 млн.руб.( 5,5%), «Арис» 4 млн.руб.(6%), «Бин» 6 лн.руб.(7%), «Темп» 6 млн.руб.(4,5%). Каким образом будут распределены ресурсы, если ЦБРФ применит способ с фиксированной % ставкой? Сделать соответствующие расчеты.  

10.  Стандартный слиток золота массой 250 г. в лигатуре (с примесью) имеет пробу 0,9996. Определить рублевый эквивалент, если ЦБРФ установил на дату следующую котировку золота на рынке драгметаллов (руб. за 1 гр. Чистого золота): покупка — 1095, 35 руб., продажа — 1350,50 руб.

19

1.Какова сумма к выдаче клиенту, если депозит в размере 55000 рублей был открыт на срок 2,5 месяца под 19% годовых? Сумма депозита была предоставлена в виде ссуды под 21% годовых. Какова прибыль?

2.Определить наращенную сумму по кредиту в размере 580 000 рублей, под 11,5% годовых со сроками выдача 30.07 и погашения 30.12 с использованием всех методик, согласно временной базы.

3. Определить сумму обязательных резервов КБ, если депозиты граждан – 16,0 млрд.руб., депозиты юридических лиц – 12,50 млрд.руб., депозиты банков-резидентов – 11,40 млрд.руб. Сделать корректировку резервов при условии, что все депозиты уменьшились на 0,5 млрд.руб.

4. Банк выкупил у клиента – гос.комм.орг. счета фактуры в кол. 25 штук по 50 тыс.рубл. каждый, авансовая оплата составила 80% от суммы , комиссия – 0,2% по каждому документу. Требуется сделать соответствующие расчеты,  при условии, что регресс заявлен в 15% от суммы факторинга.

5. Сделать расчет корректировки РВПС с учетом просрочки платежа на сумму 20 тыс.рублей в течение 2 месяца и с учетом 2-го класса.

6. Определить дисконт, если сумма векселя составляет 40 тыс.рублей, срок платежа по нему 19.08, предъявлен к учету 16.04. Учетная ставка ЦБРФ составляет 3,5%. Какую сумму получит клиент после учета векселя в КБ?

                 7. Номинальная стоимость облигации 100 тыс.рублей, курсовая разница 1,5 тыс.рублей. Какую сумму вносит клиент при её покупке в КБ? Чем является для банка курсовая стоимость облигации, будет ли она учитываться при погашении облигации?

8. Фирма «Мега» обратилась в обслуживающий банк с поручением инкассирования векселей на сумму 45 тыс. руб. и одновременно с поручением домициляции векселей на сумму 20 тыс. рублей. Векселедатели и векселедержатели находятся в других городах.   Задание. В чём состоит экономический смысл операций инкассирования и домициляции векселей? Сделайте их сравнение. Укажите границы ответственности участвующих банков.

9. Банк России предоставляет кредит на аукционной основе. На аукцион выставлены ресурсы стоимостью 120 млрд. руб. Заявки КБ, принятые к аукциону, приведены в таблице:

Каким образом будут распределены ресурсы, если ЦБРФ применит «американский»  способ  или способ с фиксированной % ставкой? Сделать соответствующие расчеты по обоим способам.

10. Изучив тенденцию роста курса цен на золото (1,5% в месяц), Российский банк купил трехмесячный опцион (право на совершение сделки) на продажу 100 кг золота в мерных слитках пробой 0,9999 по курсу ЛИБОР 880,9 $ за тройскую унцию (составляет 31,1035 г). Премия по опциону составляет 2,5% от суммы сделки. Определить доход банка при сохранении тенденции роста.

20  

1.Открытый депозит коммерческой организации в сумме 1,5 млн.руб. сроком его действия 9 месяцев под 14% годовых был предоставлен в виде ссуды другой организации под 17%. Какова прибыль КБ?

2.Какова сумма кредита с процентами при окончании срока кредитного договора, если срок его действия с 09.06 по 17.10, сумма 140 тыс.руб. и предоставлен он под 16,5% годовых. Использовать все возможные временные базы в расчетах.

3.Определить сумму обязательных резервов КБ, если депозиты граждан – 6,0 млрд.руб., депозиты юридических лиц – 2,50 млрд.руб., депозиты банков-резидентов – 1,40 млрд.руб. Сделать корректировку резервов при условии, что все депозиты уменьшились на 0,5 млрд.руб.

4. Банк выкупил у клиента – гос.комм.орг. счета фактуры в кол. 15 штук по 150  

тыс.рубл. каждый, авансовая оплата составила 85% от суммы , комиссия – 0,2% по каждому документу. Требуется сделать соответствующие расчеты, при условии что регресс заявлен в 15% от суммы факторинга.

5. Скорректировать РВПС в случае неоплаты основного долга по кредиту за полгода (согласно договора) по 3-му классу кредитоспособности, если задолженность составляет 3,5 тыс.рублей в месяц.

6. Рассчитать сумму к выдаче клиенту банка при предъявлении векселя к учету в сумме 115 тыс.рублей со сроком погашения 15.05, учтенного в КБ 10.01. и с учетной ставкой БР в 5,5%.

                 7. ОФЗ стоимостью 15 тыс.рублей (курсовая разница 500 руб.) были досрочно выкуплены АКБ «Бизнес» у клиента. Какую сумму получит кредитор в результате операции?

8. Клиент банка 27.10. представил  в банк платёжное поручение № 312 на сумму 450000 руб. на перечисление средств за ремонтные работы. Остаток на счёте позволял оплатить поручение в срок, но по вине банка сумма была списана с его корреспондентского счёта 12.11. Задание.   Какие санкции клиент вправе применить к банку за несвоевременное списание средств со счёта? Ответ обосновать с помощью действующего законодательства, согласно действующей ставки рефинансирования. Сделать расчет штрафа.

9. АКБ «Аурум» 15.09 текущего года получил лицензию ЦБРФ на осуществление операций с драгоценными металлами, а на следующий день принял в свое хранилище 1550 гр. Чистого золота в качестве депозитного вклада. Официальная цена золота на дату приема металла в депозит составил 900 руб. за грамм. Определить сумму зачисленную на депозит «Металлический счет».

10. Банк России предоставляет кредит на аукционной основе с ресурсами  в 130 млн. руб. Заявки КБ, принятые к аукциону: «МДМ» 55 млн.руб.( 6,5%), «АКБ» 30 млн.руб.(6%), «Банк-М» 40 млн.руб.(7%), «Традо» 25 млн.руб.(7,5%). Каким образом будут распределены ресурсы, если ЦБРФ применит способ с фиксированной % ставкой? Сделать соответствующие расчеты.

21

1.Расчитать сумму к выдаче клиенту, если депозит в размере 13500 руб. под 16,5% годовых был открыт на срок 3,5 месяцев. Какова прибыль банка, если была предоставлена ссуда в сумме депозита под 19,5% годовых?

2.Определить наращенную сумму по кредиту в размере 175 000 рублей, под 15,5% годовых со сроками выдача 05.01 и погашения 29.12. с использованием всех методик, согласно временной базы.

3.Какова сумма резервов по привлеченным ресурсам КБ, если на 01.07  в банке депозиты граждан составили 34,0 млн.руб., депозиты банков-нерезидентов – 200 млн.руб.? Как изменились бы обязательные резервные требования, если все привлеченные ресурсы уменьшились в течение месяца на 12,0 млн.руб.?

4. Поставщик АО представил 20.09 в КБ платежные документы на сумму 750 тыс. руб. Размер комисс.вознаграждения - 3%, за консультац.услуги – 1,5% от суммы сделки,за предоставленный кредит – 13,5% годовых. Требуется определить размер факторинга и факторингового платежа, сумму комиссионных, при условии, что плательщик сообщил об отказе акцепта на сумму 9 тыс.руб. 11.10.

5. Сделать корректировку резерва по ссуде в сумме 200 тыс.рублей в случае  погашения основного долга с просрочкой платежа за два месяца  по 2-му классу кредитоспособности, ежемесячный платеж составлял 2,5 тыс.рублей.

6. Определить дисконт, если сумма векселя составляет 40 тыс.рублей, срок платежа по нему 19.08, предъявлен к учету 16.04. Учетная ставка ЦБРФ составляет 3,5%. Какую сумму получит клиент после учета векселя в КБ?

                 7. Банк приобрел акции фирмы по номинальной стоимости - 4,5 тыс.рублей за штуку в количестве 200 штук. Рыночная стоимость через месяц составила 3 тыс.рублей за акцию. Каков финансовый результат для КБ?

8. Фирма «Старт» имеет расчётный счёт в банке А. Остаток на счёте на 12.09. составил 1600 тыс.руб. 12.09. от этой фирмы и на её имя поступили следующие расчётные документы на списание средств:

     1) платёжное поручение от 10.09. №133 на сумму 156 тыс. руб. – авансовый платёж по договору от  10.07. за сырье;

    2) платёжное поручение от 02.09. № 134 на сумму 50 тыс.руб. – взносы в бюджет по налогу на прибыль (доплата) за август.

    3) платёжное поручение от 03.09. № 135 на сумму 50 тыс.руб. – взносы в Пенсионный фонд за август.

    4) платёжное поручение от 03.09. № 136 на сумму 52 тыс. руб. – взносы в Фонд обязательного медицинского страхования за август.

     5) инкассовое поручения от 06.09. № 15 на сумму 300 тыс. руб., составленное на основании исполнительного листа арбитражного суда об удовлетворении претензии фирмы «Арс» к фирме «Старт». Задание: определить очерёдность платежа. Ответ аргументировать.

9. Рассчитать кросс-курсы покупки и продажи  обратной котировке при условии, что оценочная валюта составляет 1$=29,0 RUB, а валюта сделки – 1Eвро=45,50 RUB.Разница между курсом покупки и продажи оценочной валюты и валюты сделки 0,5 пункта.

10. Банк России предоставляет кредит на аукционной основе с ресурсами  в 180 млн. руб. Заявки КБ, принятые к аукциону: «МДМ» 95 млн.руб.( 6,5%), «АКБ» 55 млн.руб.(6%), «Банк-М» 40 млн.руб.(7%), «Традо» 20 млн.руб.(7,5%). Каким образом будут распределены ресурсы, если ЦБРФ применит способ с фиксированной % ставкой? Сделать соответствующие расчеты.

22.

1.Рассчитать сумму депозита в конце срока его действия, если он  открыт в сумме75 000 рублей под 14,5% годовых сроком 1,3 года. Какова прибыль банка при его перепродаже под 19% годовых?

2.Какова сумма кредита с процентами при окончании срока кредитного договора, если срок его действия с 15.04 по 25.12, сумма 260 тыс.руб. и предоставлен он под 17,5% годовых. Использовать все возможные временные базы в расчетах.

3.Определить сумму обязательных резервов КБ, если депозиты граждан – 16,0 млрд.руб., депозиты юридических лиц – 12,50 млрд.руб., депозиты банков-резидентов – 11,40 млрд.руб. Сделать корректировку резервов при условии, что все депозиты увеличились на 0,5 млрд.руб.

 4. Поставщик ОАО представил счет-фактуру 14.08 в банк на 1млн.руб. Комиссия – 0,7%, 2% за помощь в составлении договора, 3,5% - за инкассирование дебеторской  задолженности, за предоставленный кредит – 14,0% годовых. Отказ от акцепта не заявлен. Срок оплаты – 1 месяц. Требуется сделать соответствующие расчеты,  объяснить какой вид факторинга имеет место в данном случае и необходим ли регресс.

5.Сделать корректировку резерва по ссуде в сумме 300 тыс.рублей в случае  погашения основного долга с просрочкой платежа за 3 месяца  по 2-му классу кредитоспособности, ежемесячный платеж составлял 5,5 тыс.рублей.

6. Какова сумма векселя, если учетная ставка составляет 3,5%, скидка по нему 437,5 руб., а срок его действия 30 дней?

7. Именной сертификат имеет срок обращения с 01.01 текущего года до 01.01 следующего года. Сертификат был переуступлен первым его держателем другому лицу 12.12 текущего года. Определить сумму, которую получит новый владелец сертификата по истечении срока его обращения, если его стоимость 20 000 рублей со ставкой 15,5% годовых. Как называется переуступка права собственности по сертификату?

8. Фирма «Меридиан» обратилась в обслуживающий банк с просьбой  проведения расчётов чеками в сумме 50 000 рублей для оплаты командировочных расходов работников. Задание:  1. Укажите порядок оформления выдачи чековой книжки, процедуру выполнения операций при проведении чековых расчётов. Какой чек используется? 2.Что подвергается особо тщательному контролю?

9. Стандартный слиток золота массой 1000 г. в лигатуре (с примесью) имеет пробу 0,9997. Определить рублевый эквивалент, если ЦБРФ установил на дату следующую котировку золота на рынке драгметаллов (руб. за 1 гр. Чистого золота): покупка — 1015, 80 руб., продажа — 1100,50 руб.

 10.   Фирма «Фант» обратилась в АКБ «Дон-Банк» с заявкой на кредит для покупки и установки оборудования  на срок 5 лет. Сметная стоимость  с учетом необходимых затрат на освоение – 250 млн.руб. Действует ставка кредитования – 14,5%.   АКБ «Дон-Банк» на дату обращения не располагал кредитными ресурсами и по согласованию с АКБ «Традо-Банк» и «ОблМосБанком» создал консорциум для совместной сделки. Банки участвуют в долях: «Дон-Банк» - 35%, «ОблМосБанк» - 30%, «Традо» – 35% от суммы заявки. Погашение ссуды в виде аннуитентных платежей. Вознаграждение «Дон-Банку» составило 1,5% от дохода других АКБ по сделке. Сделать соответствующие расчеты.

23.

1.Какова сумма вклада с %, если депозит был открыт в размере 1100 000 рублей под 13,5% годовых на 1,2 года? Подсчитать прибыль банка в случае использования этого депозита как ссудный капитал под 18,0% .

2.Определить наращенную сумму по кредиту в размере 375 000 рублей, под 16,5% годовых со сроками выдача 05.02 и погашения 29.10 с использованием всех методик временной базы.

3.Привлеченные средства физ.лиц составили на 01.03 – 50 млн.руб., юридических лиц – 150 млн.руб. какова сумма резервных требований на 01.04, если привлеченные ресурсы физ.лиц увеличились на 20 млн.руб., юридических лиц уменьшились на 30 млн.руб.?

4. Поставщик ООО представил документы 03.04 в КБ на сумму 2,5 млн.рублей. Комисс.вознаграждение за инкасс.счетов – 5,5%, за оформление регресса – 1,5%, за консультации – 2%, за кредит – 17% годовых. Отказ от акцепта – 15.06, в размере 500 тысяч рублей. Требуется сделать соответствующие расчеты, объяснить, что означает регресс и какое значение он имеет для банка.

5. Определить класс кредитоспособности и размер РВПС по кредиту, предоставленному компании «СКО» под залог офиса в размере 4,5 млн.рублей.

6. Определить дисконт, если сумма векселя составляет 10 тыс.рублей, срок платежа по нему 01.08, предъявлен к учету 15.05. Учетная ставка ЦБРФ составляет 7,5%. Какую сумму получит клиент после учета векселя в КБ?

                 7. Номинальная стоимость облигации 100 тыс.рублей, курсовая разница 1,5 тыс.рублей.  

                 Какую сумму вносит клиент при её покупке в КБ? Чем является для банка курсовая

                 стоимость облигации, будет ли она учитываться при погашении облигации?

8.  Клиент банка 10.09. представил  в банк платёжное поручение № 12 на сумму 50000 руб. на перечисление средств за тару согласно договору. Остаток на счёте позволял оплатить поручение в срок, но по вине банка сумма была списана с его корреспондентского счёта 20.09. Задание.   Какие санкции клиент вправе применить к банку за несвоевременное списание средств со счёта? Ответ обосновать с помощью действующего законодательства, согласно действующей ставки рефинансирования. Сделать расчет штрафа.

9. Банк России предоставляет кредит на аукционной основе. На аукцион выставлены ресурсы стоимостью 150 млрд. руб. Заявки КБ, принятые к аукциону, приведены в таблице:

Каким образом будут распределены ресурсы, если ЦБРФ применит «американский»  способ  или способ с фиксированной % ставкой? Сделать соответствующие расчеты по обоим способам.

10. Стандартный слиток золота массой 2500 г. в лигатуре (с примесью) имеет пробу 0,9993. Определить рублевый эквивалент, если ЦБРФ установил на дату следующую котировку золота на рынке драгметаллов (руб. за 1 гр. Чистого золота): покупка — 1005, 88 руб., продажа — 1100,50 руб.

24

1.Какова сумма вклада с %, если депозит был открыт в размере 340 000 рублей под 12,5% годовых на 1,5 года? Подсчитать прибыль банка в случае использования этого депозита как ссудный капитал под 17% .

2.Какова сумма кредита с процентами при окончании срока кредитного договора, если срок его действия с 25.03 по 25.11, сумма 1260 тыс.руб. и предоставлен он под 12,5% годовых. Использовать все возможные временные базы в расчетах.

3.Какова сумма обязательных резервов, если депозиты граждан составили на 01.09 - 56 млн.руб., привлеченные средства других КБ – 230 млн.руб.? В какую сторону будут скорректированы резервы в случае увеличения депозитов на 2,5 млн.руб.?

4. Банк покупает у клиента – негос.комм.организации счета фактуры в кол. 85 штук по  

350 тыс.рубл. каждый, авансовая оплата составила 95% от суммы , комиссия – 0,2% по  каждому документу. Требуется сделать соответствующие расчеты по оплате банку,    

при  условии что регресс заявлен в 5% от суммы факторинга.

5. Определить класс кредитоспособности и размер РВПС по кредиту, предоставленному компании  под залог офиса в размере 3,5 млн.рублей.

6. Определить дисконт, если сумма векселя составляет 20 тыс.рублей, срок платежа по нему 01.08, предъявлен к учету 15.05. Учетная ставка ЦБРФ составляет 7,0%. Какую сумму получит клиент после учета векселя в КБ?

                 7.  АКБ приобрел акции фирмы Б по номинальной стоимости 2000 руб. Акции имеют рыночную котировку. Через 30 дней рыночная стоимость акций составила 1900 руб. Реализованы по цене 1850 руб. через 40 дней. Оценить операции по покупке-продаже.

8.    Клиент банка 10.05. представил  в банк платёжное поручение № 112 на сумму 750000 руб. на перечисление средств за тару согласно договору. Остаток на счёте позволял оплатить поручение в срок, но по вине банка сумма была списана с его корреспондентского счёта 20.05. Задание.   Какие санкции клиент вправе применить к банку за несвоевременное списание средств со счёта? Ответ обосновать с помощью действующего законодательства, согласно действующей ставки рефинансирования. Сделать расчет штрафа.

9. Рассчитать кросс-курсы покупки и продажи при прямой котировке при условии, что оценочная валюта составляет 1$=26,5 RUB, а валюта сделки – 1Eвро=42,65 RUB.Разница между курсом покупки и продажи оценочной валюты и валюты сделки 0,5 пункта.

10.  Банк России предоставляет кредит на аукционной основе с ресурсами  в 200 млн. руб. Заявки КБ, принятые к аукциону: «КБ-Дон» 85 млн.руб.( 6,0%), «Арго» 70 млн.руб.(6%), «Банк-М» 45 млн.руб.(7%), «Альфа-Банк» 30 млн.руб.(5,5%). Каким образом будут распределены ресурсы, если ЦБРФ применит «американский»  способ?  Сделать соответствующие расчеты.

25

1.Какова сумма вклада с %, если депозит был открыт в размере 100 000 рублей под 15,5% годовых на 1,8 года? Подсчитать прибыль банка в случае использования этого депозита как ссудный капитал под 20% .

2.Определить наращенную сумму по кредиту в размере 35 000 рублей, под 18% годовых со сроками выдача 10.02 и погашения 10.10 с использованием всех методик временной базы.

3.Рассчитать размер обязательных резервных требований КБ «Никос» с учетом их корректировки при условии, что депозиты граждан на 01.04 текущего года составили 1,50 млн.руб., а привлеченные ресурсы юрид.лиц — 7,50 млн.руб. На 01.05 депозиты граждан увеличились на 2,0 млн.рублей, а юридических лиц на 4,0 млн.рублей.

4. Поставщик ООО представил документы 05.05 в КБ на сумму 12,5 млн.рублей. Комисс.вознаграждение за инкасс.счетов – 3,5%, за оформление регресса – 1,5%, за консультации – 2%, за кредит – 17,5% годовых. Отказ от акцепта – 15.06, в размере 300 тысяч рублей. Требуется сделать соответствующие расчеты, объяснить, что означает регресс и какое значение он имеет для банка.

5. Сделать корректировку резерва по ссуде в сумме 500 тыс.рублей в случае  погашения основного долга с просрочкой платежа за два месяца  по 2-му классу кредитоспособности, ежемесячный платеж составлял 2,5 тыс.рублей.

6. Рассчитать сумму к выдаче клиенту банка при предъявлении векселя к учету в сумме 15 тыс.рублей со сроком погашения 25.05, учтенного в КБ 01.02. и с учетной ставкой БР в 5,5%

                 7. Бак приобрел для себя акции в количестве 1 тыс. штук по рыночной стоимости в 9 тыс.рублей за акцию при номинальной стоимости в 10 тыс.рублей. Определить доходность данной акции, с учетом налога, если дивиденд составляет 3 тыс.рублей на акцию.

8. Фирма «Стрела» имеет расчётный счёт в банке А. Остаток на счёте на 20.09. составил 600 тыс.руб. 20.09. от этой фирмы и на её имя поступили следующие расчётные документы на списание средств:

     1) платёжное поручение от 11.09.№133 на сумму 156 тыс. руб. – авансовый платёж по договору от  10.07.;

    2) платёжное поручение от 12.09. № 134 на сумму 50 тыс.руб. – взносы в бюджет по налогу на прибыль (доплата) за август.

    3) платёжное поручение от 13.09. № 135 на сумму 50 тыс.руб. – взносы в Пенсионный фонд за август.

    4) платёжное поручение от 13.09. № 136 на сумму 52 тыс. руб. – взносы в Фонд медицинского страхования за август.

     5) инкассовое поручения от 16.09. № 15 на сумму 300 тыс.руб., составленное на основании исполнительного листа арбитражного суда об удовлетворении претензии фирмы «Артес» к фирме «Стрела». Задание: определить очерёдность платежа, ответ обосновать.

9. Рассчитать кросс-курсы покупки и продажи  обратной котировке при условии, что оценочная валюта составляет 1$=28,5 RUB, а валюта сделки – 1Eвро=43,65 RUB.Разница между курсом покупки и продажи оценочной валюты и валюты сделки 0,7 пункта.

10. Банк России предоставляет кредит на аукционной основе с ресурсами  в 380 млн. руб. Заявки КБ, принятые к аукциону: «КБ-Дон» 65 млн.руб.( 6,0%), «Арго» 55 млн.руб.(6%), «Банк-М» 140 млн.руб.(7%), «Альфа-Банк» 240 млн.руб.(5,5%). Каким образом будут распределены ресурсы, если ЦБРФ применит «американский»  способ?  Сделать соответствующие расчеты.

26

1.Расчитать сумму к выдаче клиенту, если депозит в размере 85000 руб. под 15,5% годовых был открыт на срок 3,8 месяцев. Какова прибыль банка, если была предоставлена ссуда в сумме депозита под 18,5% годовых?

2.Определить наращенную сумму по кредиту в размере 305 000 рублей, под 18,5% годовых со сроками выдача 20.02 и погашения 20.10 с использованием всех методик временной базы.

3.Привлеченные средства физ.лиц составили на 01.03 – 50 млн.руб., юридических лиц – 150 млн.руб. какова сумма резервных требований на 01.04, если привлеченные ресурсы физ.лиц увеличились на 20 млн.руб., юридических лиц уменьшились на 30 млн.руб.?

4. Банк выкупил у клиента – гос.комм.орг. счета фактуры в кол. 15 штук по 150          

 тыс.рубл. каждый, авансовая оплата составила 85% от суммы , комиссия – 0,2% по

 каждому документу. Требуется сделать соответствующие расчеты, при условии что  

 регресс заявлен в 15% от суммы факторинга.

5. Сделать расчет корректировки РВПС с учетом просрочки платежа на сумму 15 тыс.рублей в течение 2,5 месяцев и с учетом 3-го класса.

6. Определить дисконт, если сумма векселей составляет 110 тыс.рублей, срок платежа по ним 05.08, предъявлен к учету 15.06. Учетная ставка ЦБРФ составляет 6,5%. Какую сумму получит клиент после учета векселя в КБ?

                 7. ОФЗ стоимостью 55 тыс.рублей (курсовая разница 1500 руб.) были досрочно выкуплены АКБ «Бриг» у клиента. Какую сумму получит кредитор в результате операции?

8.   Клиент банка 21.06. представил  в АКБ платёжное поручение № 132 на сумму 150000 руб. на перечисление средств за установку оборудования. Остаток на счёте позволял оплатить поручение в срок, но по вине банка сумма была списана с его корреспондентского счёта 29.06. Задание.   Какие санкции клиент вправе применить к банку за несвоевременное списание средств со счёта? Ответ обосновать с помощью действующего законодательства, согласно действующей ставки рефинансирования. Сделать расчет штрафа.

9. АКБ «Аурум» 15.09 текущего года получил лицензию ЦБРФ на осуществление операций с драгоценными металлами, а на следующий день принял в свое хранилище 1550 гр. Чистого золота в качестве депозитного вклада. Официальная цена золота на дату приема металла в депозит составил 900 руб. за грамм. Определить сумму зачисленную на депозит «Металлический счет».

10. Банк России предоставляет кредит на аукционной основе с ресурсами  в 450 млн. руб. Заявки КБ, принятые к аукциону: «КБ-Дон» 265 млн.руб.( 6,0%), «Арго» 155 млн.руб.(6%), «Банк-М» 40 млн.руб.(7%), «Альфа-Банк» 40 млн.руб.(5,5%). Каким образом будут распределены ресурсы, если ЦБРФ применит «американский»  способ?  Сделать соответствующие расчеты.

27

1.Расчитать сумму к выдаче клиенту, если депозит в размере 150000 руб. под 17,5% годовых был открыт на срок 3,5 месяцев. Какова прибыль банка, если была предоставлена ссуда в сумме депозита под 19% годовых?

2.Какова сумма кредита с процентами при окончании срока кредитного договора, если срок его действия с 05.06 по 15.10, сумма 160 тыс.руб. и предоставлен он под 14,5% годовых. Использовать все возможные временные базы в расчетах.

3.Определить сумму обязательных резервов КБ, если депозиты граждан – 16,0 млрд.руб., депозиты юридических лиц – 12,50 млрд.руб., депозиты банков-резидентов – 11,40 млрд.руб. Сделать корректировку резервов при условии, что все депозиты увеличились на 0,5 млрд.руб.

4. Банк покупает у клиента – негос.комм.организации счета фактуры в кол. 85 штук по 350 тыс.рубл. каждый, авансовая оплата составила 95% от суммы , комиссия – 0,2% по каждому документу. Требуется сделать соответствующие расчеты, бухгалтерские проводки по оплате банком, отнести по назначению комиссионные суммы, при условии что регресс заявлен в 5% от суммы факторинга.

5.Рассчитать размер РВПС по 2-му классу кредитоспособности по ссуде, предоставленной гражданину Синову Т.И. в размере 400 тыс.руб. с учетом поручительства работодателя ОАО «Энергия».

6. Рассчитать сумму к выдаче клиенту банка при предъявлении векселя к учету в сумме 5 тыс.рублей со сроком погашения 20.06, учтенного в КБ 20.01. и с учетной ставкой БР в 4,5%.

                 7. Банк приобрел акции АО «Корт» по номинальной стоимости - 2,5 тыс.рублей за штуку в количестве 1,5 тыс. штук. Рыночная стоимость составляет 3 тыс.рублей за акцию. Каков финансовый результат для КБ?

8. Фирма «Метра» обратилась в обслуживающий банк с поручением инкассирования векселей на сумму 30 тыс. руб. и одновременно с поручением домициляции векселей на сумму 15 тыс. рублей. Векселедатели и векселедержатели находятся в других городах.       Задание. В чём состоит экономический смысл операций инкассирования и домициляции векселей? Сделайте их сравнение. Укажите границы ответственности участвующих банков.

9. Рассчитать кросс-курсы покупки и продажи  обратной котировке при условии, что оценочная валюта составляет 1$=26,5 RUB, а валюта сделки – 1Eвро=42,65 RUB.Разница между курсом покупки и продажи оценочной валюты и валюты сделки 0,5 пункта.

10. Банк России предоставляет кредит на аукционной основе с ресурсами  в 30 млн. руб. Заявки КБ, принятые к аукциону: «Миг» 15 млн.руб.( 5,5%), «Арис» 12 млн.руб.(6%), «Бин» 5 млн.руб.(7%), «Темп» 6 млн.руб.(4,5%). Каким образом будут распределены ресурсы, если ЦБРФ применит способ с фиксированной % ставкой? Сделать соответствующие расчеты.  

28

1.Какова сумма вклада с %, если депозит был открыт в размере 390 000 рублей под 13,5% годовых на 1,9 года? Подсчитать прибыль банка в случае использования этого депозита как ссудный капитал под 17,5%.

2.Определить наращенную сумму по кредиту в размере 580 000 рублей, под 11,5% годовых со сроками выдача 30.07 и погашения 30.12 с использованием всех методик временной базы.

3.Какова сумма резервов по привлеченным ресурсам КБ, если на 01.07  в банке депозиты граждан составили 34,0 млн.руб., депозиты банков-нерезидентов – 200 млн.руб.? Как изменились бы обязательные резервные требования, если все привлеченные ресурсы уменьшились в течение месяца на 12,0 млн.руб.?

4. Банк выкупил у клиента – гос.комм.орг. счета фактуры в кол. 15 штук по 150 тыс.рубл. каждый, авансовая оплата составила 85% от суммы , комиссия – 0,2% по каждому документу. Требуется сделать соответствующие расчеты, бухгалтерские проводки по оплате банком, отнести по назначению комиссионные суммы, при условии что регресс заявлен в 15% от суммы факторинга.

5. Сделать корректировку резерва по ссуде в сумме 500 тыс.рублей в случае  погашения основного долга с просрочкой платежа за два месяца  по 2-му классу кредитоспособности, ежемесячный платеж составлял 2,5 тыс.рублей.

6. Определить учетную % ставку, если сумма дисконта составляет 3% от суммы векселя в 25 тыс.рубл., а срок его действия 0,5 года.

                 7. Именной сертификат имеет срок обращения с 01.01 текущего года до 01.01 следующего года. Сертификат был переуступлен первым его держателем другому лицу 20.10 текущего года. Определить сумму, которую получит новый владелец сертификата по истечении срока его обращения, если его стоимость 10 000 рублей со ставкой 16% годовых. Как называется переуступка права собственности по сертификату?

8. Фирма «Диана» обратилась в обслуживающий банк с просьбой  проведения расчётов чеками в сумме 150 000 рублей для оплаты расчетов фирмы с другими организациями. Задание:  1. Укажите порядок оформления выдачи чековой книжки, процедуру выполнения операций при проведении чековых расчётов. Какой чек используется? 2.Что подвергается особо тщательному контролю?

9. Банк России предоставляет кредит на аукционной основе. На аукцион выставлены ресурсы стоимостью 200 млрд. руб. Заявки КБ, принятые к аукциону, приведены в таблице:

Каким образом будут распределены ресурсы, если ЦБРФ применит «американский»  способ  или способ с фиксированной % ставкой? Сделать соответствующие расчеты по обоим способам.

10. Рассчитать кросс-курсы покупки и продажи при  обратной котировке при условии, что оценочная валюта составляет 1 Евро=46,5 RUB, а валюта сделки – 1$=26 RUB. Разница между курсом покупки и продажи оценочной валюты и валюты сделки 1,5 пункта.    

29

1.Какова сумма вклада с %, если депозит был открыт в размере 340 000 рублей под 14,5% годовых на 1,5 года? Подсчитать прибыль банка в случае использования этого депозита как ссудный капитал под 18% .

2.Какова сумма кредита с процентами при окончании срока кредитного договора, если срок его действия с 09.06 по 17.10, сумма 140 тыс.руб. и предоставлен он под 16,5% годовых. Использовать все возможные временные базы в расчетах.

3.Какова сумма резервов по привлеченным ресурсам КБ, если на 01.08  в банке депозиты граждан составили 40 млн.руб., депозиты банков-нерезидентов – 200 млн.руб.? Как изменились бы обязательные резервные требования, если все привлеченные ресурсы уменьшились в течение месяца на 20 млн.руб.?

4. Поставщик АО представил 20.09 в КБ платежные документы на сумму 150 тыс. руб. Размер комисс.вознаграждения - 3%, за консультац.услуги – 1,5% от суммы сделки,за предоставленный кредит – 13,5% годовых. Требуется определить размер факторинга и факторингового платежа, сумму комиссионных, при условии, что плательщик сообщил об отказе акцепта на сумму 9 тыс.руб. 11.10.

5. Сделать расчет корректировки РВПС с учетом просрочки платежа на сумму 25 тыс.рублей в течение 2,5 месяцев и с учетом 3-го класса.

6. На какой срок выписан вексель суммой в 5,5 тыс.рублей, если учетная ставка составляет 1/1000 от суммы векселя и скидка по нему 29,41 руб.?

                7. Номинальная стоимость облигации 100 тыс.рублей, курсовая разница 1,5 тыс.рублей. Какую сумму вносит клиент при её покупке в КБ? Чем является для банка курсовая стоимость облигации, будет ли она учитываться при погашении облигации?

8. Фирма «Стрела» имеет расчётный счёт в банке А. Остаток на счёте на 20.09. составил 600 тыс.руб. 20.09. от этой фирмы и на её имя поступили следующие расчётные документы на списание средств:

     1) платёжное поручение от 11.09.№133 на сумму 156 тыс. руб. – авансовый платёж по договору от  10.07.;

    2) платёжное поручение от 12.09. № 134 на сумму 50 тыс.руб. – взносы в бюджет по налогу на прибыль (доплата) за август.

    3) платёжное поручение от 13.09. № 135 на сумму 50 тыс.руб. – взносы в Пенсионный фонд за август.

    4) платёжное поручение от 13.09. № 136 на сумму 52 тыс. руб. – взносы в Фонд медицинского страхования за август.

     5) инкассовое поручения от 16.09. № 15 на сумму 300 тыс.руб., составленное на основании исполнительного листа арбитражного суда об удовлетворении претензии фирмы «Артес» к фирме «Стрела». Задание: определить очерёдность платежа, ответ обосновать.

9.  Стандартный слиток золота массой 1500 г. в лигатуре (с примесью) имеет пробу 0,9998. Определить рублевый эквивалент, если ЦБРФ установил на дату следующую котировку золота на рынке драгметаллов (руб. за 1 гр. Чистого золота): покупка — 1045, 00 руб., продажа — 1150,50 руб.

10.   Фирма «Атлант» обратилась в АКБ «Традо-Банк» с заявкой на кредит для покупки завода «Фонон» на срок 4,5 лет. Сметная стоимость завода с учетом необходимых затрат на освоение – 180 млн.руб. Действует ставка кредитования – 14,5%.   АКБ «Традо-Банк» на дату обращения не располагал кредитными ресурсами и по согласованию с АКБ «Бин-Банк» и ОСБ №1556 создал консорциум для совместной сделки. Банки участвуют в долях: «Традо» - 55%, «Бин» - 25%, ОСБ №1556 – 20% от суммы заявки. Погашение ссуды в виде аннуитентных платежей. Вознаграждение «Традо-Банку» составило 2% от дохода других АКБ по сделке. Сделать соответствующие расчеты.

                         Преподаватель                                  А.Ю. Пархоменко.